✦ 企业合规管理思想总结 ✦
正确理解与践行内控合规管理【1】
合规管理就是把制度视为真理,把执行视为原则,使合规成为员工的价值标准、基本信念和行为习惯的一种管理文化,这是我们实现企业愿景的基础。
岳阳人历来有“先天下之忧而忧,后天下之乐而乐”的特点,我们营造合规文化氛围,就是要将这一优良品质向强化精细管理和坚持原则上加以正确引导,使广大员工养成“时时讲制度、处处守规矩、事事要合规”的良好习惯,使遵章守纪成为全行员工的自觉行为,使合规管理由高深抽象的制度理论变为现实生动的企业文化。
制度是高耸的航标,制度是指路的明灯。
铁的制度绝不是凭空想象的产物,而是一代又一代农行人用经验、教训和聪明才智凝成的结晶。
过去东茅岭支行的典型案件值得吸取教训,有的发人深省,让我们不禁扼腕叹息,如李舟携款潜逃案、张铃案。
这些案件对我行造成了长期难以磨灭的不良影响,教训是深刻的,惨痛代价得来的启示,反复提醒着我们:只有立得稳,才能走得远;只有抓得严,才能放得心;只有内控到位,才能外拓成功。
归纳成一句话,就是“合规创造价值”!
通过认真学习《合规手册》,我感触良多,对合规管理有了更加深刻的认识,深感合规管理势在必行:
管理是夯实有效发展的基础。
农行经营发展本身包含着内控合规的内容,内控合规与业务拓展就像汽车的两个轮子,必须协调运转,才能保证我行在发展的道路上顺利前行。
作为“三行合一”的老行,历史遗留问题多,情况复杂,只有切实打牢内控合规这个基础,我行才能做得更大、做得更强、走得更远。
合规管理要实现控制业务经营全过程。
合规管理不仅仅是事后监督,更要注重事前防范和事中介入。
将合规管理渗透到信贷、会计等各项业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有部门和岗位,实行全过程、全方位的控制。
支行财运、客户等部门要严格自律、勤勉尽责、合规守法,同时做好尽职监督,把好第一道关口;综合管理部门要对内控合规体系的有效性进行促进、监督和评价,主动推进各项内控合规措施有效开展;网点前后台柜员要严格按照制度办理好、审核好每笔业务。
同时,支行的每个员工都是合规管理的责任人和参与者,要及时转变角色、更新观念,信贷、会计、综合等各条线员工要正确理解内控合规的内涵和性质,刚性履行本岗位合规管理职责,合规意识常在心中,正确、细致办理好每笔业务,确保合规管理入心入脑,全面执行。
合规管理重在持之以恒。
合规管理不能停留在简单地发现问题、揭露问题的层面,而要上升到坚持不懈,持续改进和完善内控体系的高度,做到领导带头,全员参与。
比如:我行对总行集中审计发现的信贷、电子银行等问题,行领导和各条线主管部门要善于总结其规律、探究其根源,找出体系缺陷,提出完善建议,并持续地督促整改。
对主客观原因要精辟地分析,找准问题存在的原因,对责任人既要教育又要处理,促使其吸取深刻教训,对过去的错误不再犯、踩刹车,在本职工作岗位将内控合规作为一项日常性、基础性的管理,持之以恒、常抓不懈。
全面推行合规管理要树立“三种理念”:
第一,树立以“客户为中心”的理念。
“基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇”。
风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母。
有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。
如果各条线、各岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
促进全体员工不断学习提高,进一步了解本行资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系,自觉转变观念,通过认真分析研究客户,将自身严谨工作、照章办事融入到为客户创造价值、实现农行与客户“双赢”的客户服务全过程,构筑第一道防线;行领导和中层骨干在服务客户的决策管理过程中,要多措施、多办法地引导和带领全行员工自觉遵守规章制度,营造规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿。
这样,才能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。
第二,树立以“市场为导向”的理念。
就目前而言,银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。
从我行看,我们的市场服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。
在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
比如:我行各网点在抓好周边市场客户营销的同时,更要跳出东茅岭辖区范围,把握城市东移和君山等地市场西扩的有利时机,发挥我行电子银行零距离的作用,深入中南大市场、太阳桥市场挖掘高端客户;主动找市政建设单位拓展客户信息,与东茅岭地下商城建设单位—武汉人和建设公司洽谈,做好门面定金归集等前期工作,力争在地下商城销售前期抓住商铺买受方及承租方等大量客户,有的放矢营销pos、转帐电话,强力营销优质客户,实现20%的优质客户给我们带来近80%的经营利润这一工作目标。
第三,树立以“效益为中心”的理念。
目前,我行利润的主要来源还是依赖客户信贷、储蓄等主体业务,但仅仅依靠传统业务远远无法达到市场的需求。
加之,2010年1月18日至今,央行已经连续11次上调存款准备金率,2022年以来每月一次,如今大型金融机构执行的是21%的存款准备金率。
随着资本一级市场的发展,企业的融资渠道逐渐拓宽,一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。
利率市场化的推进、客户需求的日益多样化,促使我行在为客户提供资金融通服务的同时,也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。
现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。
首先,要多开展市场调查,了解客户对我行服务及产品需求情况。
在拓展资产、负债业务的同时,加大为客理财服务力度,积极营销基金、本利丰和代理保险等产品。
其次,要合规实现中间业务收入。
支行要重点做好成本低、经济资本占用少、回报率高的产品,比如:做好车贷、房贷等消费贷款业务,同时,在车贷、房贷营销过程中,与保险公司依法合作、与汽车经销商及房地产开发商建立有效的合作机制,都必须依法决策、合规经营与管理,不能收取的费用一律不收,不能拿的回扣坚决不要,确保按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。
合规只有起点而没有终点,标准只有最低而没有最高,效果只有更好而没有最好。
合规管理人人有责、合规创造价值。
每个农行人都是合规的主角,都是合规的先锋。
我始终相信,只要我们百分之百的努力并做到百分之百的合规,我们的业务经营一定会百分之百的安全。
银行一季度内控合规工作总结【2】
内部控制、案件防控及合规情况**年是我行成立的第三年,也是至关重要的一年,全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向,以杜绝严重违规行为为重点,以加强内部控制为核心的工作方案。
从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面,通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能,发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用,增强机构自身案件防控内生动力建设水平,有效落实合规管理措施,防范和控制合规风险。
**年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下:
一、推进合规体系建设,逐步建立合规管理平台
**年我行在董事会的领导下,由行长室负责有效管理全行的合规风险,明确一名副行长分管合规管理工作。
配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员,初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制,推进合规风险管理工作,根据《商业银行合规风险管理指引》要求,明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。
行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人,对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门,具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作,确保工作的正常有效开展,杜绝案件风险发生。
合规经理是合规管理的职能部门,通过定期召开工作协调会,联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况汇报,研究和部署相关工作,协商解决在日常工作中具体问题,及时调整和完善内控合规工作方案,落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了《**合规管理员管理办法》,明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责,工作内容,报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议,明确工作方针,层层签署目标责任书
****日,我行召开全行员工会议,在会上学习了《***同志在**年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性,要求“全员合规,从我做起”,并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际情况,就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排,包括检查和培训,风险排查的计划等,从工作要求和时间要求上对*年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级,层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》,将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。
**年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。
并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务,新机构、新业务、新人员,案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力度,对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏,切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设,夯实“制度治行”基础
根据《商业银行合规风险管理指引》要求,结合我行工作实际,制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。
明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。
在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍,调动全行合规管理人员的积极性,明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式,充分发挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试,通过近一个月的运行情况稳定正常,日常提醒各支行坚持以“主观判断为主,客观规则为辅”的原则,从“了解你的客户”出发,切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。
重点关注公转私业务、大额现金业务等热点,结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪,适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作,提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通,加强监管信息报送的工作,注重非现场监管工作,提高日常报表数据的统计质量,做好监管报送提醒工作,杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络,持续开展案件风险排查,提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查,领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。
持续强化从业人员行为管理。
结合监管要求,制定操作方案,按季开展从业人员不当行为专项风险排查,推进全员强制休假和轮岗相结合,覆盖面达到100%。
