第一篇 贷款培训总结
作为贷款专员，我在过去的几个月中经历了一次充满挑战和机遇的试用期。在这段时间里，我学到了很多关于贷款行业以及如何成为一名成功的贷款专员的经验和知识。在试用期的最后，我想回顾一下我的成长历程，并总结一些重要的教训。
首先，试用期是一个关键的时期，它不仅是评估我的能力和适应性的时刻，也是我证明自己价值的机会。我明白，要成功完成试用期，我需要展示出积极主动、勤奋努力的工作态度。因此，在整个试用期间，我总是尽力表现出自己的最好一面。我准备充分、积极主动地学习并适应新的工作流程和系统。我主动向同事请教并寻求指导，尽力理解并掌握贷款申请的流程和要求。通过努力，我逐渐熟悉了各种贷款产品，并积累了一些关键的贷款知识。
其次，沟通能力的重要性在试用期中得到了充分体现。作为一名贷款专员，与客户的沟通至关重要。我明白，准确理解客户的需求和提供清晰明了的解释对于推动贷款进展非常关键。在试用期中，我主动参与了一些客户沟通，并努力提高自己的沟通技巧。我注重发展良好的沟通和谈判技巧，学会倾听和理解客户的关切，并通过清晰地表达和解释来增强客户的信任和满意度。
在试用期间，我还学到了关于解决问题和处理压力的重要性。在贷款行业，问题和挑战无处不在。正因为如此，作为一名贷款专员，我必须学会在压力下保持冷静并寻找解决问题的方法。在试用期中，我遇到了一些需要快速解决的问题，比如客户交付的不完整申请材料或者贷款条件的变更。我学会了如何通过灵活的思维和高效的协调能力来解决这些问题，确保贷款进展顺利完成。此外，我也学会了如何在压力下保持积极向上的态度，并从每个挑战中学习和成长。
最后，在试用期中，我发现与团队合作是取得成功的关键。团队合作不仅能够加强整体工作效率，还能够促进个人成长和学习。在试用期中，我积极融入团队，并与同事们合作完成了一些重要的项目。通过与团队成员的交流和协作，我演绎了团队协作的重要性，并从中学习了很多关于团队合作和领导的技巧。我也深刻认识到团队合作不仅在日常工作中有帮助，也在解决问题和推动项目进展中起到至关重要的作用。
总而言之，在试用期中，我经历了很多挑战和机遇。尽管刚开始时可能会感到困惑和不知所措，但通过不断学习和努力，我渐渐适应了新的环境，并在工作上有了长足的进步。通过这段试用期的经历，我发现了自己的潜力和能力，并为未来的职业发展奠定了坚实的基础。我期待能够进一步发展自己的贷款专业技能，为客户提供更好的服务，并实现自己的职业目标。
第二篇 贷款培训总结
xx年，首创担保房山分公司在工业局领导的科学指导下，在首创担保公司的鼎立支持下，在相关部门的大力协助下，克服国际金融动荡，国内经济下滑，担保行业风险加大的不利局面，以服务企业为宗旨，加强风险控制，强化管理、开拓创新，极大缓解了我区中小企业的融资难问题，并保持自身稳步发展。
——担保业务完成情况
今年，房山分公司批准担保项目136个，批准金额59675万元；其中到位项目135个，到位金额39675万元；到位担保个数和担保金额分别比去年增长32%和27%。累计批准担保项目287个，批准担保金额112214万元；其中已到位项目283个，到位担保金额82214万元；在保项目121个，在保金额38445万元，解除担保责任项目162个，解除担保金额43769万元。超额完成了年初制定的各项任务。
在“工业强区”战略指导下，所做项目中，其中工业项目189项，占总数66.7%；农业、商业、其他项目分别占总数2.4%、13.1%、16.9%、，显示出担保资金的扶持重点。担保资金由设立之初的1000万元增加到5000万元，担保实力得到增强。
——主要做了以下几方面工作
一、深入基层调查研究，努力开发项目源
目前房山分公司的项目源主要来自三个渠道：一是银行推荐，二是乡镇、区直部门推荐，三是企业间自荐、互荐。由于渠道有限，仍然有些企业对房山分公司不了解，为加大宣传力度，上半年在工业局的组织下，业务人员分四组深入乡镇、开发区进行调研，调研活动起到了宣传作用。
为支持园区建设，组织业务人员主动出击，在4月份走访入区企业26家，对企业资金需求进行摸底调查，发放担保业务宣传材料，目前已为9家入区企业提供了担保贷款，在保金额7200万元。
二、加强银担合作，降低企业融资成本
房山分公司积极与北京银行、北京农村商业银行发展良好的合作关系，业务面涉及以上两家银行的20余家支行，涵盖了我区整个行政区域，极大方便了当地企业。为解决企业融资时效性，于今年6月组织召开“银担合作联谊会”，主动与合作银行开展业务交流，相互介绍业务操作流程，解决实际工作中的问题。通过交流使业务操作更顺畅，企业融资办理速度加快，办理时间由开展业务初期的1个月左右，到现在最快可实现3天放款。
为减少企业融资成本，房山分公司发挥良好的信用优势和担保客户资源众多的优势，经与银行多次协商，使银行贷款利率控制在上浮10%以内。此外，分公司主动降低担保费、评审费收费标准，总体费率由原来的1.5%下降到1.15%；与公证处协调降低了公证费，充分体现了房山分公司全力服务企业，推动经济发展的宗旨。
三、强化风险管理，完善制度建设
担保是高风险行业，为降低担保风险，采取以下三项措施。
（一）以修章建制为切入点，建全评审制度
为降低担保风险，狠抓人员管理和制度建设，严格执行《业务评审制度》、《在保项目监控管理制度》、《逾期及代偿项目管理制度》、《项目经理负责制》等一系列规章制度。风险控制包括担保前评审、担保中的管理和代偿后的追偿，涵盖业务全过程。
项目考察采取a、b角轮换制度，使考察结果更准确、全面。项目评审执行《评委会制度》，今年共召开评审会19次，上会项目125个，122个项目通过评审，多个项目调整担保额度。《评委会制度》使项目评审公开、透明，提高了项目决策的客观性和科学性。
（二）积极探索科学有效的反担保方案，控制担保风险。反担保措施的制定以控制企业核心资产，核心人物资产为目的，担保措施从开展业务初期的个人无限连带责任和财产抵押相继增加了承租权质押，动产质押、经营权质押、合格证监管等反担保措施，反担保品种的增加，加大其违约成本，使反担保控制能力加强。
