中信证券实习报告总结（收藏10篇）

时间:2026-04-05 作者:好拿网

⬭ 中信证券实习报告总结 ⬭

一、实习单位简介

北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、咨询为主营业务的专业化资产管理公司，经过多年证券期货投资管理经验的摸索，公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保顾问和独立操盘手，都具备丰富研发和交易经验。

公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新”的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同发展”的公司发展观，努力实现对客户最具服务价值、对员工最具职业价值的发展目标。我们肩负服务客户和保护客户的责任，坚持以客户为中心，以服务树品牌，切实保障投资者的合法权益;坚持维护市场健康发展，在自主创新、行业制度建设等方面引领行业发展，促进贵金属市场安全、稳定、有序运行;坚持以人为本，完善科学的激励机制和多层次的福利保障体系，关心帮助员工成长，形成企业和员工共同发展的和谐环境。

二、实习内容

投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业

向顾客推销产品，并尽量推销系列产品，完成公司分配的任务。

理财的具体内容是关于保险、基金的理财。工作中，需要掌握寿险公司会计核算的基本方法，特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。此外，还需要掌握基金定投业务流程，为客户提示风险，分析客户的资金状况、根据不同的客户推荐不同的业务，投资不同基金品种。

(一)工作过程

1、参加培训，了解公司资料，认知企业文化，学习K线组合、均线系统、MACD、KDJ各种指标等理财知识。

2、积极参加模拟操盘大赛，把上一阶段学习到得知识运用到实际操盘上，更好熟练掌握操盘技巧，提高盘感。

3、经过前两个阶段的学习，接下来公司让我们独立地去开展工作，通过网络营销、电话营销、会议营销外出拓展等各种有效途径去挖掘、寻找意向客户，这是实质性的工作，其中我们不断总结吸取教训，不断完善自我、提高自我能力，让工作效果更好。

4、参加部门会议(星期一，下午4：30开始)，吸收新知。会上一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，获得了许多宝贵的实践经验。

5、虚心请教各位同事，了解保险、基金产品，熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”“国寿福禄鑫尊”等产品，基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。

6、经过一段时间的培训和老员工对我的辅导，我在工作中能得心应手地处理各项工作，也能充分地利用我的专业知识帮助客户分析投资方法，把在学校学到的理论知识与实践有效地结合起来。

(二)学习总结

目前，保险理财在国内发展良好，是一项能为客户着想又能获得利益的产品。但是大多数人对理财知识的匮乏，使得人们对保险理财有很多片面认识。

在基金理财中特别是基金定投业务，各种基金品种的组合，使风险程度大大降低，使人们对基金定投的认识也大大加强。

通过实习我也对《保险法》中保险代理人以及保险经纪人的法律再次进行了学习和总结：

1、保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担保险责任;但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。

2、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。

3、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有下列行为：

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随着我国经济体制改革的不断深入，我国的证券市场也随之发展起来，在证券市场发展的过程中，对我过经济的运行也产生了积极的作用，对我国实现本世纪头20年国民经济翻两番的战略目标具有重要意义。

从具体指标上看，国民经济证券化率从1993年的102%上升到目前的51%，国内市场总市值相当于GDP一半左右。随着股市规模的扩大,股市在国民经济中的地位还在不断上升。其次，证券市场主体正发生质的变化。在发展证券投资基金，允许保险资金、“三类企业”入市等政策的推动下，机构投资者越来越多。1997年末，两地市场机构投资者开户数仅占开户总数的03%，到20xx年上半年，这一比例已提高到45%。同时，上市公司结构发生了显著变化，上市公司的规模越来越大。在政府大力鼓励企业从事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技产业，有些甚至完全改变主营业务。证券市场从来没有像现在这样承担着如此重大的任务，证券市场的稳定发展有利于支持国有企业改革、加快科技创新、实施西部开发战略等。

证券市场的交易情况可以折射我国总体经济的大致情况，因此有人说证券市场是国家经济的晴雨表，首先。更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能，将社会资金有效转化为长期投资是对于经济数据GDP的直接拉动，GDP的`增幅由投资，消费，出口三大马车组成。其次，证券投资的融资功能作用将大大增强企业及工厂的再生产。公司通过上市融资再扩大投资，进行再生产，创造出新的财富，促进经济发展。不仅为上市公司提供了近9000亿元的直接融资，而且还为国家提供了2100亿元的印花税收入。上市公司家数达到1380家，其市值达到3.5万亿元。特别是一批大型骨干企业的上市，使中国股市的发展与中国经济的发展变得越发地密不可分。它为企业特别是国有企业的发展筹集了大量宝贵的资金，解决了企业生产经营所需要的资金。它促进和初步实现了企业法人治理结构的建立和企业经营机制的转变。原有的国有企业、民营企业通过上市的改制过程，转变为公司治理结构健全、运营高效的上市公司。同时，一大批大中型企业通过改制上市，在建立现代企业制度的改革实践中起到了先导和示范作用，积累了大量宝贵的经验，为我国国有企业的下一步深化改革打下了良好的基础。最后，坚持长期的证券投资理念将为人们带来丰厚的利润回报。

在证券投资模拟实习中，我亲身体验了一把炒股的乐趣和刺激。在短短一个月的时间里，我进行了43笔股票买卖交易，在交易中，我比较关注股票价格、成交量、持仓量，开始尝到一些甜头，通过自己的努力赚到一些钱，但后来随着宏观经济的变化，大盘的持续下跌，我最终赔了大约七千。下面，我把具体的重要的几笔操作过程整理如下：