对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动,以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。
做到不漏一行、一岗、一人,并建立排查工作专项档案,发现问题应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作,进一步营造合规经营氛围
**年,我行将组织开展合规管理主题活动,采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式,依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实,注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用,在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。
按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训,进一步提升合规意识和风险辨别能力。
让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作,使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。
证券内控合规自查报告【3】
证券公司须对客户资产的安全性、业务经营的合规性、 法人治理、内部控制等情况进行认真自查,重点核实是否存 在下列问题,在此基础上向证监会提交详细的自查报告
(1)是否存在挪用客户交易结算资金的行为(如是, 则须详细披露挪用时间、挪用金额及比例、用途) (2)是否存在将客户交易结算资金质押给银行的情况 (如是,则须详细披露质押金额、发生时间、资金用途)
(3)是否存在挪用客户托管的债券的行为(如是,则 须详细披露挪用时间、挪用金额及比例、用途) (4)是否存在帐外经营的情况(如是,则须详细披露 帐外经营的业务内容、所涉金额及发生时间) (5)公司资产是否被具有实际控制权的自然人、法人 或其他组织及其关联人占用(如是,则须详细说明占用方名 称、占用资产的方式、所占用资产的性质和金额、所占用资 产占公司总资产的比例等)
(6)是否存在为股东、关联方及其他单位或个人提供 担保、融资或融资性交易的情况(如是,则须详细说明有关 方名称、担保(融资或融资性交易)金额和担保(融资或融 资性交易)方式) (7)股东单位是否存在利用关联交易从公司抽逃或变 相抽逃出资的行为(如是,则须详细说明抽逃出资的方式和 金额)
(8)公司目前是否存在股权由于质押或其他争议而被 冻结或被拍卖而发生转移,已经或可能导致股权结构发生变 化的情况(如是,则须作出详细说明) (9)目前是否存在尚未清理的违规债务(包括个人柜 台债) (如是,则须详细说明违规债务的发生时间和具体金 额)
(10)公司是否存在违规开展客户资产管理业务及挪用 客户委托管理资产的行为如有,则须详细披露违规情况、 挪用金额及比例、用途。
如存在上述问题,证券公司必须在自查报告中详细披露 当前存在的风险情况,同时制定切实可行的整改计划,包括 具体的整改措施、整改期限以及落实整改措施的责任人等。
责任人应为公司法定代表人或其指定的公司现有高级管理人员。
证券内控合规自查报告【4】
依据《** 证券合规报告办法》 ,营业部 ** 年的合规管理工作情况如下
一、营业部经纪业务运行情况 ** 年度,**** 营业部经纪业务操作流程符合合规要求,风险控制到位,印鉴齐 全,档案的交接、保管符合制度要求,营业经营场所,公示信息种类齐全。
1、日常开户方面 截止 ** 年 ** 月底,业务柜台资金账户开户 ** 户,销户 ** 户。
2、身份信息维护方面 客户身份证件有效期限修改:** 户,客户姓名更改 ** 户,客户基本信息修 改:** 户。
3、中登开户方面 营业部证券账户开户:** 户。
4、客户身份识别与风险等级划分方面 截止 ** 年 ** 月 ** 日, 业务柜台客户身份识别业务 ** 户,限制信息解除客 户共计 ** 余户。
5、配合公司业务测试方面 全年营业部业务柜台配合公司业务测试 * 次,营业部按要求、按质量完成测 试工作的具体要求。
6、融资融券业务方面 6-1、业务开展 两融全年开户 ** 户,征信 ** 户,销户 ** 户。
6-2、业务培训 主要培训有:融资融券培训三次。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
今年，总行开展了“合规管理年”活动，在学习活动期间，我依照总行下发的文件要求，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识价和员工行为规范等有了更深一层的认识。现就此次合规管理活动结合日常工作作个总结，也是我对合规管理年的一个理性认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农发行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农发行存在和发展的必需。农发行要发展，要在这个竞争日益激烈的金融业中不断强大，如何树立好政策性银行这个旗帜，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农发行人，为了农发行的前途，为了农发行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位和事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在作为农发行的一员，从事着农发行的信贷工作，自我参加工作以来，一直热爱这份工作，对农发行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。通过合规管理的不断学习，使我更深地了解到作为一个农发行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己进步。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为支行的一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强信贷调查真实性、合理性、规范性和贷后尽职管理。作为支行的客户经理，我深知客户经理工作的重要性，因为它是顾客直接接触我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用，是维系客户的第一道岗。
在信贷工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。在信贷工作中，我时刻要求自己做到：
在贷款受理前，按《农发行信贷操作手册》将借款人贷款信息用途一一反应在借款申请书和受理表格理，并上报行领导。在贷款调查环节中，要从实际出发，深入调查借款人的实际状况，通过分析借款人财务状况、生产状况、股权结构、借款用途、分析是否可行、落实还款来源是否充分有效、是否有足额的担保方式、分析贷款面临的风险等形成评估报告，报支行领导和上级行审查审批。
在贷后，要按《客户尽职记录手册》和核查系统的有关要求，对客户进行跟踪检查，真实反应客户用款请款，客户贷款工程的进展情况，是否有挤占挪用、物质保证率是否充足，工作进度是否合理性，及时反应，并及时督促企业作出整改，发出预警信息，并按月按季向行领导汇报工作。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，正如“柳州不良贷款”的发生，就是客户经理没有及时发现企业的变化，没有按客户经理尽职手册要求，不能及时预警和处理，导致产生不良贷款，给我行带来损失。所谓“管中窥豹，时见一斑”，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就具体而言，从内部讲要做到从自我做起，正确办理每一笔业务，每个人都做到格尽职守，认真做到自己的工作尽职，监督授权业务的合法合规，严格按要求执行业务，抵制各种违规行为等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，才能加强对风险的防范。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。为此总行提出今年是合规管理年的决心，是很有必要的。
通过此次合规管理的学习，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农发行合规管理的信心，增强维护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
自从“合规管理年”活动启动以来，通过强化合规理念的学习教育，建设合规文化，推动“合规管理年”活动的深入开展，我深刻的认识到，合规管理活动是具有农发行特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农发行借鉴银行合规管理经验方式并付诸实践的观念。通过这次活动的开展，使我更进一步认清了岗位职责的重要性，努力完善自己，提高自身素质，提高工作能力。
一、加强合规文化才能打下坚实的长效发展机制基础。
企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。
二、加强合规文化教育，才能提高经营管理水平。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。
三、加强合规文化建设是提升工作业绩的必由之路。
加强合规文化教育，是提高经济效益和需要、加强合规文化教育和主要目地，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。在工作实际中，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。只有坚持合规操作才能使风险最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作业绩。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
亲爱的朋友们,请我们从今天起,一起朝着“合规”的方向迈进,让自己成为一名“合规”的员工,坚守“合规创造价值”的理念,让xx银行的明天更加辉煌、更加美丽。以下是我能网小编为大家带来的关于银行合规演讲稿《知“合规”之实，行“合规”之道》，以供大家参考!银行合规演讲稿《知“合规”之实，行“合规”之道》
各位领导和同事：
大家下午好，我是XXX，来自**支行兰江支行，非常荣幸能够参加此次演讲，今天我演讲的题目是《知“合规”之实，行“合规”之道》。
合规这个词我从进农行的第一天就已经听到，从起初的不懂到懵懂到记住到铭记，一步步地走来每天都有新的体会。开始的时候对合规很不理解，觉得晨会时练习七部曲显得繁琐，自己的章没有收起来有什么关系，去倒杯水为什么一定要求把钱箱、电脑关上，这些稀疏平常的小事为什么一定要抓这么紧呢，慢慢地经过入职培训、工作的深入，前辈们的经验，我才认识到原来合规问题这么重要是有原因的。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制这些的就是我们今天所讲的“规矩”即法律法规和内部制度。国有国法，家有家规，作为一名农行人，也就必须要遵守农行的规矩，将合规永留心间。只有这样，才能营造“人人合规、事事合规、时时合规”的良好氛围，从源头上加强案件的发生、从本质上提升服务的品质，在全市29家金融机构中永葆竞争的活力。另一方面，前辈们血淋淋的事实也向我们证实合规的重要性。在培训中听到过发生在别的同事身上的例子，有位同事因为小年夜急着回家，未按“现金先记账后付款“的流程操作，给了客户两倍的钱，虽然最后取了回来但加大了工作量;有位同事受到金钱诱惑，盗用客户资金，最后锒铛入狱。
合规是一种制度。知“合规”之实就是要学好制度、提高合规操作意识，这是我们首先要做的事。作为新同志，碰到问题，应该虚心好学，多向师父问几个为什么，并积极将处理方法记录下来，为日后的处理提供借鉴。但另一方面我们不应该迷信权威，在空余时间应多翻翻相应的制度，来证实师父的话，从而努力将制度流程学透学实。而对于已经有一定经验的老同志，应该坚持学习，不断学习，与时俱进地更新知识，对新制度新要求要第一时间学习掌握，做到熟知法律法规和制度的相关要求，以此增强防风险能力。
合规是一种意识，它时时刻刻体现在我们的实际工作之中。所以光是学好制度是不够的，还需具备良好的执行力。正如陆游曾说过：“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。
”制度是靠人来执行的，只有时刻做到自觉执行和主动维护制度，才能保护你的职业生命。如果执行总是打折扣，再健全再完美的制度，也只是墙上画虎，成为摆设。这要求我们贯彻“坚持原则、依法办事”。具体来说就是从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，在处理每一项公务或办理每一笔业务时，都要自然而然地考虑分析是否符合规章制度的要求，是否存在违规操作，养成时刻以规章制度要求这一标尺来衡量自己工作的良好习惯，自觉抵制各种违纪、违规行为，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务在流程和规章制度的约束之内进行。
“合规成习惯，业务少风险”。朋友们，让我们知行合一，从现在做起，从身边的小事做起，把爱岗敬业当成习惯，做合规文化的践行者。谢谢大家!