（三）加强在保监控，落实现场检查
对在保项目的贷后监控，是降低风险的有效途径之一。贷后监控主要采取以下几种办法：
1）与银行沟通，了解企业资金流的异常变化。
2）通过社会上多种渠道了解企业现状。
3）定期收取企业财务报表。
4）落实在保项目现场检查，检查财务账目、生产情况，销售情况，反担保物有无变化。
5）对贷款即将到期企业实行提前一个月送达到期通知书，督促企业按期还款。
四、创新服务理念，深化服务内涵
为解决企业在贷款到期前沉淀资金问题，组织在保企业成立非营利、会员制的互助基金，为即将到期而还款出现临时性困难的企业提供小额、短期的资金扶助。经过去年的积极筹备，今年正式运作此项工作，截至12月底组织企业56户，筹集资金560万元，有14家企业使用此基金，解决企业的燃眉之急。
年初组建了财务服务部，该部主要有以下三职能：一是对申请企业的财务状况进行分析，提出评审意见。二是为经营前景较好，财务管理较薄弱的企业提供财务指导。财务部成立以来，对12家企业提供了财务指导，通过扎实工作，为企业提高了财务管理水平，培养了人才。三是代理保险业务，在业务办理中，有些企业抱侥幸心理不愿花钱上保险，通过耐心、细致地做工作，并协调保险公司降低费率，目前已为20家企业代理保险。
五、未雨绸缪，应对风险
在奥运期间部分企业停产和车辆限行导致在保企业资金短缺，贷款到期出现还款困难，担保风险加大。针对这一情况房山分公司采取
1、动用互助金为企业解决临时困难
2、动员企业提前还款，并为基础面较好的企业简化办理下笔担保手续。由于采取措施得当，奥运期间解除担保责任16项，解除担保金额6430万元，并为其中14家企业办理的担保贷款，保障在保企业正常运转，维护了奥运期间社会稳定。奥运过后，由美国次贷危机引发的世界经济危机对我区中小企业产生影响开始显现，其中部分在保企业出现订单减少、利润下滑，担保风险加大。针对当前形式，房山分公司于11月对在保企业进行临时性抽查，分析当前风险、研究对策，并适时与窦店镇及合作银行组织召开银、企、担合作研讨会。在会上“我们分析当前严峻的经济形势，提醒企业谨慎投资，保存实力，加强应收款的催收，维持合理流动资金”。研讨会起到积极作用。
六、扶持优势企业做大做强
对符合产业导向的企业重点扶持。如：北京奥特舒尔保健品开发有限公司是我区重点企业，生产销售“碧生源”系列保健产品。房山分公司先后为其提供了两笔共4200万元贷款担保支持，使企业购进先进设备，生产能力提高，经营业绩迅速提升。xx年销售收入24000万元，上缴税金2400万元；xx年销售收入达到38000万元，上缴税金达到5000万元，xx年与xx年相比，销售收入和税金分别增长58%和108%，成为我区纳税大户。北京燕山开关厂是我区电器设备生产重点企业，分公司为支持企业发展，累计为其提供了多笔共2500万元担保贷款。使企业由原来的旧厂区顺利搬迁至房山工业园区内，新建厂房13700平方米，取得了良好的经济效益。xx年，企业销售收入8100万元，上缴税金320万元；xx年，企业销售收入11000万元，税金510万元，xx年与xx年相比，销售收入和上缴税金分别增长77%和68%。北京进联国玉制动泵有限公司为劳动密集型加工企业，行业市场竞争激烈。xx年通过竞标，企业进入比亚迪汽车配套体系，由于缺少流动资金，企业面临丢失订单的困境，在进退两难之际，分公司为其提供担保贷款200万元，使企业顺利履行供货合同，并获得比亚迪f4单项产品独家供货权，xx年经过考察，分公司为企业提供500万元担保贷款，企业销售收入达到5200万元，比xx年增加38%，企业员工人数达280人，其中新安排残疾人就业34名，社会效益明显。
七、小额担保工作
支持下岗失业人员自主创业，积极为个体工商户提供小额担保贷款，xx年办理担保贷款9笔，金额45万元；累计办理担保贷款14笔，金额70万元。
八、锻炼队伍，培养团队精神
一年来，房山分公司按照“内强素质，外树形象”的要求，通过“学习、实践、总结、提升“四个环节，加大对人员业务培训力度，通过集中培训和自学相结合，进一步提高了人员的业务水平，分公司内部已形成积极学习业务知识的良好风尚，为拓展业务提供保障。
第三篇 贷款培训总结
尊敬的公司领导：
我于20xx年8月15进入公司，根据公司的需要，目前担任信贷专员一职工作已经有近半年的时间了。这半年，我学到了很多，成长了很多，工作也紧紧有条的在开展。
这半年根据公司的安排我主要负责阳光康郡项目的信贷工作，从8月15号办理入职，就立刻到地中海蓝湾熟悉信贷业务流程，学习如何开展信贷工作。9月初开始正式接触康郡项目的信贷工作。
现将工作总结如下：
1、前期主要是收集客户资料，与银行和房管局进行衔接，确保资料的完整性和准确性。整理完善客户资料并通知和协助客户在银行签字及受理工作。
2、20xx年9月26日送建行受理18户客户资料
3、20xx年10月9日送建行受理14户客户资料
4、20xx年10月11日送建行受理15户客户资料
5、20xx年11月9日送建行受理9户客户资料
6、20xx年12月6日送建行受理11户客户资料
7、20xx年12月20日送建行受理4户客户资料
8、20xx年12月20日送农行受理10户客户资料
9、收集整理报送工商银行的合作审批资料和银行积极沟通、协助收集中国银行需要的审批数据
目前已经完成了阳光康郡2号8号楼90%的商贷客户银行签字、送件工作。其中在建行受理了71户，农行受理了10户。资料均在银行办理流程中，其中有3户完成了房管局的抵押流程。接收到的客户资料，我总是第一时间准备，积极的和银行约时间，细心的指导客户银行签字。有问题耐心的和客户及置业顾问沟通，不懂的地方谦虚的向别人请教和学习。并协助和学习办理公积金业务。
在这半年的工作中，我负责、认真、及时完成各项工作任务，服从领导和公司安排。对每一件事情在我能力范围内做到尽心尽力.