20xx年12月9日。我以22.537元的持仓价买入第一支股票，南玻A，它的所属模块为新能源，低碳经济，因为在十二五规划中，重点强调了低碳经济，所以我主要从这个模块入手。其次，从技术层面来说，进一个月没有跌破10日线，说明10日线有很强的支撑，在突破支撑的过程，我选择买进这支股，只要大盘不出问题，这股应该稳涨。开始接触炒股，不免有些保守，只买进1000股。20xx年12月13日，大盘突破2900，我当时认为大盘的涨势已经突破最高，之后几天可能会下跌，所以我毅然决定以23.02元的价格卖出该支股票。这支股票的成功，让我对之后的股票操作产生了很大的信心。

20xx年12月10日，以11.02元持仓价买入京能热电100股，当时DIF线向上交叉DEA线，而且上影线长于阳实体，表示后市看涨，可以视为买进信号，20xx年12月10日，以11.15元的价格卖出。

20xx年12月13日，以15.87元的持仓价买进北方创业1000股，我当时参考了黄金交叉线，上升中的短期移动平均线由下而上刚穿过下降的长期移动平均线，同时出现了MACD小红柱，所以就买进了。买进第二天，这支股票很不稳定，我就卖出了，当时没有以长远目光来看这支股票，特别怕赔钱，所以就保本卖出。但随后几天这支股票却是涨势，我特别后悔卖出，最后我明白两阳夹一阴，之后连续出现阳线的情况，是上涨回挡后股价再度上升的强势信号。这支股票给了我深刻的教训，让我学会炒股应该不怕亏，一定要有胆识，只要不要超过亏的底线。

每到周五时，我都会适当减仓，因为大盘加息氛围很浓，一直得要等到政策出台。中国人民银行决定，从20xx年12月20日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。这个政策出台后，出现一次突破2900的阳线后，大盘持续下跌。中国人民银行决定，自20xx年12月26日起上调金融机构人民币存贷款基准利率，这个加息政策出台后，大盘持续下跌到2721点，这个下跌过程把不少人的钱都套进去了，我的也不例外。下面具体整理在这期间我的炒股操作过程。

20xx年12月20日，以14.08元的持仓价买进20xx股古越龙山的股票，该股的换手率是3.3%，说明这支股流动性比较好，较活跃，在对炒股不断的熟练过程中，我加大了自己的买进股数，以求更多的利润。不过随着大盘的下跌，这支股票也持续下跌，我对这支股票决策失误，随后几天我以更低成本买进，以降低持仓成本，最终成本降低到13.90元。这支股票一直持有到12月30日，然后我就以更低的价格卖出，这支股让我亏了不少钱，我当时非常郁闷，最后总结自己的持仓方法有些问题，其实我应该卖出部分或更多，然后再以更低的价格买进，这样亏得或许会少点，如果运用T+0的操作方法，赚取差价，这支股的结果就不那么惨了。

20xx年12月22日，买进闽东电力股，20xx年12月27日，卖出该股。这段期间，我持续买进以降低持仓成本，但总是赢不过大盘的走势，最后也亏了不少钱，这同古越龙山犯了同样的决策失误。

20xx年12月22日，以18.50元的持仓价买进合肥百货2500股，它属于商业百货模块，年底了，所以我就关注此模块。我这是以近一个月的最低价买进的，20xx年12月23日，我以18.92的价格卖出了20xx股，因为我采取了高抛低吸的短线盈利的策略，到这时候了，不能保持持有状态。我认为该股还有上升的空间就留了500股，不料，随后几天大盘下跌，再加上离实习结束不远了，我不得不以低价卖出，但赔的不多，不然我应该会持有。我在股票软件看了31日之后的该股趋势，呈上涨趋势，连续出现阳线，说明我的判断没有错。

20xx年12月28日，买进澳柯玛股，20xx年12月30日，它出现了停牌的情况，当时我并不知道，还好，只是停牌一天，能让我再实习结束前卖出。这也提醒了我，应该随时关注信息地雷，为买进卖出做好决策。最后，这支股让我赚到了利润。

12月30日，我采取高抛低吸战略，以6.73元的低价买进中国铁建20xx股，12月31日，因为实习结束，我不得不把股票抛出去，最终清仓，净资产大约有193000元。会084刘静081321

证券投资模拟实习在12月31日结束了，在这短短一个月的时间里，我对炒股有了更深刻的认识和体验，炒股，让我学会了很多，我深深的明白，之前所学的理论知识是为实践做准备，比如很重要的知识点有K线图，移动平均线等，但是如果我们光学理论没了实践，那么我认为所学的知识就是一张白纸，所以，我们应该学以致用，炒股中要赢，不仅需要丰富的理论知识，更需要丰厚的经验积累；其次，我深刻明白炒股其实也是一个心里博弈的过程，如果想赚取大的利益，就必须的有承受风险的能力，要学会沉着冷静，不要因为挣了钱而兴奋，也不要为了赔钱而沮丧，我们应该以平常心对待炒股，只有良好的心态，才能让我们在炒股领域立足；最后，我们应该要有充沛的精力，这是我深刻感受到的，因为平时有考试和上课，不能整天都去关注股票的走势和去机房去看股票和进行操作，所以错失了很多买入和卖出的机会。

总之，证券投资模拟实习的过程让我感触颇深，炒股要想常赢是件不容易的事，我们必须有所付出，天上没有白掉下来的馅饼，它不会让人们轻易得到钱的。除此，此次实习对今后我的真正炒股提供了宝贵的经验，这将是我一生最宝贵的财富。

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导语：证券实质上是具有财产属性的民事权利，证券的特点在于把民事权利表现在证券上，使权利与证券相结合，权利体现为证券，即权利的证券化。它是权利人行使权利的方式和过程用证券形式表现出来的一种法律现象，是投资者投资财产符号化的一种社会现象，是社会信用发达的一种标志和结果。