银行合规演讲稿《知“合规”之实，行“合规”之道》
尊敬的各位领导、同事们：
大家好!我是来自XX路支行的XX，今天，我演讲的题目是《合规从我做起》。 合规，作为社会良好运转的纽带，它渗透于社会生活中的方方面面、点点滴滴。作为邮储银行，我们不得不承认，一些以经验办事、将制度束之高阁的现象仍然存在，那些三令五申需要整改的、甚至看似“低级的错误”仍在重复发生。怎样才能做到合规经营呢?我认为首先要在全行范围内形成浓厚的合规文化氛围,做到人人合规。所有员工都要具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范，形成所有员工理所当然要为他所从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围。
合规是银行所有员工的责任，树立“合规人人有责”、“合规创造价值”等理念，使合规成为我们邮储银行每位员工的行为准则和自觉行动，保证合规管理的贯彻落实。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性。如我们在为用户办理公司存款账户开户时，首先应初步了解他开户的用途是什么;其次审核客户提供的证照资料是否完备有效，防止客户用假证照办理开户;对客户经理代客户办理开户手续的，必须按照规定进行必要的验证、核实。如果我们不去认真遵守这些相关规定，就有可能造成开户资料不齐全，或使存款人利用账户进行诈骗、洗钱等违法活动。又如：在办理现金付款时，必须坚持“先记账，后付款”，不能因为柜面客户多，取款人为熟人，就先按支票金额将款项支付，后面在集中录入时才发现此账户余额不足，这不但会给自身带来经济损失，还会给我们邮储银行带来一定的风险。
提高员工合规能力，就要求我们每位员工“从我做起、从一点一滴做起”，不断提高业务知识水平，主动学习业务、学习各项规章制度。熟悉自己的岗位工作和业务，具备岗位所需的专业知识、资格与能力。全员共同去监督不良行为，共同去遏制违规行为的发生。严格按照规范化操作规程办理各项业务，做到准确、快捷，保持文明规范的行为举止，使用礼貌亲切的服务用语，加强服务营销意识，应变、协调、推介能力，努力提高自身服务能力，挖掘潜在的优质客户。工作态度认真，坚守工作岗位，业务精益求精。平时多梳理各业务流程中的风险点，结合所在岗位可能产生风险的环节，认真学习、防止风险的发生。在办理业务时，绝不能有讲人情，先办后补，麻痹大意等有规不遵，有章不遁的现象存在。如果引起经济案件的发生，不仅使企业遭受声誉风险和经济损失，同时我们企业的一切努力都将功亏一篑!这就叫：“一人违规，全行遭殃!”因此合规经营绝不是说一说，或是写在纸上就完了，而是要求我们每位员工用实际行动去做，只有全员都积极参与、认真履行职责才能达到。
让我们珍惜现有的工作、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪，具备应有的职业道德，遵章守法，主动合规，严防风险的发生，为树立XX邮储银行良好企业形象，促进企业长远发展做出自己的一份贡献!
银行合规演讲稿《知“合规”之实，行“合规”之道》
尊敬的各位领导、各位评委:
你们好!
首先,请允许我代表____中行,向精心组织本次大赛的各位领导及同仁,表示真挚的感谢!向在座的各位同志致以亲切的问候!
今天,我演讲的题目是:建立合规文化,构筑钢铁长城.
我们都渴望生活幸福,日子滋润.作为中行人,我们幸福的源泉就是创造效益,防范风险.然而,只有业务发展,才能创造效益;只有建立合规文化,才能防范风险.业务发展和合规文化,就像鱼水关系,鱼儿离不开水,业务发展离不开合规文化.
鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来.如今,现代经济迅猛发展,也带来了诸多问题.以利益最大化为目的,无需信守游戏规则的行为,一度为自己找到了借口.曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏的卷轴.王雪冰、高山等一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让百年中行蒙羞.今年省行通报的多起案例,给我们再次敲响了警钟.它像一个警示牌,时刻提醒着我们必须建立合规文化.
一千多年前,诸葛亮在《诫子书》中,明确提出:“非淡泊无以明志,非宁静无以致远”.这朴实的道理,成为历代仁人贤士的一面镜子.一种好的思想文化,对于行动,意义之深;我们每一名员工,都应该看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远.如果没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言.所以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水平之必然.
李礼辉行长在一次重要讲话中,讲到了硬管理和软管理.他教导我们要建立合规文化.省行高书记曾严肃批评“分割论”的问题,痛斥安全合规与业务发展两张皮现象,呼唤合规文化的到来.“合规文化”如一阵春雨,洗刷掉悬浮的灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚.建立合规文化,是我们抓住机遇的需要,是上市公司发展的需要,是适应外部监管的需要,是走向世界的需要,是打造银行品牌的需要,是创造员工价值的需要.
大家知道,真正对员工的关怀是预警在先.当一个员工出现问题时,我们要给予提醒、给予警告、给予处罚,目的在于警示、在于教育.现在,各项制度要求异常严格,处罚力度越来越大,要求我们:“违规必纠、违规即究、违规严究”.如果我们要想保护好员工,就应该严格落实合规要求.