但我的工作仍有很多不足之处，也有很多让领导不满意的地方。阳光康郡的客户资料虽然及时送到各个银行，我也尽力的在和银行沟通。但我们的回款仍然非常不理想。不管因为什么原因，我想我都有不可推卸的责任。所以在此我要向各位领导道歉。
希望明年，在公司的帮助和支持下，我能够不负众望多、快、好的完成各项信贷工作，争取到更多的回款。也希望能够早日转为公司的集团员工与公司共创辉煌。
总之，这半年来我一直坚持做好自己能做好的事，一直做积累，一步一个脚印的前行。相信明年我会做的更好。也希望公司的领导能给我更多的理解和更大的支持，让我为公司的发展贡献更多的力量。
信贷部：牟红颖20xx-12-26
寅吾公司20xx年
第四篇 贷款培训总结
销售员：你好，王总监吗?我是指南针网络公司的销售经理，打扰您了。我们最近新开发了一种网站模板，这种产品主要的受众和贵公司产品的目标客户基本一致，我们做过测试您只要花一半的价钱就可以达到以前所做广告的效果，我希望能向您推荐一下。
销售员马上说：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，销售员要主动挂断电话!
当一个小时后打过去时要有一种熟悉的感觉：王总监，你好!我是指南针公司的销售经理，你让我1小时后来电话的。
最伟大的推销员电话销售开场白点评：这是最老实的电话销售开场白，也是最常用的电话销售开场白。这种电话销售开场白的关键在于那段产品利益描述，让它能够打动客户的心，从而听你讲下去。
这种电话销售技巧和话术比较适合对产品有显性需求的客户。另外，一旦客户以忙或者开会拒绝，则马上转为约定下一个时间的电话销售技巧和话术。
第五篇 贷款培训总结
实习时间：
实习地点：
实习单位：__小额贷款公司
实习目的：强和巩固理论知识，发现问题并运用所学知识分析问题和解决问题的能力，锻炼自己的实习工作能力，适应社会能力和自我管理能力，提高理论与实际想结合的能力;通过本次实习是我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合，为我以后的工作和学习奠定初步的知识。
长沙市开福区小额贷款公司简介：
长沙市开福区小额贷款股份有限公司是属国家正规注册的专业贷款代理机构,本公司对金融市场.融资领域的政策性走向和市场变化既有着独到的见解与分析研究,又有着深刻的感悟和高度的敏感性,并与之多家银行、信托投资等金融机构建立了长期、稳定的合作关系。可以真正为客户提供准确、全面、专业、优质的资本市场解决方案和收益方案。本公司的主要业务人员，个个都是金融、投资、理财等方面的专业人才，他们不但扎实能干，求真务实,而且特别敬业。这样就极好的保障了服务的质量和效率。
1、公司经营业务
产品业务包括所有个人、企业的银行贷款、信托贷款发放和民间融资服务。产品丰富繁多、方式灵活多样。本公司全体同仁本着客户第一、服务至上的经营理念,竭诚为中小型企业流动资金紧缺和在创业中暂时遇到困难的个人提供支持与帮助。
2、公司的服务宗旨
快速，高效，低耗的完成每一件您委托的专业的事。想客户之所需，解客户之燃眉，创彼此之双赢。
二、实习内容
(一)实习过程
根据我司要求，我上门约见各海印专业市场主要负责人，了解专业市场总体经营情况，包括总体产销情况，在行业位置，租金和顶手费总体多少等有关信息。通过各专业市场负责人分批约见重点商户。约见时，须了解商户各种资金需求，全年资金运用情况，重点介绍我司针对海印各专业市场而推出联银贷产品，顺便也介绍我司其它产品。
我与重点商户建立信任工作关系，通过重点商户引见各专业市场好朋友、生意上的好伙伴，协助新商户取得各专业市场负责人的信任，以此类推，把我司业务推广到整个专业市场。积极参与各专业市场推介会、展销会、庆典等，从中植入我司各种产品宣传，扩大我司影响，结交新的商户。在实际操作中，总结经验，给编制专业市场联银贷规范操作流程提建议，以便即可以拓展业务，也可以防范潜在风险。
我司经营好专业市场，有利于辐射周边市场，商户，只要商户有融资需求，首先先想到长沙市开福区小额贷款公司。这种工作方向就象蜘蛛网一样串起整个市场，而这个网最初关键点就是各专业市场的负责人。通过熟人加入其圈子里，与其建立良好私人关系。
(二)对实习单位的建议
1、及时摸清民间融资需求情况，找准市场切入点
在长沙市开福区小额贷款公司成立后的前2个月，其发放贷款的余额不足1000万元。20-年8月末其贷款余额已达9981万元，20-年9月至12月末的贷款余额均保持在月均1.1亿元左右。假设所有贷款期限均为一个月，以同期民间融资平均月利率2.5%来计算，长沙市开福区小额贷款公司已为区内企业、个体工商户节约融资成本324万元。
2、加强银行合作，巧用银行资金扩大信贷投放规模
20-年8月，长沙市开福区小额贷款公司已从农村商业银行融入资金5000万元。此外，为了使小额贷款公司融资资金能够惠及更多的中、小、微型企业及个体工商户，并打破公司自身的资金来源瓶颈，长沙市开福区小额贷款公司提出了“联银贷”的模式，即小额贷款公司作为牵头单位，按照该公司与银行共同认可的标准去挖掘客户，银行和长沙市开福区小额贷款公司对每笔贷款的投放比例为8：2。在“联银贷”模式里，长沙市开福区小额贷款公司发挥自身对所在经营区域信息的熟悉优势和资源整合能力为银行挑选质的客户，并在出现坏账时，先由小额贷款公司赎回该笔贷款。“联银贷”模式的作用主要表现为：一是银行可以实现以最小的成本开展小额信贷业务，进一步拓展了市场份额;二是客户融资额度得以提高，支付的利息成本得以削减，有效降低了“联银贷”产品的资金成本;三是小额贷款公司的客户群得以稳固，并可使自有资金充分利用。
目前该公司已与商业银行签订了“联银贷”合作协议，总授信额度为2亿元，该产品将于近期推向市场。该模式使银行走出了“想做又不敢做或不愿意做小额信贷业务”的困境，为其带来了新的业务增长点。