证券实习总结报告

20xx年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式，于签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。

公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。

高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。

公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。

近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二、具体实习内容

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务:

概念:“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程:对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。

随着开户的完成，第三流程也随之启动，证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。然而，为了避免信用风险所导致的损失发生，国泰君安有一套完备的账户监管制度。同时根据证监会最近刚出台的第三方存管制度规定，必须与客户及商业银行签订客户信用资金存管协议，此举更是加强了对于证券交易的监管，保障了客户以及证券公司的利益。而国泰君安将依据制定的各类保证金的限额比例强制规范融资融券客户，一旦发现存在账户金额不符合保证金比例规定，意味着该账户处于信用风险中，公司将通知客户进行必要的补仓，如出于此状态超过一定时间，将按规定强制平仓此账户以保障公司利益。

最后，也可说是最为关键的流程，在客户的融资融券业务到期后，将通过各种方式还款或还券，实行平仓。因此，我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况，并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务委托费，并且将每天到期客户的详细情况汇总成表，每日完成结算后上报最后统计结果。此流程看似简捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率与准确度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的流程，因此，我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程，可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务，并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位，目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此，在这里必须特别感谢我的部门主管对我的良苦用心。

三、自己的一些心得和建议

在此次实习经历之前，虽然从书本上获得了不少有关证券公司的信息，但对于其实际业务操作流程并不十分了解，因此，虽然拥有不少相关的理论知识，但真正到了时间的时候仍遇到了不小的问题。可见理论与实践相结合的重要性。在不断克服困难的实习过程中，不仅对于证券行业有了更深一步的了解，更重要的是在此期间累极了许多资深证券从业人员在处理交易时的宝贵经验，这些绝非是实习工资能够衡量的。同时，通过这两个月的实习，我获得了许多宝贵的经验，并且思考了不少问题。

1、与以往实习的不同之处

首先，就正式度而言，本次毕业实习与以往的暑假实习经历是不可同日而语的。前几次的实习只是在一些中小型企业，外贸公司等，其对员工的衣着，服饰，言谈举止的约束性较弱，虽然气愤比较轻松，却缺少了一种工作应有的紧张态度。而在国泰君安的是细则大为不同，公司上下必须严格遵守严格的规章制度，不能有丝毫的轻视。而在陆家嘴金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。

其次，实习的目的也有很大的区别。在大一、大二的实习并没有明确的目标，只是为了不想荒废暑假时间并且能够锻炼一下自身的工作能力，拓展视野，因此投入的热诚有限，最终的收获不大。然而在此次实习之前，我早已把为将来的工作打下坚实的基础作为目标，因此针对性很强，尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去，两者相得益彰，相辅相成。因此，在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率，收获颇丰。

最后，实习的内容同样大相径庭。以往的实习更多的是被安排做一些周边性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简单的工作，很少涉及到核心的工作内容，可算是当了一回廉价劳动力。而此次被安排进入了国泰君安的信用交易管理部门，专门负责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中，我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践，从而对于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充分的了解，为将来的求职打下了坚实的基础。

2、人际关系的处理问题

刚到国泰君安，部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚，谦逊有礼，比以往我所有去过的公司都更为出色，因此我也就此打定了尽早融入团队的决心。然而毕竟我并非正式员工，要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初，这方面我做的不够出色，总觉得与部门里的同事存在一些代沟，没有能够进行良好的沟通，也间接导致了我的实习工作停滞不前，未能取得较大进展。庆幸的是随着奥运会适时地召开，我们之间终于出现了共同的话题，我也把握住了这天赐良机，通过奥运话题拉近了与其他同事之间的距离，克服了沟通障碍，逐步从闲谈转化为工作上的探讨，久而久之他们都潜移默化地将我视做团队的一员，而我也能够不断地吸取前辈们的工作经验，并且转化为自己的。

证券实习总结报告

今年七月，我来到长江光华村街营业部开始了为期两个月的实习，八月底，带着收获和些许遗憾，我将离开这里，踏上新的征程。不论前方道路如何，我知道，这段时间的实习生活所给我的经验教训我都将铭记在心，时时警醒自己，在以后的无论是学习、工作或者生活都大有裨益。

在自己还没有来这里实习的时候我就告诉自己：实习，不仅仅是学习，还有工作。我时刻提醒自己在这里实习，自己不仅仅是一个在校学生，没有工作经验，许多业务知识都不知道，要虚心向同事们学习;同时，我还是一名工作人员，我要以一名正式员工的标准严格要求自己，保持积极良好的心态，认真对待每天的工作，尽自己最大努力把工作完成。以下是我这两个月实习来的心得体会。

初到营业部我就被大家的这种亲切友好的氛围所感染，特别是在前两周的实习培训中感受越加深刻。在前两周的实习培训中，可以说每天都有新的感悟，在龚姐的领导组织下，每天培训都有不同的内容，一周下来，公司里很多有经验的同事都来给我们讲解了很多东西。在此感谢龚总，苏姐，向姐，琪姐等给我们做培训的同事们，通过你们的培训指导，使我们对证券行业有了一个初步的系统的认识以及在礼仪、营销方面的一些知识。突然想到一句话：希腊哲学家芝诺曾经将知识比喻一个圆，圆周内是你所知道的，圆周外是你所不知道的。一个人所知越多，他的圆就越大，圆周所接触的未知就越多。因此，知识越多，知道自己不知道的也越多。“人掌握的知识就是一个圆，圆外是未知世界。掌握的知识越大，你所接触的未知越多——困惑越多。学的知识越多越觉得自己无知。”通过两周的培训，发现自己之前所学的证券方面的知识真是少之又少，而对于其他关于礼仪、营销等方面的知识更是需要学习，是自己的无知了。感谢这次培训让自己意识到这一点，只有知道自己什么地方不足，才能有的放矢的去完善自我。同时关于这次培训，我觉得不论是新入职人员还是实习人员，意义都是非常重大的，也让我们感受到营业部对这方面的重视，自己也就越加不能懈怠了。