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！
国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。
1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。
2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。
3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。
4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。
俗话说的好，没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创造价值，
全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环，也同样顶着违规的高压线，在我们创造价值的同时，我们要谨慎的问自己。我合规了没有，如果没有合规展业，即使自己创造了价值，那也终归是0！
我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告诉我们，合规创造价值，合规人人有责，未来4年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农民，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路！在国信我们有追求卓越的领导，有团结的同事，我们有一个无限广阔的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们未来一定会做第一！在我们追求卓越和第一的过程中，我们一定要牢记，合规，合规，在合规！
相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去改变，把不可能变为可能！国信一定强，我们一定创造更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧！
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，xx年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。
一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。
按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。
二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。
加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。
三、做好业务的指导、存在问题的整改落实
为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班
在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。
xx年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。
1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质
今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。
2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐
按照xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从xx年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。
3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性
(1)、xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。
(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。
各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对xx年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于xx年2月20日前上报到银行科。
真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。
4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。
2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
合规管理岗位职责
【篇1：合规部各岗位职责(定稿)】
合规部总经理岗位职责
1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。
2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。
3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。
4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。
8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。 10、完成上级领导交办的其它工作。
合规部合规专员岗位职责
1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。
2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。
3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。
7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。 8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。
9、完成领导交办的其他工作。
【篇2：合规部职责和工作内容及其构架】
一、合规部经理职责和工作内容：
工作职责
1、协助领导构建公司合规管理体系，制定、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章
制度；
2、起草年度合规管理计划；
3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；
4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利开展； 5、起草合规报告；
6、参与新产品的开发、识别、评估合规风险，提供合规支持； 7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定； 8、梳理公司内部流程，提出相关改进建议；
9、审查公司内部管理制度、业务流规程，提供合规改进意见； 10、开展反洗钱相关工作；
11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；
12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议； 13、领导指派的其他相关工作。
工作内容
1.起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件：
a.负责公司合同预审核工作；b.起草、审核、修改公司各类法律文件（包括但不限于合同、协议、公函等文本）c.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作，提供法律支持。2.法务管理制度的建立与维护
a.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程；b.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格；c.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作，促进公司依法经营，预防和控制公司经营中的风险。
3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作 4.对疑难应收账款的催收 a.配合、协助各部门对应收账款进行催收；b.直接办理疑难应收账款的催收。
5.办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务
a.独立代理或协助外聘律师开庭应诉；b.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析；c.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论；d.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作；e.负责整理公司诉讼费用支出情况；f.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导；g.判决或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。6.法务培训：
a.拟定法律培训方案，编制法律培训的内容及课件；b.安排对公司员工进行法律培训。7.法律咨询与研究：
a.为管理阶层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导；b.法律法规的分析与研究，包括公司业务涉及现有的法律法规的收集整理、分析研究对公司经营的影响，同时包括新颁布的法律法规的研究保障公司经营活动的合法性，预防和控制公司经营中的风险。