3、一切从客户出发，信贷产品灵活多样
除“联银贷”之外，长沙市开福区小额贷款公司借助各股东的人脉关系，充分发挥所在地缘优势和对客户的熟悉度，勇于开拓专业市场，以客户为中心，从客户实际出发，在风险可控的前提下，针对客户的不同特点推出了系列信贷产品，如“应急贷”、“过桥贷”、“货押贷”、“组合贷”、“信用贷”等。
4、完善内控机制，科学控制风险
长沙市开福区小额贷款公司是完全以自有资金经营的高风险的金融组织，科学、合理有效控制风险是其持续发展的生命线。长沙市开福区小额贷款公司从开业之初就根据小额贷款公司市场和客户特点，不断完善内控机制，从制度、组织结构、业务流程和环节上加强风险控制。一是从制度上控制风险。该公司科学、合理地制订了贷前管理办法、贷后管理办法、贷款风险防范管理办法、五级分类办法、不良贷款清收管理办法、应急预案等多项管理办法，涵盖了贷前、贷中、贷后各环节，保证公司合法合规稳健经营。二是从组织结构上控制风险。该公司分工合理，职责明确，业务部、风控部员工由具有丰富银行经验的人员组成。贷款审批实行层级制和分权制管理。该公司300万以下贷款须经业务部、风控部、总经理审批;300万以上贷款须经业务部、风控部、总经理、董事会(含董事长)贷款审批委员会审批。三是从流程和环节上控制风险。严格执行贷款“三查”制度。贷前调查由业务部双人进行，经主管业务部的公司副总经理审查真实性、合法合规性、合理性后交由分管风控部的公司副总经理进行可行性、风险评价、防范措施等方面的风险审查，贷款审批委员会进行综合评定同意后才放款，放款后业务部定期进行贷后检查，出现风险及时移交风控部和律师处理。
三、实习的心得
这次实习对我以后的人生的道路是一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动受学转变为主动求学;从死记硬背的模式中脱离开来，转变为在实践中，增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的，我认为这难得的一个多月让我真正懂得了工作和学习的基本规律。其次，在本次实习中，我深刻体会到团队合作的重要性。这次实习为我从各方面融汇知识，为我将来的工作和生活铺垫了出色的一幕，我认为这种改变是质的飞跃。
一份耕耘一份收获。坚持“做一行,爱一行”的工作态度。无论对待每一份职业都要有一份荣誉感,有爱岗敬业的精神。从事长沙市开福区小额信贷方面的工作,为中小企业服务,给了我一种使命感和社会责任感。一直以来,政府大力支持中小企业发展,为中小企业的壮大出台了很多优惠政策。在长沙市开福区小额贷款公司这个舞台,我也能作为其中一份子,献出自己的一份力量,我感到非常的骄傲,同时也很珍惜这次工作机会.只要用心,相信自己能做出成绩。
第六篇 贷款培训总结
在过去的一段时间里，我有幸担任贷款电销工作岗位。这是一项充满挑战和机遇的工作，让我学到了很多关于贷款行业和销售技巧的知识。通过这篇文章，我将详细描述我在贷款电销工作中所取得的成绩和经验。
首先，我为了在贷款电销工作中取得成功，我花了很多时间研究和学习贷款产品和流程。我深入了解了各种贷款产品的特点和应用场景，以便能够根据客户不同的需求，提供最适合他们的方案。同时，我也熟悉了贷款审批的流程和要求，这样我能够帮助客户更好地完成贷款申请材料。
其次，我注重与客户的沟通和建立良好的关系。在贷款电销工作中，与客户进行有效的对话是至关重要的。我会在电话中提前做好准备，了解客户的需求和背景，然后根据这些信息提供个性化的解决方案。我会尽量用简单明了的语言来解释贷款产品的利益和风险，以便客户能够更好地理解，并做出明智的决策。除了电话，我还善于利用电子邮件和即时聊天工具与客户保持联系，以便及时解答他们的问题和提供协助。
另外，我也不断提高自己的销售技巧。贷款电销工作要求我们能够在短时间内吸引客户的兴趣并建立信任。为了实现这一目标，我积极参加销售培训和工作坊，学习并运用一些科学的销售技巧，如倾听技巧、引导技巧和说服技巧等。通过不断地实践和反思，我逐渐提高了自己的销售能力，使得我能够更好地与客户沟通，了解他们的需求，并成功推销贷款产品。
在这个过程中，我也遇到了一些困难和挑战。有时候客户会抱怨贷款利率过高或者手续繁琐，这就需要我有足够的耐心和热情去解答他们的疑虑，并向他们明确贷款产品的优势和利益。有时候我也遇到了一些难缠的客户，他们可能拒绝接听电话或者对我提出的解决方案不感兴趣。在这种情况下，我会保持耐心和坚持，不断改善沟通方式，寻找适合他们的解决方案。
通过我在贷款电销工作中的努力和坚持，我取得了一些令人满意的成绩。我成功地完成了我所分配的销售任务，并超额完成了我的销售目标。同时，我也收到了很多客户的积极反馈和感谢，他们对我的专业知识和协助表示赞赏。这些成绩不仅让我感到自豪和满足，更激励着我继续努力，追求更高的销售成就。
总结起来，贷款电销工作是一项具有挑战性的工作，需要我们具备丰富的贷款知识和出色的销售技巧。通过我对贷款产品和流程的深入了解，与客户良好的沟通和关系建立，以及持续的销售技巧提高，我成功地取得了一些令人满意的成绩。在未来的工作中，我将继续努力，不断学习和提高自己，以更好地为客户提供优质的贷款服务。
第七篇 贷款培训总结
近年来，随着国家经济的快速发展，个人和企业对贷款需求的增加使得贷款客服工作变得日益重要。作为一名贷款客服，我有幸参与了许多贷款项目，并通过与客户的日常互动、问题解决和反馈收获了很多经验和教训。下面是我对贷款客服工作的总结。
首先，作为一名贷款客服，对产品知识的熟悉是非常重要的。客户往往希望能够通过贷款解决各种个人或企业的资金需求，因此对不同类型的贷款产品、利率、还款方式等有深入的了解是必不可少的。通过学习和了解不同的贷款产品，可以帮助我们更好地为客户提供专业的指导和建议。