两周的实习培训一结束，我们就被分配到不同的团队，在各自团队长的带领下开始了接下来为期一个半月的实习工作。对于我自己来说，总结下来，在这段时间里，我主要是通过在前台大堂一个星期的实习，基本了解了客户过来开户，转户等业务，这为我在后来的营销客户中奠定了基础;同时，由于实际情况的需要，我还通过电话访问等方式通知客户办理相关业务，营销客户;通过在社区营销客户和在银行驻点相结合的方式开发客户。由于自己非本地人，自己所接触的大都是学生，资源上很欠缺，在这期间遇到了各种各样的困难，对自己也是一种莫大的考验，所幸都被自己一一克服，尽管营销成绩不理想，没有开发到一个客户，但自问自己在工作中还是尽心尽责，没有出现偷懒的情况，自己也努力了，也就没有什么可抱怨的了，不过也有一点点遗憾了。

通过这两个月的实习，也学到了不少在学校里学不到的经验教训。每日的工作我都不断自我激励要充满热情，积极面对，这样的心态让我在工作中感到很充实，及时总结，不断的提升自己对于客户经理所要达到的水平。

在这段时间里，我总结了一下自己的工作，主观上还是比较负责的去完成安排下来的各项任务，由于我们团队银行驻点安排不过来，在我去银行去了一天后就没有安排了，在这种情况下我能够自己主动到营业部大厅去学习，了解交易业务;在营业部周末举办投资报告会的时候我也过来帮帮忙，对自己来说也是一个锻炼。

当然，自己在这段时间的实习中，有好的地方，同时也发现了自己还有很多做的不好的地方需要改进：1、角色转换的问题。自己虽然时不时的提醒自己要以一个正式员工的标准来严格要求自己，但是，在实际工作中，很多地方都还是表现出学生的气息，思维没有转换过来，导致在工作中遇到了不少麻烦。和我们一同进来的一个实习人员可能就是在这方面没有把握好，的确也做错了一些事情，导致实习一半就走了，挺遗憾的，同时也给我们敲响了警钟。也许在学校，做错了事情还有人原谅你，还可以弥补，但是这是在公司工作，一旦犯错也许就什么机会都没有了;

2、积极主动，成为被别人需要的人。我依稀记得在自己主动到大厅去实习的时候，其实事情真的不多，我能够做的也就是帮忙复印以下资料，帮忙给客户填写一些可以代填的一些信息，指导客户如何填写资料等非常琐碎的事情，帮忙第一个文件袋之类的小事，但是就是这样，我也能够学习到很多东西，在月末，她们会整理一些新开户申请资料寄到总部去，在我休息的时候，唐晶姐姐就叫我帮忙弄一下，虽然事情很小，但我还是挺开心的，能够帮助她们，成为被别人需要的人，也就是我在这里实习工作的价值了吧;

3、在银行驻点，你就是银行工作人员。到银行去驻点其实就是一个营销渠道，自己积极主动，把自己当作银行工作人员，尽快熟悉银行业务，只有这样，才能够与客户多接触，才更有机会开发到潜在客户，同时不要太计较得失，多做事情是好事，与银行客户经理搞好关系，他们那里资源是有的，你帮他多做事，他自然也就会给你方便。在这一点上，碍于时间短暂，我自己在驻点时这方面的把握不是特别好，外加上自己业务知识不是特别熟悉，给客户沟通时难度挺大的，各方面原因导致自己没有营销业绩。

4、按规矩办事。为什么说这个，是因为在第一个月的工资发放的感悟，我们一起的实习生工资差别很大，对于自己的工资，我刚开始真不知道是怎么回事，后来询问了才知道自己在哪些方面被扣了工资。我一直都说自己来这里实习经验最重要，营业部给了我们这个实习机会我也很珍惜，工资是其次，之所以说这个是因为在这件事情上，自己没有处理好，如果当初就把营业部各项规章制度把握好，自己也就不会出现这种错误导致扣工资的事情发生，当然，这也是我后来询问工资计算细则的原因，目的就是避免在接下来的一个月在发生同样的错误。

5、以行动说话。还记得自己在到外面去营销的之前，有好多担心，怕自己这不熟悉，那个又做不好，种种担心疑惑，在向姐的指导下大胆的走了出去，才发现自己之前所担心的没有必要，光想不做永远都不知道会发生什么事，虽然在实际营销过程中的确遇到很多问题，但是每天回来通过向同时询问也就一一明了了。

对于这个营业部，自己在这里还是待了这么久，还是有一定的感情了吧。这里的氛围很好，不论大到龚总小到这里的保洁阿姨，都特别的亲切友好，同事之间感情也都挺好，像兄弟姊妹吧，有一种家的感觉，我想，这就是咱们营业部的文化吧，把整个团队紧紧的联系在了一起。龚姐是我来这里认识的第一个人，很感谢她给了我这次实习机会，在实习培训中，也给我们讲解了很多知识，自己也很受启发，同时，我很感动的是在我们这些实习生犯错的时候她给予了我们宽容，我至今记得在那天因为我一个同学的事情去她办公室找她，给她添麻烦了向她说抱歉的时候她给我说的那一席话，很感动的，因为我知道在公司像这样实实在在语重心长的话不多，而我有幸得到龚姐的教导，很感谢!还有向姐，她是我这次实习所在团队的团队长，大家都叫她向妈，可见她在同事心目中的地位，我坚持叫姐是因为这样感觉年轻一点。

