␥ 规划师述职报告 ␥
尊敬的客户：
很高兴为您提供保险规划师实训报告。本报告旨在帮助您了解保险规划师的基本知识和实践技能，以便您更好地了解我们的服务并做出明智的决策。
一、什么是保险规划师？
保险规划师是一种专业保险顾问，他们的职责是帮助客户制定最佳的保险计划，以满足客户的需求和目标。保险规划师通常为客户提供保险建议、保险评估、保险理赔等服务。
二、保险规划师的知识和技能
保险规划师需要掌握以下知识和技能：
1. 保险基础知识：保险的定义、分类、功能、作用等。
2. 保险产品知识：各种保险产品的特点、优势和劣势，如人寿保险、健康保险、财产保险、车险等。
3. 客户知识：了解客户的需求、目标和偏好，为客户提供个性化的保险规划。
4. 风险管理知识：了解风险管理的方法和工具，如风险评估、保险理赔流程等。
5. 财务知识：了解客户的财务状况、投资目标和规划，为客户提供最佳的保险解决方案。
三、保险规划师的工作流程
1. 客户需求分析：了解客户的需求和目标，分析客户的财务状况和风险状况。
2. 保险产品评估：评估各种保险产品的特点、优势和劣势，为客户提供最佳的保险产品选择。
3. 保险计划制定：根据客户的需求和目标，制定最佳的保险计划，包括保险金额、保险期限、保险理赔流程等。
4. 保险理赔服务：为客户提供保险理赔服务，协助客户申请理赔、处理理赔争议等。
5. 保险咨询服务：为客户提供专业的保险咨询服务，解答客户的疑问和困惑，帮助客户更好地了解保险和规划保险。
四、保险规划师的职责和挑战
保险规划师的职责是帮助客户制定最佳的保险计划，以满足客户的需求和目标。保险规划师的挑战包括：
1. 客户需求变化：客户需求会随着时间和环境的变化而不断变化，保险规划师需要保持更新和灵活。
2. 保险产品选择：不同的保险产品有不同的特点和优势，保险规划师需要了解各种保险产品的差异，为客户提供最佳的选择。
3. 保险理赔服务：保险规划师需要处理大量的保险理赔事务，确保客户得到及时和高效的理赔服务。
4. 专业知识和技能：保险规划师需要掌握各种保险知识和技能，如风险管理、财务规划等，以为客户提供最佳的保险解决方案。
五、保险规划师的优势和劣势
保险规划师的优势包括：
1. 专业知识和技能：保险规划师拥有丰富的保险知识和技能，能够为客户提供最佳的保险解决方案。
2. 个性化服务：保险规划师能够根据客户的需求和目标，制定最佳的保险计划，并提供个性化的保险服务。
3. 客户满意度：保险规划师能够为客户提供最佳的保险解决方案，提高客户的满意度和忠诚度。
保险规划师的劣势包括：
1. 竞争激烈：保险市场竞争激烈，保险规划师需要不断提高自己的专业知识和技能，以保持竞争力。
2. 客户需求变化：客户需求不断变化，保险规划师需要保持更新和灵活，以满足客户不断变化的需求。
3. 理赔服务：保险规划师需要处理大量的保险理赔事务，确保客户得到及时和高效的理赔服务。
以上就是保险规划师实训报告的主要内容，希望对您有所帮助。如果您有任何疑问或需要进一步的帮助，请随时联系我们。
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以下是保险规划师实训报告：
1. 了解保险市场：在实训中，你需要了解保险市场的基本知识，包括不同类型的保险、保险公司的业务模式、保险产品的特点和分类等。
2. 评估客户需求：在保险规划中，你需要评估客户的需求，包括他们的保险需求类型、预算、风险承受能力等。这可以通过与客户交流、了解他们的生活方式、职业、家庭情况等方式来完成。
3. 制定保险方案：根据客户的需求，你需要制定适合的保险方案。这可以通过分析客户的保险需求、预算、风险承受能力等因素来完成。在制定方案时，需要考虑保险公司的信誉度、保险产品的特点、保险费用等。
4. 选择合适的保险产品：在选择保险产品时，需要考虑客户的需求、预算、风险承受能力等因素。你可以选择不同的保险公司和产品，也可以选择组合购买。
5. 管理保险索赔：在保险索赔过程中，你需要管理好客户的信息，包括保险索赔的提交、处理和记录等。还需要及时跟进索赔的处理情况，确保客户得到及时和合理的赔偿。
6. 评估保险方案：在完成保险方案后，你需要对方案进行评估，包括方案的可行性、 effectiveness、 cost-benefit analysis等。这可以帮助你确定方案是否合适，是否需要进行调整或改进。
7. 不断学习和更新知识：保险规划是一个不断发展和变化的领域，你需要不断学习和更新知识，了解最新的保险政策和市场动态，以保持竞争力和创新能力。
以上是保险规划师实训报告的大致内容，希望对你有所帮助。
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保险规划师实训报告
一、引言
在如今的社会中，人们对保险的需求越来越高。然而，许多人并不了解保险产品的种类和各种保险策略，这给保险规划师提供了巨大的工作机会。本篇文章将重点介绍我作为一名实习保险规划师的日常工作和实训经历。
二、实习背景
我是一名保险学专业的大学生，为了提升自己的专业素养和实践能力，我申请了一家大型保险公司的保险规划师实习岗位。实习期为3个月，我的任务是协助资深规划师为客户提供全面的保险规划和咨询服务。
三、工作内容
1. 客户咨询与需求分析
作为保险规划师，首要任务是了解客户的需求和风险承受能力。我从上级规划师那里学到了许多调查和分析的技巧，通过深入与客户的交流，我能很好地了解他们的个人情况、家庭状况和财务状况。在实习的一开始，我需要帮助规划师们准备调查问卷，然后通过分析问卷结果，为客户制定个性化的保险规划方案。
2. 保险产品推荐
根据客户的需求和风险承受能力，作为保险规划师还需要向客户介绍和推荐合适的保险产品，涵盖人寿保险、医疗保险、意外保险等。这就需要我对各种保险产品的性质、特点和保障范围有深入的了解。我从公司培训中获得了大量的保险知识，并通过与资深规划师的合作，也学到了很多实战经验。
3. 保险方案设计和解释
一旦客户选择了适合自己的保险产品，作为规划师，我们还需要帮助客户设计保险方案。这包括确定保额、保险期限、缴费方式等。这个过程需要我与客户深入探讨，同时也需要我用简单生动的语言解释保险条款和保险合同的内容，以确保客户能够完全理解自己所购买的保险产品。
4. 售后服务和客户关系维护
一旦客户购买了保险产品，作为规划师，我们也需要为他们提供后续的服务和支持。这包括帮助客户处理理赔事宜、解答他们的疑问、调整保险方案等。与此同时，保持良好的客户关系也是非常重要的，我会与客户保持定期联系，关心他们的生活和财务状况，并根据需要提供进一步的建议和调整。
四、实践收获
作为一名实习保险规划师，我收获了很多实践经验和专业知识。首先，我了解了保险规划师的工作职责和技能要求，并学会了利用这些技能来满足客户需求。同时，我也学到了很多关于保险产品的知识，包括各种保险险种的特点和应用场景。此外，通过与资深规划师的合作，我也学到了很多沟通和交流的技巧，这对我的职业生涯发展非常有帮助。
五、结语
通过这次保险规划师的实习，我更加深入地了解了保险行业和保险规划师的工作。我深刻认识到保险规划对人们的财务安全和风险防范的重要性。未来，我将继续学习和提升自己的专业能力，并努力成为一名优秀的保险规划师，为更多的人提供综合性的保险规划和咨询服务。
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职位描述
1、负责根据公司年度发展规划,完成自己销售目标;
2、负责后期客户的维护和服务;
3、负责区域内市场的维护及市场的`推广。
任职资格:
1、诚实守信,吃苦耐劳,具有良好的团队精神;
2、能承受较强的工作压力,愿意挑战高薪;
3、品德佳!做事先做人!公司不养闲人懒人,也不养无德无品之人。
平安,是80/90后梦想的舞台,
平安、是年轻人通往梦想最快速的通道!