其次，积极的沟通能力是贷款客服工作中至关重要的一环。作为贷款客服，我们要与客户进行日常沟通，了解他们的需求和问题，并及时作出回应。同时，我们还需要与银行、律师、评估师等相关方进行沟通协调，以确保贷款流程的顺利进行。在沟通过程中，要保持耐心、友善和专业，以建立良好的关系，增加客户的信任和满意度。
第三，问题解决能力是贷款客服的核心能力之一。客户在贷款过程中可能会遇到各种问题和困难，如贷款申请被拒绝、利率变动、还款困难等。作为贷款客服，我们必须能够及时准确地解答客户的问题，并提供解决方案。这要求我们具备良好的逻辑思维能力和分析问题的能力，能够在复杂情况下迅速作出决策和行动。
此外，贷款客服还需要具备良好的团队合作精神。贷款审核、资金调度、合同签订等环节都需要与其他部门进行协作，以保证贷款业务的顺利进行。良好的团队合作能够提高工作效率，减少错误和纠纷的发生，从而更好地为客户服务。
最后，不断学习和成长是贷款客服的必备品质。随着贷款行业的不断发展和变化，市场上出现了越来越多的新产品和新政策。作为贷款客服，我们需要不断学习和更新贷款知识，了解最新的市场动态，以提供更好的服务。同时，也要关注行业内的培训和学习机会，提高自身的专业水平和能力。
通过以上几点的总结，我对贷款客服工作有了更深入的认识和理解。作为一名贷款客服，责任重大，但也充满挑战和机会。只有不断学习和提高自己的专业能力，才能更好地为客户提供优质的服务，在贷款行业中取得更大的成功。
第八篇 贷款培训总结
安徽省小额贷款公司首次培训会议讲话材料
合肥市蜀山金诚小额贷款有限责任公司董事长兼总经理
汪合黔
（2010年7月22日）
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家好！
感谢省金融办、省小贷协会为我们提供此次相互交流、学习和提高的平台，下面仅就合肥市蜀山金诚小额贷款有限责任公司的相关情况向大家做如下通报：
一、公司概况
合肥市蜀山金诚小额贷款有限责任公司系由合肥市蜀山区城市建设投资有限责任公司作为主发起人，联合其他八家企业法人共同出资设立，于2009年4月23日经省金融办核准正式开业。
公司下设信贷业务部、风险控制部、综合行政部、计划财务部4个部门，在职员工9名，均具有财务、金融、法律专业背景或较为丰富的工作经验。其中，本科及本科以上学历6人（含硕士研究生3人），有律师从业资格的1人。
开业运营以来，公司始终坚持“以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，牢固树立“良性发展、稳健第一”的经营方针，坚决遵守“安全性、流动性、效益性”经营原则。
开业至今，公司累计受理客户291家，累计受理金额5.23亿元，发放贷款客户150 家，累计发放贷款金额近1.6亿元，安全收回贷款 8058万元，迄今为止，没有发生一笔逾期贷款，没有产生贷款损失，合同利息收入 1018.76万元，上交各项税金110.65万元，提取贷款损失准备金72.97万元。
二、强化过程控制，率先通过ISO质量管理体系认证 纵观国内外大多数企业的发展历程，无不经历以结果导向为终极目标---结果导向与过程控制并重---过程控制优先这一管理模式的演变。金诚小贷公司从设立之初就格外注重公司经营发展过程中的过程管控。
2009年6月，公司借鉴金融行业成功经验，开始导入ISO9001：2008质量管理体系。经过近半年的努力，公司成功建立了质量管理体系，并于2009年12月初通过中国质量认证中心（CQC）评审，获得了ISO9001:2008质量管理体系认证证书，成为国内首家通过该认证的小额贷款公司。
小额贷款公司作为尚属试点阶段的新生事物，目前还没有统一规范、比较成型的经营管理模式，很多方面还是参照银行业做法，但从与小额贷款公司相关的法律法规和政策规定来看，其经营管理模式又不能完全照搬照抄银行。因此，推行ISO9001质量管理体系无疑是小额贷款公司创新服务方式、提升服务质量，完善服务手段、防范经营风险，增强自身竞争优势的重要举措。
ISO9001标准强调“以顾客为关注焦点”，为小额贷款公司准确识别顾客需求和期望提供了有效方法，启示小额贷款公司在服务创新的过程中，科学运用动态追踪顾客需求、规定相关的服务规范，确定相关的服务过程，并使其持续受控等方法，增加顾客和相关方对金融服务满意的机会和程度。通过服务方式的不断创新，实现服务质量的持续提升，从而可满足顾客不断变化的需求和期望。
“适用法律法规”是ISO9001质量管理体系的核心理念，该理念与小额贷款公司作为金融服务企业的特性和要求是一致的，并为小额贷款公司的管理提供了策划、实施、检查、处臵、循环往复、持续改进的框架。同时，强调在建立、实施质量管理体系时，采用过程方法和管理的系统方法，通过识别众多相互关联的活动过程，以及对这些过程的管理和连续监控，实现服务质量的持续稳定提高，从源头上预防差错事故的发生和危害，使各项管理措施能够落到实处。小额贷款公司的每项业务活动都可以分解为若干个环环相扣、彼此制约的过程，如在信贷管理中，对客户申请贷款的审查，都要经过贷前调查、贷时审查、贷后检查等环节。各项业务活动面临着许多内部和外部风险，因此需要运用“预防为主”、“过程控制”、“全员参与”等理念，以达到防范风险和内部控制的目的。
公司在实施质量管理体系过程中，将经营管理与ISO9001质量标准紧密融合在一起，确立了“依法合规、诚信为本、客户至上、追求卓越”的质量方针，有效促进了工作的制度化、规范化，公司整体管理水平和风险控制能力得到不断提升，在提供满足法律法规及客户要求、优质高效的小额贷款金融服务方面有了质的飞跃。
三、创新担保方式，有效缓解中小企业融资难问题 当前，民营经济、中小企业蓬勃发展，在促进经济增长、壮大经济规模、拉动投资、解决就业、增加税收等方面均发挥着日益重要的作用，彰显出强大的生机与活力。同时，民营经济、中小企业普遍面临资金短缺问题，且企业规模越小，可供抵（质）押的资产越少，资金融通越困难。特别是今年以来，国家信贷政策适度收紧趋势进一步显现，融资难仍然是制约中小企业发展的一大瓶颈。