第一次见她是在我们培训的时候她给我们讲课，我被她那种激情所感染，她的经历，对证券行业，对这份工作的坚持以及她现在做到这个位置都深深的感动和激励着我，之后在她的带领下学习了不少关于营销方面的知识与技巧，以及一些营销理念。我遇到什么问题，也许对于向姐来说是非常小的事情了，但她耐心的给我讲解，让我很感动。龚总是我们营业部的一位亲民的领导，在我们刚来实习培训的时候他就来给我们这些新人交流了一下，很亲切，没有领导架子。在一次与同事交流的时候说到一个同事一次到银行驻点在那儿碰到龚总，龚总还给作为实习生的她打招呼，当时我们知道了都非常感动有这样一位亲民的领导。营业部最近在实行改革，苏姐作为带头人起到了决定性的作用，虽然在短时间内大家可能还有一个调整期，但是从长远来看，这对个人，各个团队以及整个营业部来说都是大有好处的，很佩服苏姐的魄力，人长得漂亮，也很有领导力。在这里，其他很多同事都很好，我向他们任何一个问问题他们都乐意给我们讲，从来没被拒绝过，在这样的一个氛围里工作真的很好。

证券实习总结报告

公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。

实习内容

我被安排在营销部工作，主要跟xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作;

首先是每天杂志。了解国家的宏观经济政策，财经要闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市场热点和读一些股评。证券公司实习报告。

接下来就是开始一天的基本工作

整理客户资料，客户资料包括开户申请书，开户合同书，银证对应申请书，客户资料变更表。及客户身份证，银行卡，股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括以下三个方面:

1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完整准确，没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。

2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。证券公司实习报告。

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。

在我们实习的过程中，xx证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里特别要感谢xx和xx，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人处事的道理。

此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里，个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月，但是使我十分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会，在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习。在今后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己，并积累经验，为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。

建议

进过我们这次实习，让我想到要对学院说:希望学院能对我们金融专业的学生，做一些考证的要求。例如证券证，保险证，基金证等，并组织培训的教师团体和课程授课，这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台，让同学更深入学习金融专业的知识。

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7月21号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。虽然还只有一周，不过在实习过程中，我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，采编经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。

我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。

第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，K线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。

在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个

总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。

公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。

在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。

实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习的平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队开始有了全面的认识，这一周要在柜台部学习更多与客户直接交流的方法，这又是一个完全不同的职位，我们同样会更认真的去学习。

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序言：

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖；证券的代保管、签证；证券的自营买卖；证券的承销和上市推荐；证券投资咨询；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。

二、具体实习内容

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：

概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”；融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

最后，也可说是最为关键的流程，在客户的融资融券业务到期后，将通过各种方式还款或还券，实行平仓。因此，我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况，并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务委托费，并且将每天到期客户的汇总成表，每日完成结算后上报最后统计结果。此流程看似简捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率与准确度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的流程，因此，我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程，可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务，并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位，目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此，在这里必须特别感谢我的部门主管对我的良苦用心。

三、自己的一些心得和建议

1、与以往实习的不同之处

2、人际关系的处理问题

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序言：20xx年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了xxxx的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东xxxx总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了xxxx的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

xxxx证券股份有限公司是由xx证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。

xxxx先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使xxxx经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。

高质量的研究开发工作始终是xxxx经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。

公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。xxxx重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，xxxx注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。

近年来xxxx顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二、具体实习内容

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：

概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，xxxx作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

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实习时间：

1月14日——1月30日

实习地点：

xx证券股份有限公司资兴营业部

实习目的：

了解证券行业的特点、发展、日常工作内容以及人才需求。

XX年1月14日上午开始，我在xx证券股份有限公司资兴营业部进行了为期两周的实习工作。我在客服经理肖经理的热心指导和客服同事的帮助下，积极参与了公司客服日常各项相关工作。

xx证券有限责任公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，成立于XX年5月12日，是湖南本土最大的法人金融机构，中西部最大的证券公司。公司以湘、浙两省为重点，在全国15个省(市)拥有81家营业网点。在我的实习过程中我了解到，xx证券股份有限公司资兴营业部中的人员部署：总经理一位、营销部总经理一位、客服部总经理一位、营销经理兼投资顾问12位、财务人员2位、前台2位、客服人员4位、保安一位、实习人员6位。各个职务的分配非常合理，这其实就是高效工作的保障。

我现在将我了解到的整个工作程序描述如下：

一、开户

开户流程：

1.本人携身份证原件和银行卡来我公司营业部办理开户手续：

填写下面三个表

⑴自然人证券账户申请表；

⑵证券交易委托代理协议书：

①上海证券交易所个人投资者行为指引

②xx证券有限责任公司《防范非法证券行为风险揭示书》

③风险提示书

④客户须知

⑤投资者风险承受能力调查表（稳健型、积极型、保守型、激进型）

⑦权证风险揭示书

⑧开户申请表

⑨证券交易委托代理协议；

⑶xx证券股份有限公司客户交易结算资金银行存管协议书

并与我公司签署三方（自然人、证券公司、银行）存管协议。

2.办理完成后在交易时间到银行办理三方存管手续，银行端办理完成后就可以在本公司的交易软件上实现银证转帐、买卖股票。

注意事项：

1、自然人开户的必须由客户本人签署开户文件，不得委托代理人代为办理开户手续。

开户手续以及三方存管手续必须在股票交易时间（周一至周五（节假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合竞价的时间是9：15-9：25）办理