只要你有意愿,
只要你肯为梦想拼搏,
只要你想与你同龄人与众不同,
只要你想让身边人对你刮目相看,提供内部培训!
在平安工作一年,你的成长和进步就相当于在别的公司干3倍的成长和突破!
你没有经验,没关系!只要你有成长的意愿!
你是在工厂上班,没关系!只要你愿意突破!
你是刚毕业的毕业生,没关系!只要你想挑战!
你是富家弟子,你的亲戚是我们的客户也没关系,只要你想成长更快一些!
平安欢迎你!
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城市规划师/规划师助理城市测量师行上海城市房地产估价有限公司,城市估价,城市测量师行,房产估价,上海城市1、知名院校城市规划/产业研究专业或经济学硕士,有较好的城市规划设计理论和实践经验,有国内甲级规划设计院工作经验者更佳;
2、专业基础扎实,具备较好的`方案能力,擅长空间形态设计,善于图面表达,或具有较强学术研究能力;
3、热爱专业,敬业踏实,认真负责,具备良好的职业素质和较强的沟通协调能力;
4、易于接受新概念和工作方式,乐于自我提升;
5、有战略规划、城市设计、法定规划经验者更佳;
6、责任心强,有良好的组织协调能力及团队合作精神;
7、熟练使用autocad ,photoshop,具手绘表达能力者更佳;
8、具有国家注册规划师资格者优先。
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以下是一些理财规划师实习评语，供参考：
1. 在实习期间，你展现出了出色的理财规划能力和专业知识。你能够根据客户的实际情况，制定合理的理财计划，并跟踪客户的财务状况，为客户提供专业的建议和帮助。
2. 你实习期间的工作积极性和主动性较高，能够主动寻找并解决工作中的问题，并在工作中表现出较高的责任感和独立性。
3. 你能够熟练掌握理财规划的知识和技能，并能够将其应用到实践中。你能够根据客户的实际情况，制定合理的理财计划，并跟踪客户的财务状况，为客户提供专业的建议和帮助。
4. 你实习期间表现出色，能够与客户建立良好的关系，并为客户提供优质的服务。你能够熟练掌握理财规划的知识和技能，并能够将其应用到实践中。
5. 你实习期间表现出了较高的专业素养和职业道德，能够遵守公司的规定和流程，并在工作中表现出高度的责任心和独立性。
6. 你实习期间的表现令人印象深刻，你能够熟练掌握理财规划的知识和技能，并能够将其应用到实践中。你能够与客户建立良好的关系，并为客户提供优质的服务。
7. 你实习期间展现出了出色的沟通和协调能力，能够与客户和同事进行有效的沟通和协调。你能够熟练掌握理财规划的知识和技能，并能够将其应用到实践中。
8. 你实习期间表现出了较高的学习能力和适应能力，能够迅速适应新的环境和工作挑战。你能够熟练掌握理财规划的知识和技能，并能够将其应用到实践中。
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1、完成业绩考核；
2、学习国内外金融经济形势、资产配置、风控体系等方面的知识，提升自身的专业能力；
3、组织并参与公司高端市场活动，了解客户需求，挖掘潜在客户，获取高净值客户资源
4、维护高净值客户，为客户制定个性化资产配置方案并向客户提供专业投资建议。
任职要求：
1、 5年以上金融行业相关工作经验，拥有理财规划师、afp、cfp、cfa等金融相关证书优先；
2、丰富的高净值客户维护经验优先；
3、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力，能够有效开发客户资源；
4、具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；
5、具备自我约束、激励并勇于承担、完成目标责任的.能力，能在一定的压力下胜任工作；
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作为一名寿险规划师，拥有一个详细的工作计划非常重要。在这个计划中，要考虑到时间、任务、目标等方面，从而达到高效、专业、优质的工作效果。下面，就让我们来详细了解一下寿险规划师的工作计划。一、时间规划
时间规划是工作效率的关键因素之一。因此，首先需要针对自己的工作特点，制定时间安排。以下是一个样板：
早上8:00-9:00：查看邮件，回复客户的咨询，完成压缩包的整理工作。
早上9:00-11:30：接受来访客户，了解客户需求，向客户介绍寿险产品，策划并制定客户的寿险规划方案。
中午12:00-13:30：午餐时间，可以和同事讨论工作问题，放松心情。
下午13:30-15:30：接待并解答客户关于寿险产品的疑问，完成寿险规划方案修改。
下午15:30-18:00：整理相关客户资料，录入修改后的客户数据，安排明天的工作计划。
晚上18:00-19:30：训练自己的技能和更新产品知识。
二、任务规划
在开始工作之前，需要明确各项任务，精细分解任务，安排工作进度。以下是一个样板：
1、了解客户需求，从而为客户制定合适的寿险规划方案。
2、向客户介绍寿险产品，推荐适合客户需求的保险方案。
3、与客户达成协议，完成保单签署工作。
4、客户服务后续工作，包括理赔、保单调整等。
三、目标规划
在制定好时间和任务后，需要为自己设定具体的目标，以便获得更好的客户服务效果。以下是一个样板：
1、完成客户规划需求的咨询工作，并保证制定的方案是精确的、专业的、高质量的。
2、引导客户对产品保险进行了解，从而了解客户的具体需求。
3、建立稳定的客户关系网络，扩大客户资源，提高市场拓展的能力。
4、与其他部门及时沟通，保持公司内部工作流程的畅通。
总之，寿险规划师的工作计划非常重要，可以帮助他们在工作中合理使用时间、合理分配任务、实现目标。通过对时间、任务和目标的规划，可以有效地提高工作效率，提高服务质量，满足客户的需求，提升自身的职业素质。
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一年工作以来，我深入乡镇基层，认真了解乡镇实际情况，对乡镇规划进行全面梳理，并根据乡镇实际情况，向乡镇领导就发展定位、规划思路等提出多项建议，组织编制多项规划并完成其法定化程序，全面履行《成都市乡村规划师管理办法》关于乡村规划师的各项工作职责，主要工作总结如下：
1、提出乡镇发展定位、整体布局、规划思路及实施措施主要建议意见为加快温江生态田园型现代化新区建设，结合温江区分片区发展思路，就乡镇发展定位、整体布局及规划思路等方面向当地政府提出规划意见建议书7份，参与乡镇政府涉及规划建设研究决策及事务会议21次，为乡镇的发展出谋划策。
2、代表乡镇政府组织编制并初审的乡镇规划项目情况，20xx年，根据乡镇实际情况，以乡村规划师的身份向当地政府建议组织编制了《尚合社区村庄规划》、《尚合、伏虎历史文化名村保护规划》、《温江区永盛镇总体规划（含控规）局部调整》三项规划工作，并完成其法定化程序。其中《尚合、伏虎历史文化名村保护规划》获得成都市优秀乡村专项规划二等奖。
3、对乡镇规划和设计方案进行初审把关情况
对原尚合社区农民集中居住区规划方案，根据实际乡村实际，初审建议重新选址，方案未通过，对尚合社区村庄规划及尚合、伏虎历史文化名村保护规划中间成果提出初审意见，并提出深化及细化内容。对《温区永盛镇总体规划（含控规）局部调整》成果提出初审意见。
4、其他工作情况：协助国土等相关部门完成永盛镇土地利用规划调整方案，配合片区对永盛镇招商项目进行协调。根据历史文化名村保护规划编制的创新，完成《城乡一体化背景下历史文化名村保护与利用研究》课题。
5、存在问题：工作中与领导及相关部门的沟通协调方面还需进一步加强。镇上尚未建立完整的规划管理体系，以致在规划成果管理及对外展示上存在一些问题。