公司针对中小型企业融资难的现状，安排人员深入一线了解企业实际情况，不断加大对中小企业的扶持力度。2010年4月8日，我公司与合肥市定远商会四家成员企业举行了联贷联保协议签约仪式，正式将“联贷联保”作为公司贷款发放与担保方式相结合的一种放贷新模式。
公司本次创新的联贷联保贷款实行“个人申请、多户联保、周转使用、责任连带”管理模式。其程序是，对联贷联保方进行实地调查、信用等级评定、确定联贷额度、贷款申请、贷款审查与审批、签订合同、贷款发放、贷后管理和贷款收回等业务流程。经全面综合考虑，此次联贷联保的总额度为人民币800万元，单户上限为人民币250万元，在控制风险和满足客户贷款需求的前提下，做到依法、合规。
公司与定远商会部分企业合作开展的“四户联保”贷款业务，引导商户自愿组成一个联保体，共同对贷款承担连带保证责任。实行了“一次核定、余额控制、随用随贷、周转使用”的方式，让客户使用贷款更加方便、快捷，也让公司资产有了更好的保障。此举真正满足了商户在生产发展中的资金需求，也提高了小贷公司信贷资产质量，得到了商户的好评，实现了社会效益和经济效益双丰收。公司下一步将加大“联贷联保”贷款模式的服务范围，争取将更多的微小企业和 “三农客户”纳入其中，为扶持市区微小企业和“三农”的发展贡献自己的力量。
除此之外，公司利用与行政主管部门联系紧密的优势，目前正与市房产主管部门进行积极协商，拟就已抵押房产的余值抵押贷款项目进行合作，初步方案已经制定，不久即将付诸实施。
四、注重理论求索，开启小额贷款公司破冰之旅 2008年5月初，人民银行和银监会联合发布了《关于小额贷款公司试点的指导意见》，自此，小额贷款公司试点工作在我国全面迅速开展，目前，全国小额贷款公司已超过1500多家。
按照现行的制度规定，小额贷款公司必须坚持依法合规、市场化运作等经营原则，其经营管理显著地区别于商业银行等金融机构，所以在如何引领、规范小额贷款公司提高经营管理水平、控制经营风险，做到持续健康、快速发展，更好地为中小企业和“三农”服务，就显得尤为重要。由于小额贷款公司试点的历史较短，可借鉴的实践经验不多，理论上的研究成果更是寥寥无几，正是在这样的背景下，公司与安徽大学新徽商成长研究中心进行合作，组织编写了《创新与发展中的小额贷款公司》。
该书共分八章，包括小额贷款公司概述、我国小贷公司的兴起与发展、组织架构设计、业务经营、风险管理、绩效评估、创新与发展等。我们力求从理论上梳理小额贷款公司起源与发展问题，总结小额贷款公司自试点以来在经营管理过程中的成功经验和探索心得，以期对小额贷款公司的进一步发展起到积极的推动作用。
五、整合社会资源，尽全力提供优质快捷的融资服务 公司设立之初，就以为客户“雪中送炭”为己任，充分利用公司主发起人合肥市蜀山区城市投资建设有限责任公司这一政府投融资平台的主体优势，整合社会各方面资源，在风险可控的前提下，最大限度为客户提供优质快捷的融资服务。在这方面，主要体现为“三个合作”：
1、加强同其他小贷公司的联系与合作
公司在运营发展过程中，一直保持同省内多家小贷公司的沟通、联系。通过采取客户推荐、项目合作等形式，拓宽借款人的融资渠道，增加借款人的融资额度，为借款人送去“冬天里的一把火”。
2、加强同银行等金融机构的沟通与合作
银行等金融机构是我们学习的榜样和标杆。公司成立至今，充分利用兄弟公司—金鼎担保公司的优势，加强同省内多家银行保持联系和沟通。在业务开拓过程中，如遇客户较为优质的情况，宁可牺牲自身利益，为客户创造价值，则向银行等金融机构推荐，从而降低客户的融资成本，共推荐12户企业。
3、加强同担保公司的交流与合作
对于经营状况较好的企业，采取直接放贷，对于经营状况一般的企业，采取担保放贷方式。小贷公司与担保公司在业务开展方面具有很强的相通性和互补性。目前，公司与合肥市六家担保公司签署了战略合作协议。协议中约定对于双方互相推荐的客户，对方优先考虑，并针对各自业务侧重点，共同开展贷前调查和贷后管理工作。如此，既分散了公司的业务风险，又提高了工作效率，解决了客户的燃眉之急。小额贷款公司在发展过程中仍需更多的创新，我们只是做了初步的尝试，在很多方面还存在着不足，有很多的同行做得比我们更好，我们将在今后的工作中积极探索，不断加强学习。我们相信，随着国家宏观经济形势的稳步好转，以及国家对小贷公司政策扶持力度的加大，小贷公司的发展将会更好、更快。
借此机会，我谨代表蜀山金诚小额贷款公司，诚挚邀请在座的领导和朋友们能在百忙之中莅临公司指导工作。
谢谢大家！
第九篇 贷款培训总结
借款人即抵押人(以下简称甲方)： ________________________________________
电 话：_______________________
贷款人即抵押权人(以下简称乙方)： ______________________________________
货款银行：__________________________
电 话：_______________________
保证人即售房单位(以下简称丙方)： ______________________________________
甲方因购买或建造或翻建或大修自有自住住房，根据市公积金管理中心和《职工住房抵押贷款办法》规定，向乙方申请借款，愿意以所购买或建修的住房作为抵押。乙方经审查同意发放贷款。在抵押住房的房地产权证交乙方收押之前，丙方愿意为甲方提供保证。为明确各自的权利和义务，甲，乙，丙三方遵照有关法律规定，经协商一致，订立本合同，共同遵守执行。
第一条 借款金额
甲方向乙方借款人民币(大写)_________________________元。