8.参与集团境外贸易、投资、融资、担保、租赁、产权转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等工作,并提供法律意见，出具法律意见书；
9、管理工作外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书；
10.参与集团公司其他与法律有关的日常事务
二、合规部专员职责和工作内容
1、审查公司规章制度和业务流程，并根据法律法规提出制订或者修订建议
2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位进行合规工作规划
3、帮助各业务领域梳理合规问题，确定合规项目并推进
4、负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计、考核 5、定期向主管领导汇报合规工作
6、遇到合规重大事项时，及时向主管领导反馈，并督促整改 7、开展合规培训宣贯工作 8、合规经理交办的其他事宜
三、合规部合规助理职责和工作内容 1、协助完成公司日常经营活动合规审查（如公司规章制度合规性审查等）。
2、协助向部门经理汇报合规相关重要事项。
3、负责处理各部门提交的申请（如礼物与招待申请等）。 4、负责制作合规培训资料。
5、协助完成信息安全管理企划书。 6、协助完成反洗钱日常管理工作。
7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务，协助完成反欺诈企划业务。
8、负责管理公司合同专用章。
部门构架
合规部经理 合规部合规专员合规部合规助理
【篇3：法律合规部岗位职责】
浙江商旅支付服务有限公司
法律合规部岗位职责
部门主管
1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。
2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。
3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。
法务岗
1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。
2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。
3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
4.担任部门oa系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。
5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。
7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。
合同规章主管
1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；
2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益； 3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；
4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；
5.为公司经营管理活动提供法律咨询； 6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
引言：
在现代社会中，企业合规问题已经日益引起了公众和政府的关注。违反国家法律法规的行为不仅会给企业及其员工带来负面影响，还可能导致刑事责任的追究。为了降低企业面临的合规风险，我们决定提出一个企业刑事合规申请书，以确保我们的企业合法合规运营。
一、申请背景
在全球市场环境日益全球化和竞争加剧的背景下，我们的企业面临着诸多合规挑战。为了平衡公司利益与企业道德责任，我们迫切需要制定并实施刑事合规策略。
二、目标与原则
1. 目标：我们致力于确保企业在适用国内外法律法规的框架下合规经营，有效防范和管理刑事风险。
2. 原则：
a. 合法经营：企业承诺严格遵守国家法律法规，坚决抵制任何非法活动。
b. 道德责任：企业要积极倡导和践行企业社会责任，履行企业公民的责任。
c. 符合行业准则：遵循行业自律和监管要求，确保所有经营行为合规。
d. 内控机制：建立并完善内部控制机制，确保风险的识别、监测、评估和控制。
三、合规框架
1. 法规遵从：制定并执行强制遵守国家法律法规的政策，确保企业行为符合法律要求。
2. 内控体系：建立和完善内部控制制度，包括审计、风险管理、合规检查和内部报告机制。
3. 培训与教育：通过举办培训和教育活动，提高员工对合规问题的认识和知识水平。
4. 风险管理：建立风险管理体系，识别、评估和控制潜在的刑事风险。
四、申请流程
1. 申请材料准备：企业应提交相关材料，包括合规政策、内部控制制度、培训与教育计划和风险评估报告等。
2. 内部审核：企业内部应组织审核团队对申请材料进行审核, 确保其真实合规。
3. 外部评估：聘请独立评估机构进行对企业合规流程的审查与评估。
4. 审查与批准：审核团队将审核结果提交给相关领导层，对申请进行审查并最终批准。
结论：
企业刑事合规申请书是企业内部自我约束和监督的重要工具。通过此申请书，我们将建立并完善刑事合规框架，加强员工的合规意识，有效防范和管理刑事风险，实现企业合法合规经营的目标。我们期待通过这一申请书，为企业合规工作奠定基础，提高企业的合规能力和竞争力。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
合规部门作为我行合规建设的职能部门，负责制定并实施系统化的合规政策、程序和方案，并通过对风险进行有效识别、评估、控制和监测，以有效管理银行的合规风险，最大限度地减少违规发生的可能性。本人认为：合规部门要想充分发挥其职能，有效防范风险，应注重从以下几个方面进行管理：
一、培育良好控制环境
控制环境是指影响特定的合规政策和程序的效率的各种因素，这种影响可能是加强也可能是减弱，其好坏直接决定着我行合规框架实施的效果和效率。良好的控制环境需要依靠长期不懈的努力来建立和维持。做好合规建设工作，首先必须培育良好控制环境。结合我行实际，我们应从人员素质、组织结构、管理控制方法等方面来培育良好控制环境。
1、人员的品行和素质。银行中的每一位员工既是合规建设的主体，又是合规控制的客体，既要对其所负责的作业实施控制，又要受到银行内部其他员工的控制和监督。所有的内部控制都是针对“人”这一特殊要素而设立并实施的，再好的制度也必须由人去执行。可以说，人员的品行和素质是银行合规建设效果的一个决定性因素。人员的品行和素质包括价值观、道德水准和业务能力等。各级管理者及广大员工是否认识到合规建设的重要性、自己工作岗位的重要性，是否胜任本职工作和控制要求的业务能力，有无强的工作责任心和诚实的态度，不仅决定合规建设环境的优劣，也决定整个合规制度能否合理设计、执行和监督。所以我行应注重人员的品行和素质教育。
2、组织结构和权责划分。我行之所以分为这么多管理部门，为的是使管理工作能够有效、高效的运行。科学合理的组织结构，能够起到相互检查和制约、防止和纠正各种错弊的作用。但是组织机构只为银行内部控制制度的执行提供了一个合理的框架，合规制度的实施成效关键还是要取决于职权与职责的确定情况。责权分派是在组织结构设置的基础上，设立授权的方式，明确各部门和各岗位人员的权利与所承担的责任。我行责权分配应达到以下标准：每项经济业务由两个或两个以上的部门承担，经过两个或两个以上的岗位处理;不相容职务进行分离;权利和责任与控制任务相适应，并落实到具体部门及个人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指为控制整个生产经营活动，按照内部各个岗位的职责范围而建立的相应的管理方法。严格的管理控制方法能够有效地防止可能发生的错弊，或是发现并纠正已经发生的错弊。管理控制方法包括有助于调查偏差原因并予以纠正的程序或措施。我行利用科技力量，开发信贷管理系统、财务管理系统等，加强管理控制方法。信贷系统的投产，对规范信贷流程、落实贷款前提条件方面起到重要作用。财务系统的投产，对统一和规范我行财务核算模式、科目及帐户管理、柜员及授权管理等内容进行规范管理。
二、精确风险评估工作
风险是指事件本身的不确定性，我们在实施计划的过程中，内、外部因素都有可能发生变化，甚至是与预计截然相反的变化，因此，风险处处存在，并给目标的实现带来威胁。我们必须对其所面临的各种可能风险有一个清醒的认识，分清哪些是主要风险，哪些是次要风险，哪些风险是可以通过适当的行为来避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并据此确定监控的重点并采取相应的控制措施。
三、全面实施控制活动。
控制活动是指为了确保指令能够得以有效执行而制定并实行的各种政策和程序，旨在帮助我行保证对影响银行目标实现的风险采取必要的防范或减少损失的措施。控制活动贯穿于整个银行内部的各个阶层和所有的职能部门，包括交易授权、不相容岗位、业务流程和操作规范、规章制度等多项内容。
1、授权交易，有效的合规控制要求每项经济业务活动都必须经过适当的授权批准，以防止内部员工随意处理、盗窃财产物资或歪曲记录。所有员工应端正对授权意义的认识。不管你愿不愿意，权利不再集中于某一人或某一级管理层次，必须把权利分别授予各部门和个人，这是现代组织正常运行的一个基本前提。所以我行应加强授权的管理。
2、职责划分，我们要注意岗位不相容的多种形式，要尽量避免由于权利分配不当而导致权利形式过程产生弊端。一般而言，判断一个岗位是什么性质的不相容可按如下原则作为：若证明了一个人不能同时负责两项相关作业，则属于必须有两人以上分别行使的不相容，即作业不相容;若是在部门管理内部，则属于必须由两个岗位分别形式职责的不相容，即职责不相容岗位;若是涉及职能部门职责的岗位，则属于必须由两个以上部门相互制衡行使的岗位，即部门不相容岗位。我行应针对不相容业务细分岗位，形成相互牵制的态势。
3、业务流程和操作规范，业务流程是指银行为了确保经济业务活动的顺利进行，在明确各个岗位职责的基础上规定并实施的业务处理手续和程序。经过几个部门或人员，有助于相互监督和制约，能够有效地防范和及时发现错弊。操作规程是指详细规定每个事项该怎么做，员工所要做的只是按照操作规程的规定行事。