制定本年度乡村规划工作思路和要点
xx年度永盛镇规划工作思路及要点：
一、组织编制永盛镇尚合社区村庄规划及历史文化名村保护规划，并组织相关会议，完成规划的法定化程序。
二、组织编制永盛镇总体规划局部调整，并完成规划的法定化程序。
三、协助国土等相关部门完成永盛镇土地利用规划调整方案，配合片区对永盛镇招商项目进行协调四、完成市局、区局交代的其他工作，并参与乡村规划相关的培训，学习。
本年度乡村规划编制计划安排（包括责任人、工作分工、时间进度、经费测算）
（1）初步方案阶段时间安排xx年4月XX日——4月30日
（2）方案深化阶段,时间安排：xx年5月1日——5月31日
（3）成果提交与方案评审时间安排：6月前完成各项规划工作并提交成果报批。规划主要责任人为镇分管领导，乡村规划师全面协调规划过程及完成相关程序。经费为合同价12万元。
2、温区永盛镇总体规划（含控规）局部调整工作计划：xx年8月启动调整，9月完成调整论证及初步方案，XX月提交相关部门进行审查，规划主要责任人为镇分管领导，乡村规划师全面协调规划过程及完成相关程序。经费为合同价XX万元。
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助理规划师，浙江青坤科技有限公司，浙江青坤科技有限公司，青坤，职责描述：
1、辅助主创设计师完成各类分析图制作，总平面渲染，空间建模，文本制作等；
2、负责特色小镇、田园综合体等项目的`城市设计、详细规划的方案协助设计，进行常规的详细节点设计及设计分析；
3、配合主创设计师完成其他项目工作等。
任职要求：
1、规划、景观园林、建筑等相关专业大学本科学历；
2、1年以上同岗位工作经验或优秀应届生；
3、熟练lumion、sketchup、photoshop，、cad等相关软件，某一类软件有特长者优先；
4、有较好的创造力，善于思考，方案表达能力强，能独立完成总平、渲染等；
5、有责任心，有较强的敬业精神和团队协作意识。
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1、参与项目前期策划中的产品定位和可行性研究，负责管理设计单位完成概念设计;
2、负责梳理编写项目各类设计要求和任务书，并参与各类设计单位的全面管理;
3、负责把控设计进度，审核、优化各阶段设计成果，过程中沟通解决各技术难点，完成开发过程中与其他部门间的协作配合并提供必要的技术支持。
4、实施阶段，完成材料定样、设计交底、设计变更、现场配合、技术支持等工作;
5、收集设计类发展信息，对新产品、新材料、新工艺、新技术等进行运用研究;
委派的其他设计相关工作。
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一、 职业道德基础理论与知识部分
（一） 单项选择题（第1～8题）
1、 关于职业道德，正确的说法是() 。
（A）对职业道德的理解无一定规 （B）职业道德是从业人员就业的道德资格
（C）职业道德总是不断变化、难以捉摸的 （D）职业道德是一种人为的主观要求
2、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
3、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用
（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高 （D）职业道德与职业技能无关联性
4、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（ ）
（A）多休息对身体健康十分重要 （B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源 （D）时时反思自己的道德修养
5、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（ ）。
（A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟”
（C）“给钱就要好好干，否则对不起良心” （D）“领导要求咱干啥，咱就干啥”
阅读下列事例，结合所学职业道德理论和知识，回答第6～8题。
某公司确立了优秀员工的十条准则，其中，有四条准则规定了如下内容：
第一，对自己公司的产品抱有极大的兴趣，包括对公司的产品具有寻根究底的好奇心；始终表现对公司产品的兴趣和热爱；热爱并专注自己的工作；天下没有一劳永逸的事，要不断自我更新。
第二，以传教士般的热情和执著打动客户，包括站在客户的立场为客户着想；最完善的服务才有最完美的结果。
第三，乐于思考，让产品更贴近客户，包括了解并满足客户的需求；思考如何让产品更贴近客户。
第四，与公司制定的长远目标保持一致，包括跟随公司的目标；把握自己努力的方向；做一个积极主动的人；奖金和薪水不是唯一的工作动力；把自己融入到整个团队中去；帮助老板成功，你才能成功。
6、根据上述准则，员工要实现“打动客户”的目的，应该( )
（A）做传教士 （B）学习宗教理论知识
（C）把服务客户作为信念 （D）做到客户要求什么，就满足什么
7、根据上述准则，在下面的说法中，理解正确的是（ ）
（A）即使对公司产品没有兴趣，也要装作很有兴趣的样子
（B）凡事用心去做，就会赢得客户的理解
（C）员工个人要始终按照公司的要求行事
（D）绝不考虑奖金和薪水
8、对于“帮助老板成功，你才能成功”这句话，理解正确的是（ ）
（A）只有与老板同心，员工才会受到赏识
（B）即使你能帮助老板取得成功，自己也只能做一个打工仔儿
（C）这是老板占有员工剩余劳动的一种说法而已
（D）在做好本职工作中锻炼和成就自己
一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。 （前苏联）苏霍姆林斯基
（二）多项选择题（第9～16题）
9、职业道德的特征包括（ ）
（A）适用范围上的有限性 （B）一定的强制性（C）绝对稳定性 （D）利益相关性
10、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（ ）
（A）个人主义 （B）集体主义（C）享乐主义 （D）拜金主义
11、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（ ）
（A）尊重事实 （B）因人而异（C）讲求信用 （D）信誉至上
12、公道的社会特征（ ）
（A）标准的时代性 （B）观念的多元性（C）意识的社会性 （D）判定的主观性
13、关于纪律的说法中，正确理解的是（ ）
（A）纪律面前人人平等 （B）遵守纪律没有商量（C）纪律是对自由的约束 （D）对于不完善的纪律，无需遵守
14、关于节约，理解正确的是（ ）
（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质
（C）一味要求节约是“小家子气”的表现 （D）节约能够增强企业的市场竞争力
15、关于合作，正确的说法是（ ）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
（C）合作是打造优秀团队的有效途径
（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要
16、关于奉献，正确的说法是（ ）
（A）奉献是企业健康发展的重要保障
（B）奉献不符合多劳多得的分配制度
（C）由于见义勇为往往得不到好报，因此要倡导谨慎奉献