第二条 借款用途
甲方借款用于购买，建造，翻建，大修座落于_____区(县)____街道(镇)_____路(村)_____弄_____号_____室的住房。
第三条 借款期限
借款合同期限从_____年____月____日至____年____月___日止。
第四条 贷款利率
贷款利率按签订本合同时公布的利率确定年利率为___%(月利率___%)。在借款期限内利率变更，按中国人民银行规定办理。
第五条 存入自筹资金
甲方应在本合同签订后，在乙方开立活期储蓄存款户(储蓄卡账户)，将自酬资金存入备用。如需动用甲方本人，同户成员，非同户配偶和非同户血亲公积金抵充自酬资金的，需提供当事人书面同意的证明，交乙方办理划款手续。甲方已将自筹资金支付给售房单位作首期房贷并有收据的可免存。
第六条 贷款拨付
向售房单位购买住房或通过房地产交易市场购买私房的甲方在此不可撤销地授权乙方，在办理住房抵押登记获得认同(乙方确定)之日起的五个营业日内将贷款金额连同存入的自筹资金全数以甲方购房款的名义转入售房单位或房地产交易市场在银行开立的账户。
甲方建造，翻建，大修自住住房的，在本合同生效后自筹资金用完或将要用完时，有乙方主动将贷款资金划入甲方在乙方开立的活期储蓄存款户储蓄卡账户)按工程进度支用。
第七条 贷款偿还
贷款本金和利息，采用按月等额还款方式。
贷款从发放的次月起按月还本付息。根据等额还款的计算公式计算每月等额还贷款本息，去零进元确定每月还本息额，最后一次本息接清。
( )第一期(合同签订时)每月还本息额为：人民币(大写)____万____仟____百____拾____元整。
(2)第二期至以后各期每月还本息额根据当年银行公布的个人住房公积金贷款利率计算，以乙方书面通知为准，同时变动分期每月还本息额。
甲方需动同本人，同户成员，非同住配偶和直系血亲公积金用于偿还贷款本息的，可在每年的________月份办理一次，手续与本合同第五条公积金抵充自筹资金相同。
储蓄卡，信用卡还款
甲方必须办理中国建设银行上海市分行储蓄卡，信用卡，委托乙方以自动转帐方式还本付息的足额款项，存入储蓄卡账户或信用卡账户，保证乙方能够实施转帐还款。
个人借款合同 篇3
抵押人(甲方)：
抵押权人(乙方)：兴业银行股份有限公司钦州支行
因甲方原抵押乙方贷款的期房已竣工，根据建设部《城市房地产抵押管理办法》第三十四条规定，甲乙双方就竣工的房产重新办理抵押登记达成如下协议：
一、甲方原以期房抵押变更为已竣工的房产抵押(房产证号：钦房权证钦城区字第 。
二、抵押房产位于钦州市人民路38号“翰林福第” 栋 单元 房(房产建筑面积 平方米)，抵押贷款金额 (小写:元)。
三、房产贷款期限为原期房贷款期限。即从 xx年 月 日起至xx年 月 日止。
四、本协议系对编号为兴银桂钦州支行房抵(保)字( )第 号的《个人购房抵押(保证)借款合同》补充协议。
五、本协议甲、乙双方签字(章)后，经房地产抵押登记生效。
抵押人(签字)
抵押权人(盖章)
年 月 日
年 月 日
第十篇 贷款培训总结
随着现代金融的快速发展，贷款行业成为了金融市场中不可或缺的组成部分。作为贷款行业从业人员，我在过去的一段时间里积累了丰富的经验和知识。在这篇文章中，我将详细介绍贷款行业工作的重要性、挑战和技巧。
首先，贷款行业的工作对金融市场的健康发展有着重要的影响。贷款是企业和个人获取资金的主要途径之一，它促进了经济的发展和增长。作为贷款从业人员，我们的工作是为客户提供个性化的贷款解决方案，并确保贷款流程的顺利进行。我们需要了解客户的需求和背景，评估他们的信用状况，并根据这些信息制定合适的贷款计划。通过我们的工作，资金得以有效流通，企业得以扩大规模，个人得以实现个人梦想。因此，我们的工作对于社会的经济发展具有巨大的意义。
然而，贷款行业的工作也面临着许多挑战。首先，与客户的沟通和理解是工作中最关键的部分之一。了解客户的需求和背景是确保贷款方案成功的关键。有时，客户可能不够清晰或确定自己的需求，这就需要我们运用聆听和沟通的技巧，与客户建立良好的沟通关系。另一个挑战是评估客户的信用状况和风险。在贷款过程中，我们需要详细了解客户的经济状况，包括收入、债务和资产等方面的信息。这需要我们具备较高的分析和风险评估能力，以确保贷款的安全性和合规性。
在贷款行业工作中，我逐渐领悟到一些重要的技巧和经验。首先，专业知识和能力是我们工作的基础。了解和掌握贷款的基本原理、流程和政策是必不可少的。同时，持续学习和更新知识也是关键，因为贷款市场是飞速发展和变化的。其次，团队合作是实现工作目标的关键之一。在贷款行业，我们需要与许多不同的团队成员合作，包括风险评估员、法务人员和客户服务人员等。良好的团队合作和协作能力是实现客户满意和成功的重要保障。
此外，我们工作中的准确性和细致是经常被忽视但极其重要的方面。例如，在审核贷款申请时，我们需要仔细核实和分析客户提供的各种文件和信息。一旦出现错误或疏漏，可能会导致整个贷款流程出现问题，给客户和公司带来不必要的损失。因此，我们在工作中需要时刻保持高度的专注和注意力。
综上所述，贷款行业工作的重要性不可低估。我们的工作对于金融市场的发展和个人客户的梦想都有着重要的意义。然而，这个行业也面临着挑战，包括与客户的有效沟通和信用评估的风险。通过不断学习和提升技能，我们可以在贷款行业中取得更好的成就。作为一名贷款行业的从业人员，我将继续努力学习和提高自己的能力，为客户和公司的发展做出更大的贡献。
第十一篇 贷款培训总结
一、试用期的成就
经过几个月的努力，我结束了自己作为贷款工作的试用期，并且取得了一些可喜的成就。试用期期间，我主要负责处理客户的贷款申请以及协助团队完成各种与贷款相关的工作。我在这段时间里努力学习相关知识和技能，并积极应用到实际工作中，取得了一定的成功。