2、三方存管银行：建行中行工行农行。

3、向客户简要介绍公司的客服热线电话95571。

4、推荐客户使用xx证券的泉友会服务平台，xx证券的官方网站网址为或者。

5、向客户介绍泉友通手机炒股软件，并为其下载安装。提示客户“股市有风险，入市须谨慎”。

二、客户回访

因为客服部刚刚建立，营业部对近几年4000多位开户客户都未进行回访，为了更好地完善客服工作，从而更好地为客户服务，公司计划每天回访40-60位客户，半年之内完成客户回访工作。

回访方式：电话回访

准备工作：将客户信息记录，如姓名、性别、电话号码、账户资金数量、最近所买股票情况等。

回访过程：

1、问候“您好！”并确认客户身份；

2、问询客户是否方便接听，能否接受公司大约2分钟的客户回访；

3、询问问题

4、感谢客户配合，祝福客户“投资愉快”。

三、建立了客户服务qq群“金金有味”

为了更好的与客户进行交流，搭建客户与营业部直接交流的桥梁，建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下：

1、由公司员工推荐，将客户姓名以及账户号递交给qq群管理员梁勇同志（每位员工至少推荐五位客户）;

2、客户需自行申请加入qq群，并在请求信息中输入自己的账户号+姓名;

3、梁勇同志会通过电脑确定客户姓名账户号是否确实存在，并同意;

4、客户加入。

在群内，每位员工都有义务活跃群内气氛、分享股票信息、回应客户问题等。为了提高员工积极性，还设立了“活跃积极分子奖”，一二三名分别奖励300、200、100元。

四、投资者教育专项活动

许多股民进入股票市场不久，对市场内的很多专业术语不懂，对炒股软件的使用也不是很清楚，为了提升股民素质，让股民更好的了解股市，赢得更多的利润，公司为股民开展了投资教育者活动，主要是新股民教育和近期股票市场分析。

五、早、午评工作

早晨开市前以及下午收市以后，通过广播形式，现场向投资者发布最新股市信息、分析大盘走势，并适当播放一些音乐，营造良好的氛围。

以上就是我在公司客服部通过实践、问、看等方式了解的公司日常工作。

社会实践实习体会

我是大二数学系学生，对自己将来毕业后的发展还处于迷茫期，考研是我现在想的`目标，考什么研则是我现在需要想的问题。我想考研的大方向是经管类的，但是，经管类的专业很多，什么才是我应该努力的方向呢？为此在这个寒假，我利用年前的一点时间，在xx证券资兴营业部实习了两周时间，希望能够了解这个行业。

在此之前我对证券行业的了解甚微，只是知道证券行业和股票有关。当我刚刚进入xx证券资兴营业部时，感觉特别迷茫，因为我没有任何证券方面的理论基础，完全是个freshman，所以我抱着一种学习的态度，战战兢兢地来到了公司，感觉一切都是那么新鲜。我什么都不懂，什么都想知道，于是我遇到不明白的地方就问，慢慢的，我也就知道了许多我在学校课本上学不到的东西，除了以上我对证券公司的日常工作内容的了解，通过与客服部经理肖经理的交谈，我也对证券行业对人才方面的需求有了更近一步的了解。我相信作为一个在校大学生我对热门行业的了解很有利于我将来走上社会的发展。因此我以后会更积极地进行各种社会实践以增加自己的社会阅历，将来也就能够更好地适应社会。

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11月26日至12月19日，我进行了一次为期约三个星期的证券投资模拟实习，通过这次实习，是我对证券投资有了更近一步的了解。

证券市场是证券发行和交易的场所。从广义上讲，证券市场是指一切以证券为对象的交易关系的总和。从经济学的角度，可以将证券市场定义为：通过自由竞争的方式，根据供需关系来决定有价证券价格的一种交易机制。在发达的市场经济中，证券市场是完整的市场体系的重要组成部分，它不仅反映和调节货币资金的运动，而且对整个经济的运行具有重要影响。证券市场以其独特的方式影响着近现代社会，对社会经济发展起着重要作用。因此，对其功能及作用，应有一个客观的评价。

1、它是联系资金供应者与资金需求者的桥梁证券市场所提供的经常性和统一性的市场，使证券发行者、证券购买者、证券转让者和中介机构得以在这个市场上联系起来，使证券的发行与流通便利地进行。

2、证券市场是企业筹集社会资金的另一渠道银行储蓄存款，保险业吸收保险费等，都是吸收社会闲散资金的渠道。但是，一般的企业不能经营存款业、保险业和金融信托业务，它们吸收资金的渠道，除证券市场外，只能通过银行、保险公司和金融信托企业获得。证券市场为一般企业提供了向大众直接筹集资金的重要渠道，公司可以通过发行股票或公司债券的方式，把一部分社会资金吸收到生产领域。

【好拿网HN373.CoM】年终大盘点特刊:

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3、为政府提供公开市场操作的调节杠杆证券市场上证券交易可以用许多指标来衡量，其中一项指标是证券收益与证券价格之比，称为证券收益率。这个指标的高与低，对整个金融市场的其他因素的变化都有相当大的影响。因此，政府可以在证券市场上通过买卖政府债券的方式来影响证券市场上的证券利率，这如同中央银行调整再贴现利率来影响商业银行的贴现率一样，这便成为政府间接调节金融业的杠杆。