4、规章制度，规章制度主要规定银行员工在共同的业务活动中应当执行的工作内容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全体员工应当遵循的行为准则。规章制度一旦建立，就应该严格执行，防止有章不循，流于形式。随着时间和环境的变化，应该对制度中不适应新情况或不完善的的地方加以修改或补充。
四、信息与沟通。
科学合理的组织结构应当有助于管理者通过正式的信息沟通渠道来进行评价和控制。组织结构的关系也就是信息沟通渠道，在一个组织中，如果上下级之间沟通的效率较高、效果较好，就容易使下级领会上级指示的意图，减轻上级管理的工作量，上级也可以及时了解下级执行经济业务的进展情况，从而有效地发挥合规控制的作用。我们必须按照某种适当的形式并在某个及时的地点之内，辨别、获取有效的信息，并加以沟通，使每个员工能够顺利履行其职责。我们形成一个良好的信息沟通系统，能保证信息在银行内部自上而下、自下而上、横向以及与外界进行有效的传递，从而有助于提高合规控制的效果和效率。通过沟通渠道，每个员工能清楚自己在合规控制制度中所扮演的角色、所承担的责任及其地位和作用，并能将实施中存在的问题即使反馈给管理层，以便管理者及时掌握合规控制中的潜在薄弱环节，以采取相应的预防和改进措施。
五、监控。
监控是对银行内部控制整体框架及其运行情况的跟踪、监测和调节，以自始至终确保其有效性。监控能够在不影响或尽可能小地影响银行正常经营管理活动的情况下，通过对合规控制的实施情况进行评价，对银行经营发生的错弊及时予以纠正，将内部控制的缺陷及其改进引见不断反馈给管理者，并能在一定程度上对发现的内部控制缺陷即使予以弥补，对发生的新的业务进行必要的调整。我们主要是进行自我监控。自我监控指我们各级管理部门和各级人员定期或不定期地对各自执行内部控制制度的情况进行检查，并分析和评估其有效性，以期更好地达到内部控制的目标。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
为认真落实总行“合规管理执行年”活动，农发行分行营业部充分认识，高度重视，精心部署，狠抓落实，突出“五个结合”，促进了合规管理年活动的扎实开展。
一、坚持把合规管理活动与员工素质教育工程相结合，着力合规文化建设。
抓合规管理必须首先抓好员工素质教育。一是下发了《规章制度学习篇目目录》，采取集中推进方式，用三个月时间在全辖开展规章制度学习活动。二是实施以考促学的措施。市分行人事部门组织考试题库，每月底前组织一次全员闭卷考试，从三次考试结果看，平均成绩均达95分以上，成效明显。三是开展合规管理学习体会讨论活动，组织员工撰写合规管理的理论文章和心得体会150余篇。增强了员工对“合规管理、从严治行”的认识和理解，使合规理念进一步深入人心。
二、坚持把合规管理活动与“四无”创建相结合，着力严防案件和违规违纪问题。
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为了增强案防能力和金融风险防控能力，该行从领导到员工层层签订了20xx年党风廉政建设和“四无”目标责任书，把党风廉政建设和“四无”创建工作层层进行分解，使党风廉政建设和“四无”创建工作横向到面，纵向到边，细化到每个环节，具体到各个岗位，从而形成一级抓一级，层层抓落实，分工负责，齐抓共管的格局。
三、坚持把合规管理活动与客户风险排查相结合，着力提高风险管控水平。
今年上半年，该行对辖内贷款客户的政策性贷款、商业性贷款进行了全面风险排查，共排查贷款客户7户其中：、政策性粮油贷款客户4户，商业性贷款客户3户，对排查工作中发现的不足和业务操作的风险点进行了整改和完善，同时收回风险贷款2000万元。
四、坚持把合规管理活动与基础管理工作相结合，着力提高制度执行力。
该行建立了以“三查一评”为抓手的基础管理监控体系，即：县支行副行长每月对分管工作全面审查一次；县支行行长每季度对副行长的检查及整改情况全面督查一次；市分行每半年检查一次。坚持“违规零容忍”措施，对检查存在的问题按规定给予经济处罚。此举对支行领导班子履行职责、加强自律监管、落实内控制度起到了较好的推动作用。
五、坚持把合规管理活动与纠风专项治理相结合，着力促进党风行风建设。
该行在全辖开展了纠风专项治理工作。制定下发了《关于开展纠风专项治理工作的通知》；组织全体员工学习《党员领导干部廉洁从政若干准则》、《廉洁办贷十不准》等10个文件，增强了廉洁从业、抵制行业不正之风的自觉性；全面开展自查自纠，写出自查自纠报告，并进行公示。开展调查核查，走访客户了解农发行员工在企业的工作和交往情况。行走访客户26家，主动接受企业和社会的监督。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
企业合规申请书是指企业为了确保其经营活动符合法律法规和商业道德要求而向相关监管机构提交的一份申请文件。该申请书通常包括对企业经营活动和内部控制体系的描述，以及对关键领域的合规承诺和保证。
在企业发展过程中，面对复杂多变的市场环境和法律法规，合规成为企业良性发展的保证。企业合规即指企业在经营过程中遵守一切相关的法律、道德规范和内部规章制度等，并采取相应措施确保企业与员工间行为的合适性和公平性。而企业合规申请书则是企业向监管机构申请合规的一种方式。
一份优秀的企业合规申请书首先应该对企业的组织结构和运营方式进行详细的介绍。通过介绍企业的核心业务、组织结构、人员构成、内部控制制度等，可以让监管机构对企业进行初步了解，判断其对合规的认识和对法律法规的遵守情况。此外，应对企业内部的风险管理体系、员工培训计划等进行详细描述，以展现企业对于合规的重视程度。
同时，企业合规申请书还应包括企业在关键领域的合规承诺和保证。关键领域通常指企业在经营过程中容易遭受监管风险的领域，如财务报表、市场竞争、员工权益保护等。企业需要在申请书中列举这些领域，并详细阐述企业在各个领域的合规措施和制度，以及如何确保合规政策的执行和监督。通过清晰、具体的描述，可以让监管机构对企业的合规承诺和能力有一个直观的了解。
此外，企业合规申请书还应该对企业过去的合规情况进行回顾，并对未来的合规计划进行阐述。通过对过去合规情况的分析和总结，可以展现企业对合规问题的重视程度和解决问题的能力。而对未来的合规计划的阐述则可以说明企业对于合规的持续关注和改进的决心。在这部分内容中，企业可以提出合规目标、制定具体的合规计划和时间表，并明确责任人和监控指标，以使监管机构对企业的合规能力有一个合理的期望。
总之，企业合规申请书是企业在向监管机构申请合规时的一份重要文件。通过详细、具体和生动的描述，该申请书能够让监管机构对企业的组织结构、内部控制体系、合规承诺和保证有一个全面的了解，从而判断企业的合规能力和诚信度。因此，在撰写企业合规申请书时，企业应该注重细节，确保内容完整、准确、合规，并适当添加图表和案例分析等，以提升申请书的可读性和说服力。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
法律合规部门职责
法律合规部主要负责所辖机构的法律事务、合规、反洗钱、内控等相关工作，具体部门职能如下：
（1）审查公司对外签订的协议、合同以及对外出具的法律文书，协助起草重大协议并参与相关谈判;（2）统筹协调处理辖内的诉讼和仲裁案件，协助处理重大、疑难投诉、理赔等纠纷，并出具法律合规意见;（3）审核辖内可疑交易和大额交易，指导三级机构开展反洗钱工作，报送反洗钱相关报表和报告;（4）开展法律合规培训，提高员工合规风险意识，推动合规文化的建立;（5）定期开展风险排查和合规评估检查等工作;（6）组织建立并维护与当地保监局等监管机构的联系沟通机制,配合监管部门开展检查、调查、协助执行等事宜;（7）配合总公司审计监察部开展相关工作。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
作为一名员工，企业合规是我们职业生涯中至关重要的一部分。在过去的几年里，我一直积极参与和关注公司的合规工作，并且深刻体会到合规对于公司的稳定发展和员工的职业发展都具有重要意义。在这篇文章中，我将详细介绍我在员工企业合规方面的体会和心得。
我认识到企业合规是公司建立良好声誉的基石。一个合规的企业可以获得市场和社会的认可，吸引更多的合作伙伴和投资者，为公司的发展提供稳定的基础。而不合规的企业往往会付出高昂的代价，不仅会受到罚款和声誉受损的惩罚，还会失去员工和客户的信任，从而影响到公司的长期发展。因此，作为一名员工，我们应该时刻关注公司的合规工作，积极参与进去，确保公司的每个环节都遵守法规和准则。
我意识到员工的合规意识和行为对于公司合规的重要性。合规不是仅仅由上级强制执行的规定，而应成为每个员工的自觉行为。作为员工，我们应该始终明确自己的职责边界，遵守公司的行为准则和规章制度，不做违背法律和伦理的事情。同时，我们也要积极关注公司的合规培训和沟通，不断提高自身的合规意识和知识水平。只有每个员工都具备了良好的合规意识和行为，公司才能够有效地保持合规运营，并防止风险的发生。
另外，在实际工作中，我发现了一些具体的合规操作和技巧。首先是信息安全的合规。在数字化时代，信息安全已经成为企业面临的重要挑战之一。作为员工，我们要时刻保护好公司的敏感信息，不泄露给未经授权的人员，确保信息的完整性和机密性。其次是反垄断和竞争合规。在市场竞争日益激烈的环境下，我们要了解并遵守反垄断法规，不进行违反公平竞争的行为，维护市场的公平和透明。最后是环境保护与社会责任合规。作为企业的一员，我们应该积极关注环境保护和社会责任，遵守相关法规，推动可持续发展。
除了以上的具体操作，我还深刻认识到合规需要和持续改进相结合。合规并不是一次性的完成任务，而是一个需要不断优化和改进的过程。公司应该建立健全的合规管理体系，包括制度、培训、沟通和审计等方面，确保每个环节都按照规定进行。同时，公司也应密切关注法规的变化和新规的出台，及时调整和优化合规流程，避免遗漏和盲目的合规。作为员工，我们应该积极参与合规的持续改进，提出宝贵的建议和意见，为公司的合规工作贡献自己的力量。
小编认为，员工企业合规对于公司和员工的发展至关重要。通过自己的实践和体会，我深刻认识到合规对于公司建立良好声誉和稳定发展的重要性，员工的合规意识和行为对于公司合规的重要性，以及一些具体的合规操作和持续改进的意义。作为员工，我们要时刻关注合规工作，积极参与和推动公司的合规工作，共同维护公司的发展和利益。只有在合规的基础上，公司和员工才能够取得长远的成功。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