（D）奉献是从业人员实现职业理想的途径
二、职业道德个人表现部分（第17～25题）
17、如果你在某个旅游景点游览，遇见某个体经营者正在用假货蒙蔽外国游客，你会（ ）
（A）不理睬，认为这是正常的市场行为（B）把个体经营者拉到一边，劝他不要这样做
（C）向外国游客说明产品的真实情况（D）让外国游客到正规商店去买
18、如果你最近几天爱到自己家附近的某个小饭馆吃早餐，感觉还不错。但今天早上，因食品质量问题，老板和顾客之间发生争执，双方粗言秽语，各不相让。你会（ ）
（A）从此以后再也不到这家饭馆吃早餐了（B）不到任何一家饭馆吃早餐了
（C）继续在这家饭馆吃早餐，但会来的少一些（D）继续在这家饭馆吃早餐，自己不会受到任何影响
19、K某，家贫，妻重病，无钱医治，危在旦夕，不得已，携凶器盗窃，被捉，判刑。对此，你的看法是（ ）
（A）罪有应得，但值得同情 （B）法盲（C）法律应网开一面，不予处罚 （D）难为此人
20、一般来说，你做目前这份工作的想法是（ ）
（A）为了生活 （B）为社会做点事情（C）不让所学的知识闲置 （D）成为有钱人
21、假如某人经常加班，你认为这个人是（ ）
（A）工作能力差 （B）敬业（C）领导对工作安排不合理 （D）不好说
22、公司临时安排员工周末加班，恰巧事先你已和朋友约好周末去看电影，你会（ ）
（A）不加班，按照事先的约定和朋友去看电影
（B）不加班，告诉上司具体理由
（C）加班，但会询问上司支付加班费的情况
（D）和上司联系，再决定是否加班或者看电影
23、生活中，你能够认可的观点是（ ）
（A）三人成虎 （B）话多有失（C）身正不怕影歪 （D）众口铄金
24、Q某向X借钱，还款期限已过多时，但Q某却以种种理由敷衍推脱，始终不还，最后Q某连人也不露面了。如果你是X，你会（ ）
（A）向法院起诉 （B）找几个猛士恐吓Q某（C）放弃要钱 （D）请讨债公司解决
25、某单位近期电话费用激增，经查，有人用公家电话打私人电话。如果你是单位的主管，为有效解决这一问题，你会（ ）
（A）反复教育，引导大家不要利用公家电话拨打私人电话
（B）制定制度，规定凡用公家电话拨打私人电话者，扣除其当月奖金
（C）到电话局查询，将乱打电话的号码及其费用情况公布于众
（D）采用新的电话装置，实行每人每月定额的电话费管理办法
第二部分 理论知识
一、单项选择题（26～85题，每题1分，共60分）
26、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（ ）
（A）月光型 （B）进攻型（C）攻守兼备型 （D）防守型
27、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是（ ）
（A）大众银行大众理财 （B）富裕银行贵宾理财（C）私人银行财富管理 （D）外资银行vip服务
28、（ ）是会计核算对象的基本分类。
（A）会计科目 （B）会计账户（C）会计要素 （D）资金运作
29、某企业资产总额为100万，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为（ ）
（A）60万元 （B）90万元（C）50万元 （D）40万元
30、在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是（ ）
（A）会计主体 （B）持续经营（C）会计期间 （D）货币计量
31、速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。所以，将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。影响速动比率可信度的主要因素（ ）
（A）流动负债大于速动资产（B）应收帐款不能实现（C）应收帐款的变现能力 （D）存货过多导致速动资产减少
32、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。以下对于资产定义的理解，说法错误的是（ ）
（A）或有资产不能作为企业的资产确认（B）企业对融资租入的固定资产没有所有权
（C）企业对资产负债表中的资产都拥有所有权（D）不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认
33、宏观经济调节的首要任务是（ ）
（A）促进经济增长 （B）促进经济社会可持续发展
（C）保持总供给与总需求的基本平衡 （D）全面建设小康社会
34、当总需求大于总供给时，会出现（ ）等现象
（A）市场供应紧张、通货紧缩 （B）失业增加、物资匮乏（C）生产能力闲置、通货膨胀 （D）通货膨胀、物资匮乏
35、国内生产总值是指（ ）
（A）一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果
（B）所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额
（C）所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除折旧
（D）国民生产总值加上国外净要素收入
36、一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是（ ）
（A）减少税收，减少政府支出（B）减少税收，增加政府支出
（C）增加税收，减少政府支出 （D）增加税收，增加政府支出
37、通常，扩张性的财政政策与扩张性的货币政策同时实施，会使一国经济（ ）
（A）产量增加，利率变动不确定 （B）产量减少，利率下降
（C）产量减少，利率上升 （D）产量增加，利率下降
38、经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年，此周期通常又被称做（ ）。（A）康德拉耶夫周期 （B）朱格拉周期（C）基钦周期 （D）不能确定
39、在以下几种货币政策工具中，最重要的是（ ）
（A）公开市场操作（B）调整再贴现率（C）变动法定存款准备金率 （D）道义劝告
40、货币的本质是（ ）（A）固定的充当一般等价物的特殊商品 （B）流通手段（C）偶尔媒介商品交换 （D）支付手段
41、利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活，能弥补银行的信用不足，这种信用形式是()。
(A)民间信用 (B)消费信用 (C)国家信用 (D)商业信用
42、既是商业银行维持其流动性而必须持有的资产，又是银行信誉的根本保证的是()。
(A)现金资产 (B)贷款 (C)贴现 (D)证券投资
43、信用最基本的特征是()。
(A)收益性 (B)偿还性 (C)安全性 (D)流动性
44、商业信用最典型的做法是()。
(A)商品批发 (B)商品零售 (C)商品代销 (D)商品赊销
45、由非官方的行业自律组织规定并对组织成员有一定约束力的利率是()
(A)市场利率 (B)优惠利率 (C)公定利率 (D)基准利率
46、目前，我国人民币实施的汇率制度是()。
(A)固定汇率制 (B)弹性汇率制 (C)有管理浮动汇率制 (D)盯住汇率制
47、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、()和依法缴纳税款等。
(A)接受财务处理 (B)接受财务检查 (C)进行资产清理 (D)接受税务检查
48、定额税率又称固定税额，是按征税对象的计量单位直接规定应缴税额的税率形式。由于采用定额税率的税收，只与课税对象的实物单位挂钩，所以它的负担不会随着商品的价格水平或人们的收入水平的提高而()。
(A)增加 (B)减少 (C)改变 (D)不变