4、证券市场是社会资金重新配置的调节机构证券投资者对证券的收益十分敏感，而证券收益率在很大程度上决定于企业的经济效益。经济效益高的企业的证券拥有较多的投资者，这种证券在市场上买卖也很活跃。相反，经济效益差的企业的证券投资者越来越少，市场上的交易也不旺盛。所以，社会上部分资金会自动地流向经济效益好的企业，远离效益差的企业。这种流动使社会资金得到重新配置。另一方面，证券市场与其他金融市场互相联系，当社会上银根松动，游资便自动流向证券市场。证券市场交易活跃，必然把社会的游资更多地吸引去，使公司发行证券的成本降低，企业界筹资便利。相反，社会上银根紧缩时，证券市场的资金就流向银行，企业发行证券的成本提高，投资规模相对缩减。证券市场的供求关系的变化也可以形成这种自发的调节。在不同国家的金融市场上的供求关系不同，造成市场价格不同时，资金还将在不同国家的金融市场之间流动。

5、证券市场是观察经济状况的重要指标在证券市场上市的公司，虽然在公司总数上不占多数，却在公司资财上占相当大的比重，这说明上市公司都是大公司。大公司在各生产领域都是重要的企业，它们的发展状况往往影响这一行业的发展状况。证券市场上的指数统计，正是选择这些有代表性的大公司的股票交易状况，可以在一定程度上反映社会经济变化情况。股市上各种不同类别的指数还可以反映社会上资金的余缺、具体行业和企业的发展情况。我们也应该看到，证券市场也有消极的作用，它也为证券投机提供了场所。证券市场上的投机，会造成市场上的混乱，进而影响其他金融市场的秩序，甚至还可能加剧社会矛盾。资本市场的发展对经济建设事业的发展所起的推进作用是不容质疑的。我国的资本市场特别是证券市场，经过14年的发展，目前对国民经济建设所作出的贡献也越来越大。不仅为上市公司提供了近9000亿元的直接融资，而且还为国家提供了2100亿元的印花税收入。上市公司家数达到1380家，其市值达到35000亿元。特别是一批大型骨干企业的上市，使中国股市的发展与中国经济的发展变得越发地密不可分。

不仅如此，中国股市作为提供直接融资的场所，已越来越受到经济界专家及企业界人士的重视，提高直接融资比例已成为经济学家及企业家们共同的心声。因此，在这种情况下，资本市场的发展在国民经济中所起到的作用也就变得越发重要起来。

我的短线投资经验：一、投资启动形态的个股，盈利2%就走人投资原理：个股短线涨跌由其惯性决定，处于涨势时，短期内会出现惯性上涨，当其处于启动位置时，惯性上涨的概率很大，但有时会巨量不涨或巨量小涨，浮码沉重是制约其进一步上扬的关键因素，但一般而言，上涨2%到3%还是有可能的。该类投资可小额参与。二、投资周线突破的个股，一般可盈利10%到20%。投资原理：股价通过长期的调整，调整到周线形成多头排列并处于粘合的位置，如果成交量极度萎缩或者出现逐波放大的迹象，证明大的变盘就在眼前，这时获利盘、解套盘的压力较小，浮码较轻，上涨起来可能较疯，该类投资可重仓介入。三、投资成长性绩优小盘股，一般可盈利10%到30%。投资原理：一波行情启动之初，小盘股肯定会是一个热点，市场无论牛熊，成长股一定会受到投资者的追捧，通过企业财务分析以及技术形态分析，不难找出此种类型的黑马。四、投资超跌股，一般可盈利5%以上。投资原理：有些不是热点的股票经过长期下跌，给人一种跌不下去的感觉，如果股价在30日均线下方形成金叉并收出一根启动形态的小阳线，表明较大的反弹就在眼前，反弹目标一般为10日均线和30日均线。而且“取”与“舍”的辩证法告诉我们：当市场一片悲观、利空狂轰滥炸时，空仓者应逐步介入进“取”，即使买套也只是输时间而不会输钱；在底部区域割肉，就如同地震时大楼摇晃，但并没倒塌，你自己却慌不择路地从窗户跳下自残了。同理，在高位满仓被套，当确定趋势向下时，应果断割肉“舍”去；止损空仓后，要耐得住寂寞，尽量不要在中途追涨杀跌，频繁进出，为了一枚“硬币”而付出沉重的代价。

对我国证券市场的分析：

一、从不成熟逐步走向成熟，从狂热逐步走向理性。

(一)今年10月底，股市市值已超过30万亿元，证券化率为GDP的120%，市值规模居世界第四位。

(二)我国已有五家企业按市值计算登上全球十强榜，从其利润及其他经营指标来看，与其他世界五强仍存在相当大的差距。

(三)股市结构得到调整，我记得两年前我就提出两个5%，就是股票市场，当时的金融股只占5%，而西方一般都是占50%以上，他整个的股市就会比较的稳定。在西方的金融股，他的市盈率最多就是20倍，因此他非常的稳定。另外还要改变的5%是债券市场，企业债公司债只占5%，市场要得到提高的话，这部分的结果也要得到优化。从这两年的情况来看，股票市场领先了，我们的金融股在股市上占了40%多，但是市盈率还是过高的。公司债方面，现在看来还只有10%多一些，整个债券市场发展的比较的滞后。优质蓝筹股对股市的稳定、健康发展将起到积极作用。

(四)股权分置改革，使大股东利益与中小股东利益具有一致性。增强了股东的责任感，也增大了市场的成熟与理性。

(五)以基金为主的机构投资者持有股票约占流通市值的一半，这是市场成熟稳定的体现，但是基金大多重仓蓝筹股，这也一定程度上加大了蓝筹股的泡沫。

(六)今年9月底，深沪两市上市公司已达1571家，开户股民已经达到1.3亿，表明市场日益发展。但每日实际运作的股东账户只有3000多万户(不包括基金账户)，当然这个数字也很大，但是和我们13亿人口来讲，谈不上“全民炒股”。