引言：
在现代商业环境中，合规性已经成为企业经营不可忽视的重要因素。合规培训作为企业的内部培训项目，旨在提高员工对法律法规、道德规范和内部政策的认识和遵守程度。为了全面推动企业的合规建设，我公司每季度都组织合规培训活动。本文将详细回顾我们最近一次的季度合规培训，并总结其中的收获和启示。
一、培训内容及形式
本次季度合规培训主题为“合规文化的构建与风险管理”。我们邀请了公司内部的合规专家和外部的法律顾问，结合公司自身的业务特点，深入浅出地向员工介绍了合规的重要性、法律法规的基本知识以及风险管理理念等内容。培训形式采用了多媒体演示、案例分析、小组讨论等多样化的方式，使员工们能够更加深入地了解和消化培训内容。
二、培训收获
通过本次合规培训，我们的员工们获得了以下几方面的收获：
1.加深了对合规的认识：培训让员工们进一步认识到合规是企业发展的基石，只有全面认识和遵守法律法规和企业内部规章制度，才能确保企业的长期稳定发展。
2.提高了法律素养：合规培训中，我们的员工们系统学习了相关法律法规知识，并了解到在具体工作中应该如何处理各类法律风险，如合同签订、税务处理、知识产权保护等。提高了员工的法律素质，能更好地保护企业和自身的利益。
3.增强了风险意识：培训通过案例分析的方式，让员工们深入了解各类合规风险的实际影响和后果，进一步增强了员工的风险意识，能够及时预防和应对风险，降低企业发生合规问题的概率。
4.促进了团队合作：培训设置了小组讨论环节，通过团队合作解决实际案例，促进了员工之间的交流和沟通。培训结束后，许多员工纷纷反馈称，通过参加培训，不仅认识到合规的重要性，还建立了更加紧密的团队关系。
三、培训启示
通过本次合规培训，我们总结出以下几点启示：
1.持续培训的重要性：合规培训不能仅仅停留在一次性的活动上，我们应该坚持每个季度进行合规培训，确保员工的合规意识得到持续地提高。
2.多元化培训形式：培训形式应该多样化，既要有专家讲解知识，又要有案例分析、小组讨论等互动环节。这样能够更好地引起员工的兴趣和参与度。
3.灵活运用内外资源：内部的合规专家和外部的法律顾问都是合规培训的重要资源，他们的专业知识和经验能够为员工们提供更具针对性和实用性的指导。
4.与实际工作紧密结合：合规培训应该与公司实际工作紧密结合，通过案例分析和工作场景的模拟，让员工们更加深入地了解合规的实际操作和应对方法。
结论：
通过本次季度合规培训，我们的员工们深入了解了合规的重要性和具体操作方法，为公司的可持续发展提供了宝贵的支持和保障。作为一个负责任的企业，我们将继续加强合规培训，不断提升员工的合规意识和素质，为企业的可持续发展构筑坚实的法律和道德基石。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
合规视频总结随着互联网信息传播的飞速发展，网络视频平台已经成为社交和娱乐的主要场所。但是，网络传媒存在大量违规内容，让合规问题变得十分严峻。因此，保障视频平台内容的合法合规性是目前行业前沿研究的热点方向之一。如何落实实际合规监管标准，是网络视频平台面临的关键挑战。
一、合规困境深重
合规问题目前已经成为网络视频平台的主要问题之一。在网络环境下，违规内容比比皆是。当前，我们常见的违法违规内容包括淫秽、暴力、恐怖、侵权、金融欺诈和利用隐私等问题。此外，还有许多企业在网络视频平台上大肆运营，披着言论自由的“外衣”实施违法行为。
二、合规标准需明确
网络世界需要合规标准的规范。网络视频监管深度参照传统广播电视监管方式，根据专业标准来规范内容和运营，实现优质内容的规范管理。因此，相关的标准、规定和条款需要明确，以明确网络视频平台运营者的责任，在保障内容合规的同时，落实实际合规监管标准。
三、技术手段亟待提升
网络视频平台内容的合规是一个非常复杂的问题，它不仅涉及到内容的审核和监测，也涉及到营销推广和用户管理，还包括诉讼和培训等其它方面。网络视频平台需要强大的技术手段来解决这些问题。例如，人工审核、智能审核和机器学习等技术手段都能有效的提高内容的合规性。
四、加强合规意识
目前网络视频平台主要依靠人工审核来检测违规内容，但是由于网络视频平台庞大的数据量和复杂的语言环境，单单依靠人工审核已经远远不够。要想更好地保证网络视频平台的合规性，需要加强与用户之间的沟通，提高用户的自律意识，让用户更加认识到观看和上传内容的合法合规性。
总之，在深度改革的背景下，网络视频平台合规已经成为行业前沿研究的热点领域之一，需要进行深入探究和研究。通过合规标准的规范和技术手段的提升，有效监管网络视频平台内容，维护网络生态的规范有序发展，是保障网络视频平台长期发展的核心要素。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
合规部职责
[第1部分：合规部职责（最终版）]
合规部总经理职责
1。扫描和归档监管机构收发的文件； 牌照管理：协助相关部门准备牌照申请、年检、变更材料。
2.法务：完成公司原始合同的审核、归类、备案（具体标准和程序见公司合同管理制度）。
3.负责各类规范性文件和法规政策的沟通、宣传和培训，监督相关实施方案的落实。
4.审核公司日常财务交易明细，出具法律意见书，协助业务部门对外谈判（具体标准和程序见财务审核制度）。
5.制定公司内部法律管理制度和规章制度，督促落实，听取反馈意见，及时更新和调整。
6.负责公司各部门的法律咨询，处理日常法律事务。 7、负责公司各项目的法律尽职调查、法律风险控制、项目运营合规审查、项目流程合规审查。
8.管理全公司外部律师，对律师工作做出评估报告，出具风险评估意见。
9.熟悉公司内外部事务，建立流程监督计划，落实每一步，梳理一切，理顺每一道门，确保公司顺利、规范运作。 10、完成上级领导交办的其他工作。
合规部合规官的职责
1．起草公司各类合同，协助完成公司原始合同的审核、归类、备案（具体标准和程序见合同管理制度）。
2.协助部门总经理完成各项规范性文件和法规政策的沟通、宣传和培训工作，协助督促相关实施方案的落实。
3.协助审核公司日常财务往来账目明细，协助业务部门对外谈判（具体标准和程序见财务审核制度）。
4.起草公司内部法律管理制度和规章制度，协助部门总经理督促落实，听取反馈意见，及时更新和调整。
5.协助公司各部门的法律咨询工作，处理日常法律事务。 6、负责联系公司外部律师，咨询公司日常及特殊法律问题。
7。协助管理公司聘请外部律师，对律师工作作出评估报告，出具风险评估意见。 8、协助部门总经理对公司的相关运作流程进行监督，确保公司的正常运作。
9.完成领导交办的其他任务。
【第二部分：合规部门的职责和工作内容及其架构】
I.合规部经理的职责及工作内容： >
职责
1.协助领导建立公司合规管理体系，制定和修订公司合规手册等合规风险管理制度
制度；
2.起草年度合规管理计划；
3.主动识别、评估、监控和报告合规风险；
4.负责制定各项具体的合规工作计划，使合规工作能够顺利开展； 5. 起草合规报告；
6.参与新产品开发，识别和评估合规风险，提供合规支持； 7、查处违规行为，拟定违规处理决定书； 8、梳理公司内部流程，提出相关改进建议；
9.审核公司内部管理制度和业务流程，提出合规改进建议； 10、开展反洗钱相关工作；
11.组织合规培训，为公司员工提供合规咨询；
12.跟踪法律法规、监管要求和行业自律规则的变化和发展，并根据其相关要求提出制定或修订公司内部规章制度的建议； 13、领导交办的其他有关工作。
工作内容
1．起草、修改、审核公司各类合同、公函等法律文件：
负责公司合同的预审；湾。起草、审查、修改公司各类法律文件（包括但不限于合同、协议、公函等） c．参与公司重要业务合同的讨论和谈判，提供法律支持。 2、法律管理制度的建立与维护
建立健全公司法律管理制度、配套形式和工作流程；湾。起草、审查、修改和完善合同模板和配套表格； C。推动公司各职能部门及下属公司按照法定管理制度和程序开展工作，推动公司依法经营，防范和控制公司经营中的风险。
3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购重组、股权转让等重大经济活动的法律事务。 4、追收疑难应收账款 a．配合、协助各部门催收应收账款；湾。直接处理困难应收账款的催收。
5。集体法律纠纷的诉讼和仲裁
独立代表或协助外部律师开启法庭程序；湾。协助外部律师进行案件取证、诉讼材料准备和案件分析； C。制定诉讼或仲裁方案，提交公司领导和外部律师研究讨论；d.负责诉讼或仲裁法律文书的送达； e.负责整理公司诉讼费用； f.跟踪诉讼或仲裁案件的进展情况，及时向领导反馈； g.判决或裁定作出后，联系法院和仲裁庭，进行诉讼程序。 6. 法律培训：
制定法律培训方案，编制法律培训内容和课件；湾。为公司员工安排法律培训。 7. 法律咨询和研究：
为管理层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导；湾。法律法规的分析研究，包括公司业务涉及现有的法律法规对公司经营的影响的收集、分析和研究，包括新颁布的法律法规的研究，确保公司经营活动的合法性，防范和控制公司经营中的风险。
8.参与集团的境外贸易、投资、融资、担保、租赁、财产转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等，并出具法律意见书；
< p> 9。聘请外部律师进行管理工作，出具律师工作评估报告，出具风险评估意见；10.参与其他与集团公司法律相关的日常事务
2.合规部专员的职责及工作内容
1．审核公司规章制度和业务流程，根据法律法规提出制定或修改建议
2.指导公司各业务部门根据公司合规要求和各业务部门特点开展合规工作规划
3、帮助各业务领域梳理合规问题，确定合规项目并进行推广
4.负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计和考核
strong> 5、定期向主管汇报合规工作
>6。遇到重大合规问题，及时向主管反馈并督促整改 7.开展合规培训宣传工作 8.合规经理交办的其他事项
3.合规部合规助理的职责及工作内容 1、协助完成公司日常业务活动的合规审查（如公司规章制度合规审查等）。
3。负责处理各部门提交的申请（如礼品、招待申请等）。 4. 负责制作合规培训材料。
5.协助完成信息安全管理计划。 6、协助做好反洗钱工作的日常管理工作。
7.负责反欺诈相关调查、数据收集等服务，协助完成反欺诈策划业务。
8.负责管理公司专用合同印章。
部门架构
合规部经理合规部合规官合规部合规助理