49、超额累进税率是指按照计税依据的()分别累进征税的累进税率。即将计税依据（如所得税的应纳税所得额）分为若干个不同的征税级距，相应规定若干个由低到高的不同的适用税率，当计税依据数额由一个征税级距上升到另一个较高的征税级距时，仅就达到上一级距的部分按照上升以后的征税级距的适用税率计算征税。
(A)全部 (B)不同部分 (C)同一部分 (D)相同部分
50、在计算劳务报酬所得时，如果属于同一事项连续取得收入的，以()内取得的收入为一次。(A)一个月 (B)二个月 (C)三个月 (D)每个月
5l、稿酬所得，以每次出版、发表取得的收入为一次。同一作品再版取得的所得，应视为()稿酬所得计征个人所得税。
(A)同次 (B)另一次 (C)一个月内 (D)其他
52、某公司职员王小姐于2008年4月领取工资8000元，依据新的个税起征点2000元的标准，则她当月应缴纳的个人所得税为()。
(A)825元 (B)905元 (C)800元 (D)1005元
53、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定国家需要重点扶持的高新技术企业，企业所得税按()的税率征税。
(A)15％ (B)25％ (C)33％ (D)20％
54、营业税是对在我国境内提供应税劳务、()和销售不动产的行为为课税对象所征收的一种税。它属于单一环节的流转税。
(A)转让无形资产 (B)转让财产（C)转让动产 (D)转让资产
55、对个人按市场价格出租的居民住房，暂按()的税率征收营业税。
(A)3％ (B)4％ (C)5％ (D)10％
56、对于个人的金融投资所得，国家一般要按()的比例税率对其征收个人所得税。
(A)10％ (B)20％ (C)5％ (D)15％
57、购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，要按“借款合同”税目缴纳印花税。该印花税的计税依据为借款金额，税率为()。
(A)0.03‰ (B) 0.04‰ (C)0.05‰ (D) 0.01‰
58、纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价超过原值的，按照()征收率减半征收增值税。
(A)5％ (B)6％ (C)4％ (D)3％
59、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定企业所得税的税率为()。
(A)15％ (B)25％ (C)33％ (D)20％
60、下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实中属于行为的是()。
(A)人的出生 (B)人的死亡 (C)时间的经过 (D)签订合同
伟大的事业是根源于坚韧不断的工作，以全副精神去从事，不避艰苦。
6l、下列各项物权中，不属于他物权的是()。
(A)典权 (B)所有权 (C)抵押权 (D)质权
62、根据《合同法》的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼实效期间()年。 (A)1 (B)2 (C)3 (D)4
63、甲是一自然人，乙是一家公司，甲乙发生民事纠纷经法院作出生效判决后，乙拒绝履行，则甲向人民法院申请执行的期限为() (A)1年 (B)3个月 (C)6个月 (D)2年
64、甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确切证据，遂提出终止合同，但乙未允。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，有关该案的正确表述是：()。
(A)甲有权不按合同约定交换，除非乙提供了相应的担保
(B)甲无权不按合同约定交换，但可以要求乙提供相应的担保
(C)甲无权不按合同约定交换，但可以仅先交付部分货物
(D)甲应按合同约定交换，但乙不支付货款可追究其违约责任
65、一审法院审理案件后，当事人对判决不服，可以在()日内向上级人民法院提起上诉。 (A)7 (B)10 (C)15 (D)30
66、下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是()。
(A)全部承担无限责任 (B)全部承担有限责任(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任 (D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定
67、下列不属于股东会职权的是()。
(A)决定公司的经营方针和投资计划 (B)审议批准董事会的报告
(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议
(D)对董事会决议事项提出质询或者建议
68、股份有限公司的注册资本最低额应为()。
(A)1000万元 (B)500万元 (C)50万元 (D)30万元
69、流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在()左右。
(A)1 (B)2 (C)3 (D)10
70、下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是()。
(A)现金流量表 (B)损益表 (C)资产负债表 (D)支出表
71、下列关于定额定期储蓄说法不正确的是()。
(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务
(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取
(C)可以办理部分支取(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取
72、最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款()。
(A)目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。如毕业不久的学生
(B)目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人
(C)经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者
(D)收入处于稳定状态的家庭
73、在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ()。
(A)够住就好 (B)有多少钱买多大的房子
(C)无需进行过于长远的考虑 (D)需要长远考虑
74、理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确()。
(A)有利于控制目前出现的信息不对称风险 (B)推动汽车消费的升级换代
(C)扩大汽车贷款规模 (D)提高银行的利润
75、 以下教育规划工具中，能够实现风险隔离的是()。
(A)教育储蓄 (B)定息债券
(C)共同基金 (D)子女教育信托基金
76、学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款利息相比较，正确的是()。
(A)学生贷款利息最低 (B)国家助学贷款的利息最低
(C)一般商业性贷款利息最低 (D)利息水平完全相同