(七)十七大报告指出：“创造条件让更多群众拥有财产性收入”。这一条我觉得在十七大的文件当中，能这样说，他具有非常重要的意义。所谓创造条件，我个人认为就是说要建立一个完善的法律保护体系，让老百姓安全、明白、放心的拥有财产性和赚取财产性的收入，从股市当中分享经济增长的成果。我们作为纳税人，纳税给财政，财政提供了产品给我们享受。但是如果我们买了股票，你可以直接的获得好处。当然财产性收入在我们整个收入中过去有一个数字是占2%，而美国是占15%，这说明他们在拥有财产性收入的结构方面，他们相对多，而且他们用动产和不动产去投资到资本市场，获得更多的收益。当然，必须加强对投资人的风险教育。

(八)随着扭曲的生产要素价格的理顺，促使资产价格重估有了一个倍增的基础。

二、证券市场发展大势未变。

(一)在我国迈向世界经济强国的过程中直接融资一定要大大的发展，间接融资要减少。当前，企业通过资本，市场直接融资的比例不足20%，而日、德、美等发达国家的占比分别为50%、57%、70%。为此，要大力提高直接融资比例，必须发展证券市场。

(二)企业盈利，特别是大型蓝筹股企业在深化法人治理的情况下，利润能保持较好的增长，这也是股市看好的基础。

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一、实习公司介绍

****有限责任公司前身为成立于1990年的江西省证券公司。20xx年7月，经中国证监会批准，公司增资扩股并更名为“****有限责任公司”，注册地址迁至广东省深圳市。多年来，公司逐步发展成为以深圳为总部、以江西为重点业务区域，业务网络覆盖北京、上海、广东、江苏、湖南、云南等地的全国性专业证券公司，目前注册资本为10。05亿元人民币，在全国15个大中城市拥有23家证券营业部，在北京、南昌设有办事处。

公司的经营范围包括：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;证券投资基金代销。公司以雄厚的资金实力、一流的人才队伍、丰富的专业经验、稳健的经营作风为广大投资者和机构客户提供全方位的专业证券服务。

历经多年的发展，公司培养和造就了一支高素质的骨干员工队伍，公司现有员工近1595人。

面对全球化背景下资本市场的机遇与挑战，公司坚持“合规经营、稳健发展”的经营思想，不断改革创新，努力提升公司的核心竞争力，为建设和谐社会、促进证券市场健康发展贡献新的力量。

二、实习的主要内容

（一）了解世纪证券概况

1。世纪证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

2。了解并领悟世纪证券的企业文化

3。威海路营业部的内部设臵，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务;清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算;财务部负责会计核算;电脑部则负责管理和维护数据。

（二）具体实习内容

1。我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

2。我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

3。每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。

4。一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

5。柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

6。提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

7。整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

三、实习收获与体会

在一个月的时间里，我从对证券业一无所知，到初窥门径，其中学习了很多，人也更加成熟。在这里的实习生活，让我学着开始面对社会，让我对证券专业知识有了兴趣，相信在以后的学习生活中，我会开始关注留意股市行情，关心各种新鲜金融政策，用全新的视角观察周围的新闻动态，既不会盲目入市，更加不会放过每一个能够创造稳定收益的投资机会。

带我们的郑老师让我们参加每周二、四下午的FC会议，在FC会议上，大家会对近期的空方及多方消息进行讨论、总结。并根据这些消息，预测股市的未来走向。会议上，老师们还会推荐几支股票，并从专业的角度为大家分析这些个股。每次会议都是一个难得的学习机会，并收获了许多专业知识：

空方：对后市不乐观，正在卖出股票的投资者。多方：对后市乐观，正在买入股票的投资者。

建仓：一般是指大的投资者分阶段、分价位有计划地大量购入股票。

主力基金：是持有指某股票数量最大的基金公司或基金公司联名，他们的买卖决定，自然就成为主力了。

主力资金：空方或多方较有代表的机构或公司。

⬭ 中信证券实习报告总结 ⬭

一、实习公司介绍

中信证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》共同发起设立的综合类证券公司。公司于20xx年11月2日正式成立，注册地在中国北京，注册资本金27亿元人民币。公司于20xx年12月8日注册为保荐机构。

中信证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场（包含A股、B股）筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。

公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

二、实习时间和地点

20xx年7月25日——20xx年8月24日中信证券西安亚美大厦营业部

三、实习目标

（一）了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识

（二）能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问题

四、实习内容

（一）了解中信证券概况

1．中信证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

2．了解并领悟中信证券的企业文化

3．解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。

客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。

（二）具体实习内容

1．我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

2．我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

3．每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。

4．一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

5．柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

6．整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

五、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

（一）工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

（二）区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）。

（三）交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

（四）银证转帐和银证通

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了“银证转帐”、“银证通”等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。

但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。

所谓"银证通"是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行（如：工商、农行、建行、招行等）各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统（如：电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行），或通过证券商的委托系统（电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等）进行证券买卖的一种新型金融服务业务。

总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：

1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。

2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。

3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。

（五）证监会叫停“银证通”

“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而“银证通”业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停“银证通”，原则是不再开展新业务，规范已有业务。

（六）中信证券和中信银行

在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信证券和中信银行，问在中信证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也取得了不错的效果。

（七）中信证券的发展前景

在中信证券实习的这段时间里，感受到中信证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。

六、实习总结

在中信证券营业部实习的四周里，了解了中信证券的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务的流程，进一步熟练运用各种操作软件，深入学习了中国证券市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。