【第三部分：风险合规工作职责】
风险合规工作的职责
I.负责本行系统性风险的识别和报告、产品风险评估和监督管理；
2．负责本行范围内的尽职调查与评估、风险管理工具的应用与风险分析、行业风险研究与管理、项目风险评估与管理；
3.负责本行风险信息的收集和管理，评价和监督本行系统及各职能部门的风险控制执行情况；负责风险资产的管理和处置；
4．负责本行合同文本、对外函件、内部文件等的合规审查，业务交易的合规审查，业务系统身份变更的合规审查；
五。负责本行内部管理行为的合法合规审查和二级支行的合规监督检查；
六．负责定期组织本行规章制度的编制和清理工作；
7．参与中国邮政储蓄银行法人授权管理，负责制作分授权书和再授权书；
8.负责本行法律事务和反洗钱工作；
9.完成领导交办的其他任务。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
自本年度五月始，我县深入开展了“合规管理和风险年”活动，作为新参与信合事业的一员，我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性，合规管理，加强内控，保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展，实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设，将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。在活动开展过程中，我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下：
由于我是1月参加工作，对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等，牢固树立正确的人生观、价值观和服务观，以金融风险案件为警示，深刻的剖析案件发生的原因，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险防控意识，提高拒腐防变能力。
新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里，如何运用在自身的工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件的发生；二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面适应稽核工作，冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
我深刻认识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参加工作以来，我主要做到一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。
但另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为群众提供良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。
三、风险防控方面
平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，认真分析原因主要有三个：一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。
总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：
（一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
尊敬的领导、亲爱的朋友们：
大家好！我是来自石化大道信用社的，今天我演讲的题目是《合规从我做起》。
有这样一句话：观望苍穹，北雁南飞，定成一行人字，有规有矩，因此能抵肩御寒；察看后土，行蚁复杂，定各蚁严格分工，有规有矩，因此能化渺小为强力。大自然生生不息的用规则演绎着生命的轨迹，更何况我们人类社会，军队的战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力来自于严格的规章制度，这充分体现了合规的重要性。
每个领域都有自己应该遵守的规则，那么，何为合规，合规是步入校园，讲台上的“学高为师，身正为范”；合规是走进医院，病房中的“悬壶济世，救死扶伤”；合规是踏入银行，柜台里的“严守制度，规范操作，诚信服务”。对于我们的“大家庭”，库尔勒市农村信用合作联社来说，合规就是遵守我们各项规章制度，严格规范我们的操作流程。
合规只是一个萦绕在我们脑海中的想法吗？或者在你耳边飘荡着口号？不是的！
合规是终围绕着我们，渗透到我们业务的每一个环节、每一个行动甚至每一个选择。你有没有走出家门几百米或几千米，考虑过是否锁门？你有半夜上卫生间还看看家门上锁了没有的情况吗？
你有没有经常回想是否指纹签到签退？这些貌似强迫症的行为并不是因为我们真的患上了强迫症，只是因为随手锁上尾随门，按时打考勤这些规定已经深深的印刻在我们的头脑里和身体里，合规亦是如此，当笑相迎融入到我们的生活中，当请稍等成为我们的口头禅，当一日三碰库，人离柜锁尾箱收章证成为我们的习惯时，合规这片沃土已滋润着我们成长。
作为一名一线柜员，我们每天要接触形形色色的客户，有取大额不带身份证却强行要求我们办理业务的，有不愿填写业务凭证的，有拿着他人的银行卡要求我们打印对账单的，甚至有拿着身份证要求我们取款的，我们没有办法去左右客户的思想，但我们可以做的是严格执行各项规章制度，耐心的为客户解释，无论对方如何的无理，我们都能以温和的态度，不厌其烦的向他们说明情况，前辈们告诉我“伸手不打笑脸人”，告诉我合规其实是我们的一面盾牌，在它冰冷的另一面其实是对我们最好的保护，时时刻刻守护着我们免受伤害，我从前辈们身上看到了合规的力量和他们内心的堡垒，在他们的带领下，我严格执行着会计三十严禁，一点点的规范着我办理业务的操作流程，付出总是有回报的，记得有一次，一位经常来办理业务的客户，大额取款六万，没有携带身份证，在得知不能再柜台上取现那么多时，他指责我是事多，或许是那天他心里有事所以脾气很大，无论我如何解释他都不愿听，虽然委屈的眼泪留在眼眶，可是我依然微笑着向他解释，帮助他想办法，最终以在柜台上取四万九千，atm机上取款一万一千来完成了这笔业务，后来每次这位客户看见我都会对我点头微笑，朋友们，我可以理解为他是对我合规服务满意的标志吗？总之，突然觉得这一切都值了。
合规是水，它能载舟亦能覆舟，曾经有那么一些人他们或许是我们工作繁忙时“并肩作战”的战友，或许是我们放声高歌的朋友，却因操作时的一念之差，酿成了严重的后果，从他们身上发生的案例，我领悟到断了线的风筝终将坠落，脱了缰的野马会呼啸而去，放纵的自由最终毁了自己并危及他人，这就要求我在日常工作中要坚持以“自重，自省，自警，自励”从严要求自己，合规从自身做起，加强规章制度的学习，提升自己的业务水平和综合素质。
让我们一起回忆一下，我们是不是用过期的身份证把故障挂在客户身上？我们是否曾经因为我们的客户是熟人而感到方便？我们又是否为营销而逆程序？
这些看似微小的疏漏和失误，将给我们今后的工作带来难以想想的隐患。无论我们身在哪个岗位，让我们从自身的一点一滴做起，合规办理每一项工作，合规从我做起，用我们的谨慎与勤奋浇灌梦想的花朵，用我们的严格与执着铺就成功的道路，用我们的激情与自信荡起事业的浪花，用我们的青春与活力，携手共进，树立合规风尚，为我社的繁荣发展贡献一份力量。
我的演讲结束，谢谢大家！
✦ 企业合规管理思想总结 ✦
合规管理年终工作总结
一、引言
在过去的一年里，我们公司积极推进合规管理工作，以确保企业的经营行为符合法律法规和道德准则。通过全体员工的共同努力，我们取得了一系列显著成果。以下是对合规管理工作的年度总结。
二、合规政策和流程的制定与完善
为了更好地实施合规管理，我们发布了一系列合规政策文件，并对内部流程进行了优化和完善。我们成立了合规管理委员会，以负责合规政策的制定、推动和监督工作。同时，我们加强了内部合规培训和教育，提高了员工的合规意识和能力。
三、合规风险识别和评估
为了发现和应对合规风险，我们开展了全面的合规风险识别和评估工作。我们建立了合规风险识别机制，组织了跨部门的风险评估会议，并成立了专业的风险评估团队。通过这些努力，我们成功地识别和评估了潜在的合规风险，并及时采取了相应的措施来控制和降低风险。
四、合规监控和审计
为了确保合规管理的有效实施，我们建立了合规监控和审计体系。我们开展了定期的内部合规审计，对各项合规指标进行检查和评估。我们还加强了与外部审计机构的合作，提高了合规管理的透明度和可信度。通过这些监控和审计活动，我们不仅能够及时发现问题和隐患，还能够及时采取纠正措施，确保企业的合规运营。
五、合规教育和培训
为了加强员工的合规意识和能力，我们加大了合规教育和培训力度。我们通过举办内部培训，邀请外部专家进行讲座，组织合规知识竞赛等方式，提高了员工对合规管理的了解和认识。我们还建立了合规咨询热线，并设立了奖励机制，鼓励员工积极参与合规管理工作。通过这些教育和培训活动，我们培养了一支高素质的合规管理团队，为企业可持续发展提供了有力支撑。
六、合规文化建设
为了营造良好的合规文化，我们采取了一系列措施。我们成立了合规文化建设委员会，推动合规文化建设工作。我们组织了一系列合规文化活动，包括举办合规文化周、开展合规知识竞赛、发布合规文化宣传材料等。通过这些活动，我们在全体员工中树立了尊重合规、遵守合规的价值观念，促进了公司合规管理工作的深入开展。
七、展望未来
展望未来，我们将继续加强合规管理工作。我们将进一步完善合规政策和流程，加大合规风险的识别和评估力度，加强合规监控和审计工作，提高员工的合规意识和能力，深化合规文化建设。我们相信，通过持续不断地努力，我们能够推动公司的合规管理工作向更高水平发展，为实现企业可持续发展做出更大贡献。
八、结语
在过去的一年里，我们公司在合规管理方面取得了显著成绩。这是全体员工共同努力的结果，是各级领导的关心和支持的结果。同时，我们也意识到，合规管理工作没有止境，需要我们的持续关注和努力。我们相信，在未来的工作中，我们将继续发扬合规管理的优良传统，不断提高合规管理的水平，为企业的健康发展做出更大的贡献。让我们携手共进，共同创造更加美好的明天！
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