77、投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特性和其上所代表的权利。下列关于股票的说法不正确的是()。
(A)股票是一种有价证券 (B)股票是一种真实资本
(C)股票代表持有人对公司的所有权 (D)股票是一种法律凭证
78、人民在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。下列关于市盈率的说法正确的是()。
(A)每股股价与每股净盈利的比 (B)每股净盈利与每股股价的比
(C)价格/销售收入 (D)销售收入/价格
79、投资方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的()。
(A)技术分析 (B)基本面分析
(C)效率市场分析 (D)基本面分析和技术分析
80、 现实生活中，有大量会对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括()。
(A)预期寿命的延长 (B)提前退休
(C)市场利率波动 (D)婚姻出现问题
81、从养老保险资金的征集渠道角度来讲，有的国家规定工薪劳动者在年老丧失劳动能力之后均可享受国家法定的社会保险待遇，但国家不向劳动者本人征收任何养老保险费，养老保险所需的全部资金都来自于国家的财政拨款，或者说都纳入国家的财政预算，这种养老保险的模式就是常说的()。
(A)国家统筹养老保险模式 (B)强制储蓄养老保险模式
(C)投保资助养老保险模式 (D)部分基金式
82、某投资者拥有的投资组合中投资A股票40％，投资B股票10％，投资C股票20％，投资D股票30％。A、B、C、D四支股票的收益率分别为10％、12％、3％、-7％，则该投资组合的预期收益率为()。
(A)4．5％ (B)7．2％ (C)3．7％ (D)8．1％
83、某公司随机抽取的.8位员工的工资水平如下：
800、3000、1200、1500、7000、1500、800、1500
则该公司8位员工工资的中位数是()。
(A)800 (B)1200 (C)1500 (D)3000
84、接上题，公司8位员工工资的众数是()。
(A)3000 (B)1500(C)1200 (D)800
85、李先生计划10年后账户余额为20万元，以7％的年投资收益率计算，在按季复利的状态下李先生每月初需要往账户中存()元。
(A)1151.4 (B)1200．8 (C)1325．6 (D)1345．9
二、多项选择题(86～115题，每小题1分，共30分)
86、保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容()。
(A)是否有稳定、充足的收入 (B)个人是否有发展的潜力
(C)是否有充足的现金准备 (D)是否有适当的住房
(E)是否购买了适当的财产和人身保险
87、关于新《企业所得税法》，说法正确的是()。
(A)内外资企业税率统一 (B)税制的改革减轻了很多民族企业税负
(C)税法扩大了税前抵扣标准，缩小了税基 (D)新法实施后，企业的实际税负将低于名义税率 (E)新法的实施使银行有效税率上升
88、2007年1月1日新的《企业会计准则》实施，对上市公司的财务产生了多方面的影响，下列关于新准则说法正确的是()。
(A)新准则加大了对关联交易的披露(B)新准则扩大了合并报表范围
(C)新准则与国际财务报告体系趋同(D)取消了“先进先出法”，一律采用“后进先出法”
(E)新准则规定，计提的资产减值可以转回
89、我国宏观经济管理的主要目标包括()。
(A)增加就业 (B)实现“四大平衡” (C)稳定物价
(D)保持国际收支平衡 (E)实现“五个统筹”
90、GDP的计算方法通常有以下方法()。
(A)生产法 (B)收入法 (C)成本法
(D)市场价值法 (E)支出法
91、产业结构的核心内容便是所谓产业发展的重点顺序选择问题，一般而言，这种重点发展产业的选择范围，大致包括()。
(A)支柱产业 (B)主导产业 (C)瓶颈产业 (D)朝阳产业 (E)上游产业
92、财政政策手段包括()。
(A)支出政策 (B)国债 (C)利率 (D)税收 (E)直接信用控制
93、民间信用的特点是()。
(A)灵活 (B)规范 (C)风险大
(D)利率低 (E)易发生违约纠纷
94、中央银行增加基础货币的途径有()。
(A)增加现金发行 (B)增加现金回笼 (C)调低法定存款准备金率
(D)向商业银行提供贷款 (E)减少外汇储备
95、张某欲立遗嘱，想要找个遗嘱见证人，下列可以充当遗嘱见证人的是()。
(A)邻居家15岁的儿子 (B)居民委员会的张大妈 (C)作律师的儿子
(D)和儿子一起开办律师事务所的合伙人 (E)张某门前的修车师傅
96、通货紧缩的消极影响有()。
(A)企业的利润下降(B)失业增加 (C)居民收入减少
(D)财政收入减少 (E)银行信贷资金来源急剧减少
97、税收是国家凭借政治权利，按照法律规定取得财政收入的一种形式。它的特征主要表现在三个方面，即包括()。
(A)强制性 (B)无偿性 (C)固定性 (D)灵活性 (E)有偿性
98、税收法律关系主要是由()三方面构成。
(A)权利主体 (B)权利客体 (C)法律关系内容 (D)民事权利 (E)民事义务。
99、凡符合下列条件之一的外籍专家取得的工资、薪金可免征个人所得税()。
(A)根据世界银行专项贷款协议有世界银行直接派往我国工作的外国专家
(B)联合国组织直接派往我国工作的专家
(C)为联合国援助项目来华工作的专家
(D)援助国派往我国专为该国无偿援助项目工作的专家
(E)根据两国政府签订文化交流项目来华工作2年以内的文教专家，其工资、薪金所得由该国负担的
100、企业所得税的征税对象是企业取得的生产经营所得和其它所得，但并不是说企业取得的任何一项所得，都是企业所得税的征税对象。确定企业的一项所得税是否属于征税对象，要遵循以下原则()。
(A)必须是合法来源的所得
(B)应纳税所得是扣除成本费用后的纯收益
(C)企业所得税的应纳税所得必须是实物或货币所得
(D)企业所得税的应纳税所得包括来源于中国境内、境外的所得
(E)按照会计原则计算处理的所得
101、下列关于个人独资企业的说法正确的是 ()。
(A)个人独资企业以其主要人事机构所在地为住所
(B)个人独资企业的投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任
(C)个人独资企业的投资人对企业的财产享有所有权
(D)个人独资企业不可以设分支机构 (E)以上答案均错
102、有限责任公司的股东享有的权利有()。
(A)查阅股东会会议记录和公司财务会计报告(B)在公司登记后，可以抽回出资
(C)按照出资比例分取红利 (D)公司新增资本时，可以优先认缴出资 (E)以上答案均正确
103、下列内容属于合伙企业应当解散的情形是()。
(A)被依法吊销营业执照 (B)合伙人已不具备法定人数
(C)全体合伙人决定解散 (D)合伙协议约定的经营期限届满，合伙人不愿继续经营的
(E)以上答案均错误
104、个人住房商业性贷款是银行以信贷资金向购房者发放的贷款，个人住房商业性贷款的贷款方式有()。
(A)抵押贷款 (B)贷款 (c)保证贷款 (D)抵押（）加保证贷款 (E)典押
105、理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括()。
(A)家庭计划购房的时间 (B)房地产开发商 (C)届时房价 (D)希望的居住面积 (E)政府变动
106、投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括()。
(A)投资的期限 (B)投资的成本 (C)投资的收益 (D)投资的风险 (E)投资的税收