在处理贷款申请方面，我能够熟练地运用各种贷款评估工具和软件，进行客户信用评估、收入证明审核等程序。我注重细节，认真核查资料，以确保客户提供的信息的真实性和准确性。通过细致的工作，我成功处理了大量贷款申请，并且在规定的时间内完成了审批工作。
我在与客户的沟通和协商方面取得了一定的进步。在处理贷款申请的过程中，我意识到与客户的有效沟通和理解他们的需求是十分重要的。我努力提升自己的沟通能力，学会倾听客户的意见和建议，理解他们的财务状况和贷款需求。通过有效的沟通和协商，我成功达成了多个贷款协议，为客户提供了满意的服务。
我还参与了贷款推广活动，并取得了一定的效果。我积极参与各种宣传活动，包括线上广告发布、线下展会等。我通过撰写优质的宣传文案、设计吸引人的宣传海报等方式，提高了贷款产品的知名度和吸引力。通过这些努力，我带来了一定数量的贷款申请，为公司赚取了可观的利润。
二、试用期期间的挑战
在试用期期间，我也面临了一些挑战。对于贷款业务的专业知识和流程我还不够熟悉。我花费了大量的时间和精力，通过自学和请教同事来提升自己的专业水平。客户的信任度是一个重要的问题。很多客户对贷款公司有保留和疑虑，我的任务就是通过良好的沟通和协商来打破这种障碍，建立客户的信任感。
三、试用期的收获和反思
通过试用期的努力工作，我收获颇丰。我取得了一定的业绩，并且获得了客户和同事的认可。我积累了宝贵的实践经验，熟悉了贷款业务的流程和操作，提升了自己的专业知识和技能。在试用期期间，我也意识到了自己的不足之处。我发现自己在沟通和解决问题方面还需要进一步提高。我会继续学习和努力，提升自己的能力，为公司更好地服务客户。
四、对未来的展望
结束试用期，我对未来充满信心和期待。我将继续学习和成长，提升自己的专业能力和业务水平。我希望能够在贷款行业中有所突破，并为公司取得更好的业绩。我将继续与团队合作，共同努力，为客户提供更好的贷款服务。我相信通过不断的努力和学习，我能够取得更多的成就，并不断提升自己的职业发展。
试用期的这段时间是我学习和成长的宝贵时光。通过努力工作，我取得了一些业绩，并且我也有了更清晰的职业规划和展望。我将带着这些成果和经验，继续在贷款工作中不断前进，为公司和客户作出更大的贡献。
第十二篇 贷款培训总结
助学贷款宣传总结
2012年暑假前，我们接到了学校辅导员的通知：让我们借钱的学生去学校开会。
在我们去学校开会的前一天，老师强调了会议的重要性，
还和我们提到：助学贷款是学院工作中比较重要的一部分，希望你们认真做好学校分配给你们的任务，为我们学院共建一片蓝天。
对于贷款及国家奖助学金的工作，我们学院是非常重视的。为此，学院还成立了助学贷款部。教师还参与奖学金和贷款申请人的审查和评估。这样做的目的不仅是为了让贫困生得到他们需要的帮助，更是为了保证选拔的公平公正。
在会议的过程中，我们都认真地做了笔记，有问题就问。经过了一番讨论后，我们领略到了其中的奥妙后，老师就安排贷款部的工作人员给我们分发宣传国家开发银行助学贷款的材料。其中包括6张海报、30份问卷、3件学生贷款衬衫和3顶**帽。
真可谓全副武装！
回家后，我们首先进行海报宣传，然后向**海报的家长和学生发放问卷。在农村，很多家长和高三学生对国家助学贷款不太了解，对国家助学贷款政策提出了很多质疑。所以我们灌输了很多关与国家助学贷款政策的知识。
当我们解析到：国家助学贷款是由**主导、财政贴息、财政和高校共同给予银行一定风险补偿金，银行、教育行政部门与高校共同操作的，帮助高校家庭经济困难学生支付在校学习期间所需的学费、住宿费及生活费的银行贷款；而国家助学贷款属于信用贷款，学生不需要申请贷款担保或抵押，而是需要承诺按期还款并承担相关法律责任。此时，部分家长会感叹到：
现在的国家政策越来越好啦，连读书都有国家先垫学费，进行无息贷款，而且毕业后那么多年才要还清本金，若是早几十年有这样的政策，我就不用留守农村啦!但也有部分家长也无动于衷，而对于大部分学生来说都表示：若是家庭的确贫困，家庭的确没办法拿不出那么多钱，申请助学贷款是一个明智的选择。
毕业后有了工作，家庭负担就会减轻很多。那时，你不必担心你的负母。你可以让他们享受你的生活！
对于活跃的家长和学生，我们简要介绍了贷款给他们的主要步骤：第一步：申请；第二步：
学校初审 ；第三步：银行审批；第四步：签订合同；第五步：
发放贷款；第六步：贷款偿还。对于其他详细信息，我们建议他们登陆国家开发银行**，随着人群的疏散，我们的调查问卷**已经完成。
我们的贷款公示工作结束了！
经历了一次国家助学贷款的宣传，我深深体会到中国**是人民的好**，全心全意为人民服务!我们**的很多政策是惠民的，只是有时候宣传不到位。而且农村的信息落伍，平时的主要信息获取都是通过那些简化事情的新闻来获得，很多事情都只是在懵懂中知道了，而没进行深入的了解。
因此，很多好的政策根本无法落实。他们只能开一张空头支票，立刻改变主意。毛主席的农村改革政策取得了很好的效果。因此，同一片蓝天下的事物彼此之间相距不远！
我们要有分清是非的理性思维，不要因为不知道、不知道而放弃整个美丽的天空！在选择面前，要多了解事情的真相，不要随波逐流。俗话说：真理总是掌握在少数人手中！
国家助学贷款帮助了许多农村贫困家庭的学生实现了大学梦，培养了许多优秀人才。因此，我们的学生毕业后要报答社会和国家，以免浪费国家的支持！
第十三篇 贷款培训总结
我单位正式（聘用）职工____在我单位已工作____年，现从事____工作，学历____，职称____，职务____，平均月收入人民币（大写）____元。其中工资性收入____元，其他收入____。已（未）婚，配偶姓名____。
本单位谨此承诺上述证明是正确、真实的。
特此证明！
单位公章或人事部门章
日期：________
单位电话：________
单位地址：________
-
欲了解贷款培训总结网的更多内容，可以访问：贷款培训总结