107、按照不同的标准可以把现代社会的养老保险分为不同的模式，按照养老保险资金的征集渠道不同，养老保险制度可以分为()。
(A)现收现付式 (B)基金式 (C)国家统筹养老保险模式
(D)强制储蓄养老保险模式 (E)投保资助养老保险模式
资料：X股票与Y股票的收益状况如下：
牛市
正常
熊市
概率
25％
35％
40％
股票X
15％
6％
－2％
股票Y
20％
5％
－12％
根据资料回答108～112题
108、股票X与股票Y的预期收益率式()。
(A)1．95％ (B)4．24％ (C)5．05％ (D)6．25％ (E)6．78％
109、股票X与股票Y的方差是()。
(A)0.0032(B)0.0045(C)0.0097(D)0.0125(E)0.0162
110、股票X和股票Y的标准差是()。
(A)0.0566 (B)0.0671 (C)0.0985 (D)0.1118(E)0.1273
在学习上不肯钻研的人是不会提出问题的；在事业上缺乏突破力的人是不会有所创新的
111、股票X和股票Y的协方差与相关系数是 ()。
(A)0.0085 (B)0.0039 (C)0.0043 (D)0.5034 (E)1.0000
112、股票X与股票Y的变异系数是()。
(A)1.33 (B)1.42 (C)3.28 (D)4.79 (E)6.53
113、统计学中常用的统计图有()。
(A)直方图 (B)散点图 (C)饼状图 (D)盒形图 (E)复合图
114、到期收益率的两个暗含条件是()。
(A)假设投资者将一直持有债券，直至债券到期为止
(B)假设各期的利息收入要在债券的剩余期限内进行再投资，并且投资收益率等于到期收益率 (C)假设各期的利息收入要在债券的剩余期限内进行再投资，并且投资收益率等于市场利率 (D)使债券各个现金流的净现值等于0 (E)债券的持有期收益率越高，表明投资该债券获得的收益率越高
115、贴现收益率的说法中()正确。
(A)使用面值的百分比收益，而不是计算到期收益率时采用的购买价格的百分比收益
(B)按照一年365天而不是一年360天来计算年度收益率
(C)按照一年360天而不是一年365天来计算年度收益率
(D)债券的贴现率低于其以到期收益率表示的利率
(E)贴现发行债券的期限越长，偏离程度越大
三、判断题(116～125题，每题1分，共10分)
116、理财规划是一个一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制定就不得改变。 ()
117、未来交易或事项可能产生的负债必须确认。 ()
118、永续年金既无现值，也无终值。()
119、在确认企业的负债的时候，未来交易或事项可能产生的负债不能确认，所以所有的或有负债都不应该作为企业的负债确认。 ()
120、就个人及家庭理财而言，会计要素和企业会计要素一样，分为资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润6大类，并以此来编制个人财务报表。 ()
121、国内生产总值是指一个国家在某一时期（通常为一年）内所销售的所有最终产品和服务的价值总和，是衡量宏观经济运行规模的最重要的指标。 ()
122、政府购买是指各级政府购买物品和劳务的支出，用字母G表示。 ()
123、商业银行经营的主要目的就是获得最大化的盈利。 ()
124、法定存款准备金率越高，存款扩张范围越大，即商业银行准备金越多。 ()
125、如果市场上的利率上升，那么债券的市场价格也将随着上升。 ()
␥ 规划师述职报告 ␥
1.下列哪个会计科目不是个人及家庭资产负债表的内容?( )
A.汽车贷款
B.家具和家用电器类
C.信用卡透支
D.存货跌价准备
2.本量利分析是企业经营管理中用于预测目标利润，确定目标成本，规划生产经营的一种现代技术方法，其中本量利三者指( )
A.成本数量利润
B.成本数量税后利润
C.可变成本数量利润
D.可变成本数量税后利润
3.关于会计核算的基本前提，说法正确的是( ).
A.包括会计主体、持续经营、会计分期、货币计量等
B.对于个人理财的需要，我们可以将个人或家庭的财务收支作为会计主体
C.持续经营假设是对会计分期假设的一种补充
D.货币汁量前提包括币值不变这一假定
E.出现恶性通货膨胀时，货币计量不能作为会计核算的.基本前提
4.权责发生制与收付实现制的区别在于( )。
A.权责发生制根据权责关系的实际发生和影响期间来确认会计期间的收支和损益
B.收付实现制完全以款项的实际收付日期为基础来确定收入和费用的归属期
C?与权责发生制相比，收付实现制能够更加准确地反映特定会计期间真实的财务状况和经营成果
D.与收付实现制相比，权责发生制能够更加准确地反映特定会计期间真实的财务状况和经营成果
E.权责发生制是与收付实现制并存的会计基础
5.会计信息质量要求的原则有( )。
A.真实性原则
B.相关性原则
C.明晰性原则
D.可比性原则
E.实质重于形式原则
6.会计要素是对会计对象所做的基本分类，是会计核算对象的具体化，是用于反映会计主体财务状况和经营成果的基本单位。以下属于我国会计要素的有( )。
A.资产
B.成本
C.所有者权益
D.费用
E.收入
7.对资产的理解正确的是( )。
A.资产是过去的交易、事项形成的
B。资产的实质是经济资源
C.资产能够为会计主体提供未来的经济利益
D.资产必须是企业拥有或能够加以控制的经济资源
E.可以用货币来计量的固定资产和不能用货币计量的人力资源都能作为企业资产入账
8.下列哪些选项会带来所有者权益的减少?( )
A.所有者投入资本增加
B.留存收益增加
C.投资收益增加
D.直接计入所有者权益的损失减少
E.直接计入所有者权益的利得增加
9.在我国，企业收入的来源包括( )。
A.提供劳务
B.营业外收入
C.对外投资的收益
D.让渡资产使用权
E.销售商品
10.关于费用的理解正确的是( )。
A.费用和收入之间存在配比关系
B.一项费用要么是产品成本，要么是期间费用
C.费用中不能对象化的部分形成产品的制造成本
D.企业为生产产品、提供劳务等发生的可归属于产品成本、劳务成本等的费用.应当在确认产品销售收入、劳务收入等时，将已销售产品、已提供劳务的成本等计人当期损益
E.企业发生的支出不产生经济利益的，或者即使能够产生经济利益但不符合或者不再符合资产确认条件的，应当在发生时确认为费用，计人当期损益
␥ 规划师述职报告 ␥
姓名：
性别：女
年龄：25
求职意向：保险类销售
实习经历：
一、步步高电子工业有限公司
20xx.12-至今
职位：销售代表
职责：1、通过专业的推荐和介绍，将步步高产品销售给顾客
2、维护店内形象，保管好相关宣传物料，协助店内促销活动的开展
3、提升店内品牌形象和销售氛围，搞好和店长、营业员和其他品牌促销员之间的关系
二、康师傅
20xx.07-20xx.08
职位：销售代表
职责：负责产品的市场渠道开拓与销售工作
1、维护和开拓新的销售渠道和新客户，自主开发及拓展上下游用户，尤其是终端用户
2、根据公司市场营销战略，提升销售价值，控制成本，扩大产品在所负责区域的销售，积极完成销售量指标，扩大产品市场占有率
教育背景：
专业：工商管理
学历：本科
院校：财经大学
20xx.05毕业
自我评价：
泼开朗、乐观向上、兴趣广泛、适应力强、上手快、勤奋好学、脚踏实地、认真负责、坚毅不拔、吃苦耐劳、勇于迎接新挑战。
␥ 规划师述职报告 ␥
基本要求:
1.硕士及以上学历;
2.交通信息工程与控制、计算机科学与技术、运筹工程学等信息化相关专业;
3.掌握交通规划领域的交通模型、大数据分析核心技术;
4.热爱交通事业,性格开朗,具有良好的`团队合作精神。
5.具有较强的组织和策划能力,善于沟通。
知识技能:
1.具有较强的学习能力、创新能力和独立思考能力;
2.具有一定的科研报告写作能力以及汇报能力;
3.具有较强的数据分析能力和研究能力;
4.能熟练运用gis、autocad、photoshop等软件;
岗位职责:
1.配合项目负责人开展模型建设、维护等相关工作。
2.配合项目组开展交通需求预测,交通大数据分析,客流分析等研究工作。
3.参与交通调查类项目的配合工作。
␥ 规划师述职报告 ␥
理财规划师考试简介2017
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。下面是.jinpinTjian ul li a小编为大家带来的理财规划师简介的知识，欢迎阅读。
理财规划师考试简介
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人(家庭)的教育期望。
4.完备的风险保障。在人的'一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
助理理财规划师报考条件(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师报考条件(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级理财规划师报考条件(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作19年以上。
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
␥ 规划师述职报告 ␥
标题：规划师辞职报告模板
导言：辞职是一项重大的决定，我通过这篇报告希望向公司和同事们详细陈述我辞职的原因和决心。在过去的这段时间里，我深深地感悟到人生的变化和不可预测性，我认为需要寻求新的机遇和挑战以进一步发展个人和职业能力。在此，我谨向公司和所有支持与关心过我的人表示最深的感谢。
一、原因阐述
在过去的几年里，我有幸参与了公司的规划部门，并积极地投入工作。在与团队成员合作的过程中，我学到了很多知识和技能，收获了宝贵的经验。然而，我发现目前的工作已经无法满足我的发展需求和追求个人成长的愿望。
首先，公司的规划项目相对较为单一，缺少多元化的挑战和机会。作为一名规划师，我希望能够接触到更广泛的项目，涉及不同的行业和领域，以拓宽我的专业视野和知识面。目前的工作环境已经无法满足我对于专业发展的渴望。
其次，团队合作和交流的机会相对较少。作为一个规划师，我深知交流和合作对于项目的成功至关重要。然而，在目前的部门中，由于工作项目较为独立，团队成员之间的交流与沟通相对较少。我希望能够加入一个更注重团队合作的工作环境中，与其他优秀的规划师共同合作，互相学习和提升。
最后，我认为辞职是成长的一部分。在职业生涯的早期阶段，我希望能够寻找更多的机遇和挑战，以不断提高个人能力和经验。虽然当前的工作环境相对稳定和舒适，但我相信离开自己的舒适区是一个必要的选择，只有这样我才能更好地迎接未来的发展机会。
二、决心表达
尽管决定辞职是一个困难的决定，但我经过深思熟虑，已做出不容回返的决心。我相信，我在目前的工作中积累的经验和知识将是我未来发展的基石，辞职只是一个新的起点。
在我的新工作岗位上，我希望能够充分发挥自己的专业能力和才华，为新的团队和项目做出积极的贡献。不论是在专业技术上还是在团队合作上，我将努力不懈地追求卓越，并不断提升自己。
我的决心并不意味着对公司的不满或不珍惜。我对公司过去几年的培养和栽培深感感激，也很荣幸能够和优秀的同事们共事，共同努力。我相信，我的离开将给团队带来一次新的机会，给更有潜力的人提供更多发展的空间。
三、感谢致辞
最后，我要衷心感谢公司对我的信任和支持。在这里度过的每一天，都让我受益匪浅。感谢我的上级和同事们在工作中对我的帮助和支持，你们的教诲将是我一生宝贵的财富。
特别感谢公司高层领导对我的指导和信任，让我有机会参与和贡献于公司的规划项目，这将是我职业生涯中一段难以忘怀的经历。
尽管我即将离开公司，但我仍期待与你们在以后的职业生涯中保持联系，并共同追寻自己的梦想和目标。祝愿公司未来事业蒸蒸日上，取得更大的成就。
结语：这是我辞去规划师职位的决心和原因的详细陈述。我坚信自己的决定，并衷心感谢公司过去几年对我的培养和关怀。离开并不代表结束，我相信我将在自己的新岗位上继续前行，开启更美好的职业生涯。感谢您抽出时间阅读我的辞职报告。
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以下是一些可能适用于理财规划师实习评语的例子：
1. 你的实习表现非常出色，展现了出色的沟通和解决问题的能力。你能够很好地与客户沟通，理解他们的需求，并提供高质量的建议。你的专业知识和实践经验令人印象深刻。
2. 你的实习期间表现非常积极，总是充满活力和好奇心。你能够积极地寻找新的知识和技能，并在实习结束时展现了出色的学习和适应能力。你的表现证明了你是一位有潜力成为优秀理财规划师的人。
3. 你的实习期间表现出色，展现了出色的决策能力和自我驱动力。你能够很好地评估风险和收益，并选择最适合客户的最佳方案。你的专业知识和实践经验令人印象深刻，你的表现证明了你是一位有潜力成为优秀理财规划师的人。
4. 你的实习期间表现非常认真和负责。你能够很好地跟踪客户的进展，并始终保持与客户的沟通。你能够积极地寻找解决问题的方法，并在实习结束时展现了出色的职业素养。你的表现证明了你是一位有潜力成为优秀理财规划师的人。
5. 你的实习期间表现出色，展现了出色的团队合作能力和沟通能力。你能够很好地与其他团队成员合作，并在实习结束时展现了出色的表现。你的表现证明了你是一位有潜力成为优秀理财规划师的人，同时也证明了你是一位具有团队合作精神和沟通能力的人。
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保险规划师实训报告示例如下：
1. 了解保险市场
在成为一名保险规划师之前，需要了解保险市场的基本知识，包括不同类型的保险产品、保险公司的业务模式、客户需求和保险公司的风险评估等。可以通过阅读相关的书籍、参加培训课程、与保险行业从业者交流等方式来学习这些知识。
2. 建立客户档案
客户档案是保险规划师非常重要的一部分。需要收集客户的个人信息、保险需求、历史保险记录、健康情况等信息，并将其整理成一份详细的客户档案。这有助于更好地了解客户的需求，为他们提供更个性化的保险方案。
3. 制定保险计划
在了解客户需求的基础上，需要制定一份具体的保险计划。保险计划通常包括保险产品的选择、保险金额、保险期限、保险理赔等要素。需要与客户沟通，确保保险计划能够满足客户的需求，同时也要考虑到客户的预算。
4. 进行风险评估
在制定保险计划之前，需要对客户的需求进行风险评估。这有助于确定需要提供的保险产品和服务，以及确定保险金额和保险期限等要素。风险评估可以通过客户调查、健康检查、财务分析等方式来完成。
5. 提供专业服务
保险规划师为客户提供专业保险服务，包括保险产品的选择、保险计划的制定、保险理赔等。需要具备良好的沟通能力、专业知识和解决问题的能力。在为客户提供服务时，需要保持耐心、尊重和专业。
6. 不断学习和更新知识
保险行业是一个快速发展的行业，保险规划师需要不断学习和更新知识，以适应市场的变化和客户的需求。需要参加培训课程、阅读相关书籍和文章、与同行交流等方式来不断提升自己的专业水平。
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